к «Техническому порядку мониторинга и взыскания кредитов
в АО «Национальный банк внешнеэкономической
деятельности Республики Узбекистан»
(рег. №______от ___________)
Акт мониторинга кредита,
выданного юридическому лицу с выездом на место
по состоянию на __________ г.
Акт мониторинга кредита, выданного юридическому лицу с выездом на место его дислокации, подготавливается на базе Акта, заблаговременно подготовленного на камеральной основе. С выездом на место дислокации Заёмщика визуально изучаются аспекты, отраженные, но не изученные в процессе камерального мониторинга визуально (наличие остатков на складах сырья и готовой продукции предприятия, описывается состояние приобретённых товаров).
К примеру, если по договору купли-продажи приобретено оборудование, необходимо указать его местонахождение – в контейнерах, на складе к установке, на территории склада или производственного цеха. Оборудование вовлечено в производственный процесс или простаивает. Если простаивает – причина простоя (на ремонте, в связи с отсутствием инженерных коммуникаций или необходимого сырья).
Результаты мониторинга отражаются в следующем виде:
Қарздор корхонанинг номи/Наименование предприятия заемщика
|
|
Ажратилган кредитлар/Выделенные кредиты:
Кредит шартнома санаси ва суммаси;/Дата, сумма, срок, цель, процент, обеспечения по кредитному договору
Ҳисобот даврда кредит қолдиғи бўйича маълумот;/ Информация о кредитном (основной долг и проценты, комиссии и пени) остатке за отчетный период;
Кредит шартлари қайта кўриб чиқилганлиги хақида маълумот/ - Информация о пересмотре условий кредита
|
|
Кредит мақсади/ Цель кредита
|
|
Корхона директори ва бош ҳисобчиси (Ф.И.Ш)/ Директор и Главный бухгалтер организации (Ф.И.О)
|
|
Корхонанинг таъсисчилари тўғрисида
маълумот, ҳамда юқори турувчи ташкилот
номи (гуруҳ, концерн, компания номи)
(stat.uz билан таъсис ҳужжатларининг мослиги)/ Информация об учредителях а также вышестоящей организации. (проверка соответствия учредительных документов через stat.uz)
|
|
Корхонанинг юридик ва ишлаб чиқариш почта манзили, ИНН, асосий фаолият тури ва ишлаб чиқариш бино-иншоотлари жойлашган жойи/ Юридический и почтовый адрес основное вид деятельности деятельность организации.
|
|
Корхонанинг асосий ҳисоб рақами очилган банк номи (МФО) ва 20__-20__ йилларда амалга оширилган дебет-кредит айланмалари, млн. сўмда/ Название банка (МФО), где был открыт основной рассчетный счет организации и обороты (дебет-кредит) в млн.сум за 20__-20___ года
|
|
Иккиламчи ҳисоб рақамларининг бошка банкларда (МФО) мавжудлиги ва уларда 20__-20___ йилларда амалга оширилган дебет-кредит айланмалари, млн. сўмда/ Информация о вторичных счетах и обороты по ним за 20__-20___ года
|
|
Асосий ҳисоб рақамида К-2 қарздорлигининг мавжудлиги (мавжуд қарздорликларнинг суммаси ва корхоналарнинг номи)/Задолженность по картотеке-2 (остаток сч. 90963 и разбывка)
|
|
Инвестиция лойиҳаси бўйича умумий маълумотлар:/ Общая информация об инвестиционных проектах:
Ишга туширилган санаси ва йили ҳамда ишга туширганлик тўғрисидаги далолатноманинг расмийлаштирилганлиги;/ Акт ввода в эксплуатацию объекта с указанием даты (Акт госприемки).
Необходимо отметить, эксплуатируется ли объект на момент мониторинга. Если нет, указать причины простоя.
Ишлаб чиқариш бино-иншоотларнинг эгаллаб турган ер участкаси майдони (кадастр бўйича);/ Общая площадь производственной территории по кадастру.
Визуально изучается соответствие территории кадастру. Возможно какой-либо литер пришёл в негодность/разобран/снесён/передан в пользование иному лицу (в аренду).
Муҳандислик-коммуникация тармоқларига уланганлиги;/ Информация об инфраструктуре
Яратилган янги иш ўринлари,шу жумладан, ҳақиқатда ишлаб турган ходимлар сони;/ Информация о создании новых рабочих мест и фактическое количество трудоустроенных работников. Посчитать количество рабочих на предприятии.
Асосий воситаларнинг ҳисобот кунидаги қолдиғи, шу жумладан, кредит ҳисобига сотиб олинган ускуналарнинг қиймати;/ Остаток основных средств на отчетный день. При технической возможности, произвести инвентаризацию основных средств (крупных объектов – здания, оборудования и т.п.).
Лойиҳани ўз вақтида ишга туширмаслик сабаблари/ Причины не своевременного запуска проекта
|
|
Инвестиция лойиҳасининг амалдаги кўрсаткичларини ТИА билан солиштириш: / Сверка фактических показателей инвестиционного проекта изложенными в ТЭО)
|
|
Корхонанинг жорий молиявий ҳолати:/ Текущее финансовое состояние предприятия:
Активлар суммаси ва таркиби (узоқ муддатли активлар ва жорий активлар);/ Количество и состав активов (долгосрочные активы и оборотные активы).
При технической возможности подсчёта, произвести инвентаризацию:
- Производственные резервы;
- Незавершенное производство;
- Готовый продукт;
- Товары;
Мажбуриятлар суммаси ва таркиби (узоқ муддатли мажбуриятлар ва жорий мажбуриятлар) ;/ Сумма и структура обязательств (долгосрочные обязательства и текущие обязательства);
Ўз маблағлар манбаи (устав капитал, қўшилган капитал, тақсимланмаган фойда) ;/ Источник собственных средств (уставный капитал, добавленный капитал, нераспределенная прибыль)
Ҳисобот даврда олинган соф фойда суммаси;/ Сумма чистой прибыли, полученной за отчетный период
- Отсроченные расходы;
Муддати ўтган дебитор қарздорлик суммаси ва сабаби./ Сумма и причины образования просроченной дебиторской задолженности
Кредитор қарздорлик суммаси. / Сумма кредиторской задолженности
Муддати ўтган кредитор қарздорлик суммаси ва сабаби. / Сумма и причины образования просроченной кредиторской задолженности
|
|
Корхонанинг молиявий барқарорлик кўрсаткичлари:/ Показатели финансовой устойчивости предприятия
- Класс кредитоспособности;
- Наличие оборотных средств;
- Коэффициент абсолютной ликвидности (К1)
- Коэффициент быстрой ликвидности (К2)
- Коэффициент покрытия (К3)
- коэффициент автономности (К4);
- коэффициент рентабельности продукции (К5);
- Коэффициент операционной рентабельности (К6).
- Оборачиваемость дебиторской и кредиторской задолженности.
- Оборачиваемость производственных запасов.
- Оборачиваемость готовой продукции.
|
|
Информация о целевом использовании кредита
|
|
Корхонанинг келажакдаги режалари:
Яқин 3 ойда амалга оширилиши режалаштирилган маҳсулот реализацияси бўйича режалари ва тузилган олди-сотди шартномалари бўйича маълумот (шартнома суммаси, хажми, канчаси етказиб берилган ва колдик);
Корхона томонидан режалаштирилган ва амалга оширилаётган бошқа лойихалар ҳақида маълумот;
Дальнейшие планы компании:
- Информация о планах реализации продукции, которые планируется реализовать в ближайшие 3 месяца, и заключенных договорах купли-продажи (сумма договора, объем, поставленное количество и остаток);
- Информация о других проектах, планируемых и реализуемых компанией;
|
|
Бошқа маълумотлар:
Корхона таъсисчиларининг бошқа корхоналардаги улуши;
Корхонанинг учинчи шахслар фойдасига берилган кафиллик тўғрисидаги маълумотлар;
Бошка корхоналардан жалб килинган ёки корхоналарга етказилган молиявий ёрдам ва мониторинг кунидаги колдиги.
Другая информация:
Доля учредителей в других предприятиях (orginfo.uz);
Информация о гарантии, выданной предприятием в пользу третьих лиц;
Остаток на день финансовой помощи и мониторинга, привлеченный от других предприятий или доставленный предприятиям
|
|
Кредит таъминоти бўйича:
Тузилган гаров шартномалари (гаров мулк эгаси, гаров тавсифи, унинг жойлашган жойи, гаров суммаси, муддатли суғурта қопламаси, мавжудлиги ва ҳолати) бўйича маълумотлар;
По обеспечению кредита:
Информация о заключенных договорах залога (собственник заложенного имущества, описание предмета залога, его местонахождение, сумма залога, срок страхового покрытия, наличие и состояние).
Изучается наличие и состояние залога визуально
|
|
Кредит таъминоти бўйича олинган учинчи шахс кафиллиги:/Поручительство третьих лиц (наименование поручителя, сумма поручительтва, другая имеющаяся информация)
|
|
Кредит таъминоти бўйича олинган кафилнинг охирги ҳисобот санага молиявий кўрсаткичлари:/Показатели финансовой отчетности на последнюю отчетную дату:
Активлар суммаси ва таркиби (узоқ муддатли активлар ва жорий активлар);
Мажбуриятлар суммаси ва таркиби (узоқ муддатли мажбуриятлар ва жорий мажбуриятлар);
Количество и состав активов (долгосрочные активы и оборотные активы);
Сумма и структура обязательств (долгосрочные обязательства и текущие обязательства);
Источник собственных средств (уставный капитал, добавленный капитал, нераспределенная прибыль)
Сумма чистой прибыли, полученной за отчетный период;
Производственные резервы;
Незавершенное производство;
Готовая продукция;
Товары;
Расходы будущего периода;
Отсроченные расходы.
Дебиторская задолженность.
Сумма и причины возникновения просроченной дебиторской задолженности.
Сумма кредиторской задолженности.
Сумма и причины возникновения просроченной кредиторской задолженности
|
|
Корхонанинг молиявий барқарорлик кўрсаткичлари:/ Показатели финансовой устойчивости предприятия
Класс кредитоспособности;
Наличие оборотных средств;
Коэффициент абсолютной ликвидности (К1)
Коэффициент быстрой ликвидности (К2)
Коэффициент покрытия (К3)
Коэффициент автономности (К4);
Коэффициент рентабельности продукции (К5);
Коэффициент операционной рентабельности (К6).
|
|
Мониторинг жараёнида аниқланган камчиликлар/ Недостатки, выявленные в ходе мониторинга
|
|
Хулоса ва Таклифлар/Заключение и предложения по мониторингу Ушбу бўлимда вилоят филиалининг кредитларни мониторинг қилиш бўлими ходими томонидан Марказий банкнинг “Тижорат банкларида активлар сифатини таснифлаш ва активлар бўйича эҳтимолий йўқотишларни қоплаш учун заҳиралар шакллантириш ҳамда улардан фойдаланиш тартиби тўғрисида”ги Низом талабларидан келиб чиқиб (14.07.2015 йилдаги 2696-сонли) ушбу мижозга ажратилган кредит маблағига “муаммоли” мақом бериш бўйича таклифлари мавжуд бўлса муддати ўтган қарздорликни ундириш бўйича 1-90 кун оралиғида барча амалга оширилган ишлар тўғрисида батафсил маълумот берилиши (кредит тўлови тўғрисидаги хабарномалар, банк олдидаги муддати ўтган қарздорликни сўндириш талаби тўғрисидаги огоҳлантириш хатлари) ва келгусида ушбу кредит қарздорликларни ундириш ишларини давом эттириш учун вилоят филиалининг кредит қарздорликларини ундириш бўлимига ўтказиш бўйича хулоса ва таклиф берилиши мумкин.
В данном разделе работником Отдела мониторинга кредитов областного филиала при наличии предложений о присвоении “проблемный” статуса в соответствии с требованиями Положения Центрального банка «О классификации активов в коммерческих банках и порядке формирования и использования резервов на покрытие возможных убытков по активам» (№ 2696 от 14.07.2015) необходимо указать подробную информацию о проделанной работе по взысканию просроченной задолженности от 1 до 90 дней (извещения о погашении кредита, письма-претензий о требовании погашения просроченной задолженности и т.д.) и в дальнейшем по данному кредиту может быть сделан вывод и предложение о передаче в отдел взыскания кредитной задолженности областного филиала для продолжения работы по взысканию кредитов.
|
|
Ф.И.О. работника отдела мониторинга кредитов _____________
Директор ООО «_______________» _____________
Гл.бухгалтер ООО «_______________» _____________
дата ЧЧММГ
Do'stlaringiz bilan baham: |
