Международное банковское право

D. Nazorat jarayonida Rossiya banki tomonidan qo'llaniladigan majburlov choralari

Rossiya banklari faoliyatini prudensial tartibga solish va nazorat qilish usullarini ishlab chiqish va takomillashtirishdagi muhim qadam Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 1997 yil 31 martdagi 2010 yil 26 yanvardagi 2010 yil 26-sonli o'zgartirishlar bilan qabul qilingan ko'rsatmasini qabul qilishdir. 59 "Kredit tashkilotlariga nisbatan ta'sir choralarini qo'llash to'g'risida" gi [ ^{246 ] ,} unda Rossiya Banki to'g'risidagi qonun va yuqorida muhokama qilingan keyingi me'yoriy-huquqiy hujjatlarning talablarini ko'rsatuvchi va batafsil tavsiflovchi qoidalar mavjud. Nazorat qiluvchi organlar (Rossiya Bankining markaziy apparati va uning hududiy bo'linmalari) kredit tashkilotlariga nisbatan ikki turdagi majburlov choralarini qo'llaydi:

• 
  ogohlantirish • majburiy.
  

Qo'llaniladigan ta'sir choralarining o'ziga xos tarkibi faqat bitta turdagi (profilaktik yoki majburiy) ta'sir choralarini ham, har xil turdagi ta'sir choralarini ham o'z ichiga olishi mumkin (1.3-band). Majburiy choralarni tanlash nazorat organlari tomonidan Rossiya Bankining me'yoriy hujjatlari qoidalaridan kelib chiqqan holda mustaqil ravishda amalga oshiriladi:

• 
  kredit tashkiloti tomonidan sodir etilgan huquqbuzarliklarning mohiyati;
  
• 
  aniqlangan huquqbuzarliklarning yuzaga kelish sabablari;
  
• 
  kredit tashkilotining umumiy moliyaviy holati ^{[ 247 ]} ;
  
• 
  kredit tashkilotining federal va mintaqaviy bank xizmatlari bozoridagi mavqei (1.4-band).
  

a) profilaktika choralari
oldini olish choralari kredit tashkiloti faoliyatidagi kamchiliklar kreditorlar va omonatchilarning manfaatlariga bevosita tahdid solmagan hollarda qo'llaniladi. Ushbu chora-tadbirlar kredit tashkilotining boshqaruv organlarining, tegishli hollarda esa ta'sischilarning (ishtirokchilarning) mas'uliyatli, konstruktiv yondashuvi, uning faoliyatidagi huquqbuzarliklarni bartaraf etish, shuningdek, kredit tashkilotining o'zaro to'g'ri hamkorlik qilishi sharti bilan qo'llanilishi mumkin. kredit tashkiloti va uning muassislari (ishtirokchilari) nazorat organlari bilan. Nazorat qiluvchi organlar bilan o'zaro munosabatlar kredit tashkiloti tomonidan, kerak bo'lganda esa uning ta'sischilari (ishtirokchilari) tomonidan ushbu kredit tashkilotining faoliyatini tartibga solish bo'yicha tegishli majburiyatlarni qabul qilishda ifodalanishi kerak (1.5-band).
Profilaktik chora-tadbirlar quyidagilarni o'z ichiga oladi:

• 
  kredit tashkilotining boshqaruv organlariga uning faoliyatidagi kamchiliklar to'g'risida ma'lumot berish va kredit tashkilotidagi ishlarning holati to'g'risida nazorat organining tashvishi to'g'risida ma'lumot berish;
  
• 
  kredit tashkilotida yuzaga kelgan vaziyatni tuzatish bo'yicha nazorat organining tavsiyalari to'g'risidagi bayonot;
  
• 
  kamchiliklarni, shu jumladan zarur hollarda kredit tashkiloti, uning muassislari (ishtirokchilari) zimmasiga olgan majburiyatlarni bartaraf etishga qaratilgan chora-tadbirlar dasturini nazorat organiga taqdim etish taklifi;
  
• 
  kredit tashkiloti faoliyati va uning faoliyatini normallashtirish bo'yicha chora-tadbirlar amalga oshirilishi ustidan qo'shimcha nazoratni o'rnatish
  

(1.9-band).
b) Majburlash choralari
Kredit tashkilotiga nisbatan profilaktika choralarini qo‘llashning o‘zi natija bermasligi yoki faoliyatini to‘g‘ri o‘zgartirishni ta’minlay olmasligini hisobga olgan holda, sodir etilgan huquqbuzarliklarning mohiyatidan kelib chiqadigan hollarda kredit tashkilotiga nisbatan qo‘llaniladi . kredit tashkiloti. Majburlash choralarini qo'llash uchun asoslar kredit tashkiloti tomonidan bank qonunchiligini, Rossiya Bankining qoidalari va ko'rsatmalarini buzish (bayon qilmaslik), ma'lumotni taqdim etmaslik, to'liq bo'lmagan yoki noto'g'ri ma'lumotlarni taqdim etish, shuningdek ma'lumotlarning mavjudligi. kredit tashkiloti tomonidan amalga oshiriladigan operatsiyalar mijozlar va / yoki kreditorlar (depozitorlar) manfaatlariga haqiqiy tahdid soladigan vaziyat (1.13-1.14-bandlar).
Asosiy majburlov choralariga quyidagilar kiradi:

1. 
   yaxshi;
   
2. 
   kredit tashkilotining uni moliyaviy sog'lomlashtirish bo'yicha chora-tadbirlar ko'rish talabi, shu jumladan moliyaviy sog'lomlashtirish bo'yicha chora-tadbirlar rejasini taqdim etish va amalga oshirish talabi;
   
3. 
   kredit tashkilotlari tomonidan muayyan operatsiyalarni olti oygacha bo'lgan muddatga cheklash;
   
4. 
   kredit tashkilotlari tomonidan berilgan litsenziyada nazarda tutilgan bank operatsiyalarini amalga oshirishni bir yilgacha muddatga taqiqlash;
   
5. 
   bir yilgacha filiallar ochishni taqiqlash;
   
6. 
   kredit tashkiloti rahbarlarini almashtirish talabi;
   
7. 
   kredit muassasasini boshqarish uchun vaqtinchalik ma'muriyatni tayinlash;
   
8. 
   bank litsenziyasini bekor qilish (1.15-band);
   
9. 
   o'z mablag'lari (kapitali) miqdorini kredit tashkilotining ustav kapitali miqdoriga muvofiqlashtirish talabi;
   
10. 
    kredit tashkilotini qayta tashkil etish talabi, shu jumladan qayta tashkil etish bo'yicha chora-tadbirlar rejasini taqdim etish va amalga oshirish talabi.
    

Kredit tashkilotiga nisbatan qo'llaniladigan majburlov choralari, qoida tariqasida, buyruq shaklida chiqariladi. Retseptdagi ma'lumotlar cheklangan tarqatish ma'lumotlariga tegishli. Kredit tashkilotini boshqarish uchun muvaqqat ma'muriyatni tayinlash va bank litsenziyasini bekor qilish buyruq bilan rasmiylashtiriladi . Ushbu ta'sir choralarini qo'llash to'g'risidagi ma'lumotlar cheklangan tarqatiladigan ma'lumotlarga taalluqli emas.

1. 
   Yaxshi. Jarima - kredit tashkilotiga qo'yiladigan pul jazosi ^{[ 248 ]} . Nazorat qiluvchi organlar jarimalarni qo'llashda kredit tashkilotining faoliyatini tashkil etish darajasiga ta'sir qilish zarurligini ham, uning moliyaviy holatiga mumkin bo'lgan salbiy ta'sirni ham hisobga olishlari kerak. Jarima solish buyruq bilan chiqariladi. Jarimani to'lash to'g'risidagi buyruqda uni o'tkazish muddati (lekin bir oydan oshmasligi kerak), shuningdek uni undirish asoslari ko'rsatiladi. Agar kredit tashkiloti jarima (jarima) to'lash to'g'risidagi talabni bajarishdan bosh tortsa yoki bo'yin tovlasa, uni undirish sud tartibida amalga oshirilishi mumkin.
   

"Rossiya banki to'g'risida" gi qonunni va "Banklar va bank faoliyati to'g'risida" gi qonunni yoki Rossiya banki qoidalarining talablarini buzgan har bir holat uchun jarima qo'llanilishi mumkin. Prudensial me'yorlarning har bir turini buzganlik uchun jarima miqdori (kredit tashkilotlari tomonidan qabul qilingan tavakkalchilik chegaralari; kredit tashkilotlarining likvidligini ta'minlash va yuzaga kelishi mumkin bo'lgan yo'qotishlarni qoplash uchun zaxiralarni yaratish normalari; ro'yxatga olish paytida Rossiya banki tomonidan belgilangan talablarni buzish, kredit tashkiloti faoliyatini litsenziyalash va kengaytirish, buxgalteriya hisobi va hisobotini yuritish, auditorlik hisobotlarini taqdim etish uchun) hisobot oyi uchun kredit tashkilotining eng kam ustav kapitalining 1 foizidan oshmasligi kerak. Kredit tashkilotidan jarimani undirish, agar buzilish sodir bo'lgan paytda salbiy kapitalga ega bo'lsa, amalga oshirilmaydi. Bunday holda, kredit tashkilotiga nisbatan boshqa ta'sir choralari qo'llaniladi (1.17-band).

2.