The Impact of Liquidity Risk Management on the Financial Performance of Saudi Arabian Banks

---

Volume 7 No 2 (2018) | ISSN 2158-8708 (online) | DOI 10.5195/emaj.2018.134
| http://emaj.pitt.edu 
 
 
 
 
 
The Impact of Liquidity Risk Management on the Financial Performance 
of Saudi Arabian Banks 
 
Ishaq Hacini 
University of Mascara, Algeria | e-mail: 
[e-mail]
  
 
Abir Boulenfad 
University of Mascara, Algeria | e-mail: 
[e-mail]
 
 
Khadra Dahou
University of Mascara, Algeria | e-mail: 
[e-mail]
 
 
 
Abstract 
This paper aims to analyze the impact of liquidity risk management on the financial performance of selected conventional 
banks in Saudi Arabia for the period of 2002-2019. Liquidity risk is measured with the loan to deposit ratio (LTD) and cash 
to deposit ratio (CTD). Financial performance is measured by the Return on Equity (ROE). Equity to total asset ratio (ETA)
is used as the control variable. The study uses the panel data method (Pool, Fixed-effects and Random-effects) for testing 
the study hypothesis. The results show that liquidity risk has a significant negative impact on the financial performance 
measured by Saudi Arabian banks. 
Keywords: Liquidity Risk, Liquidity Management, Financial Performance, Banks, Saudi Arabia 
New articles in this journal are licensed under a Creative Commons Attribution 3.0 United States License. 
 
This journal is published by the 
University Library System
of the 
University of Pittsburgh
as part
of its 
D-Scribe Digital Publishing Program
, and is cosponsored by the 
University of Pittsburgh Press
. 
Volume 11 No 1 (2021)  | ISSN 2158-8708 (online) |  DOI 10.5195/emaj.2021.221