Dear Mr. Jasur,
My name is Raquel Campos and I work for the Global Treasury Department at Visa Inc., the global payments company.
I am contacting you because we are investigating the possibility to open a corporate account in Uzbekistan but we first need to understand your local requirements around this process. I would be very grateful if you could clarify the below critical elements:
Could we have overseas (non-residents) signatories? Do the signatories have to present themselves in person at the bank to sign the account opening documents and/or to have their ID verified/certified? Or can we designate signatories outside of Uzbekistan and have them to sign the account opening documents and have their ID verified/certified by notaries in the countries where they are located? What is the ID certification process?
Could you also clarify if you have an online banking facility and if the online banking users can be non-residents? If so, could you please advise on the ID verification/certification process for online banking users? Is it possible to have overseas / non-resident users approve payments without having to present themselves in person at the bank ? We usually operate our bank accounts with staff in central locations both inputting and approving payments.
Do you have a payroll process which will ensure the confidentiality of the payroll payments? Is there an option to upload the payments in bulk so that only the online banking inputter will be able to view each individual payment but the online banking approver will only see the bulk amount but not the individual payment to each employee?
Thank you for your assistance in advance and kind regards,
|
Dear Raquel Campos
We are grateful for your trust in our Bank.
1. To open a bank account as a non-resident, you must submit the following documents:
A copy of the issued certificate that the tax payer's identification;
Identification document of a person authorized to sign monetary settlement /documents on behalf of a non-resident legal entity (passport or a document that replaces it). After presenting the original of the identity document, a copy will be taken by the bank;
A consular or notary certified copy of the constitutive documents (constitutional agreement, charter) of non-residents' permanent institutions operating in the Republic of Uzbekistan in accordance with the procedure established by legislation.
Taking into account the above, a non-resident authorized person should visit the bank.
2. You can use online banking outside the Republic of Uzbekistan. For this, you need to first apply for it by an authorized person of the company when using the online bank, and also to get an electronic key, the authority of the authorized person must be specified in the power of attorney.
|
Уважаемый господин Джасур,
Меня зовут Ракель Кампос, и я работаю в Департаменте глобального казначейства Visa Inc., глобальной платежной компании.
Я связываюсь с вами, потому что мы изучаем возможность открытия корпоративного счета в Узбекистане, но сначала нам нужно понять ваши местные требования в отношении этого процесса. Я был бы очень признателен, если бы вы могли уточнить следующие критические элементы:
Можем ли мы иметь зарубежных (нерезидентов) подписантов? Должны ли подписанты лично явиться в банк, чтобы подписать документы об открытии счета и/или подтвердить/заверить свое удостоверение личности? Или мы можем назначить подписантов за пределами Узбекистана и попросить их подписать документы об открытии счета, а их удостоверение личности будет подтверждено/удостоверено нотариусами в странах, где они находятся? Каков процесс сертификации удостоверения личности?
Не могли бы вы также уточнить, есть ли у вас онлайн-банкинг и могут ли пользователи онлайн-банкинга быть нерезидентами? Если да, не могли бы вы сообщить о процессе проверки/сертификации личности для пользователей онлайн-банкинга? Возможно ли, чтобы иностранные/нерезидентные пользователи подтверждали платежи без необходимости личного присутствия в банке? Обычно мы управляем нашими банковскими счетами с персоналом в центральных офисах, который как вводит, так и утверждает платежи.
Есть ли у вас процесс начисления заработной платы, который обеспечит конфиденциальность выплат по заработной плате? Есть ли возможность загружать платежи оптом, чтобы только пользователь онлайн-банкинга мог просматривать каждый отдельный платеж, а утверждающий онлайн-банкинг видел только общую сумму, но не отдельный платеж каждому сотруднику?
Спасибо за вашу помощь заранее и с уважением,
3. It is possible to upload and send the sum of employees' wages in a generalized manner from online banking. The bank is confirming this aggregated amount. The confidentiality of all your payments is ensured in accordance with the Bank Secrecy Law and internal regulations of the Republic of Uzbekistan.
At the same time, I would like to inform you that in order to open employee salary cards, they must submit their applications by visiting the bank themselves.
|
Хурматли Ракель Кампос
Сиз томондан Банкимизга ишонч билдирганиз учун миннатдорлик бирдирамиз.
Сиз банкда норезидент сифатида хисоб рақам очиш учун қуйидагилар хужжатлари тақдим этишингиз лозим:
Ўзбекистон Республикаси банкларида очиладиган банк ҳисобварақлари тўғрисида йўриқномага асосан Компаня давлат солиқ хизмати органлари томонидан солиқ тўловчининг идентификация рақами берилганлиги тўғрисидаги гувоҳноманинг нусхаси;
норезидент юридик шахс номидан пул-ҳисоб-китоб ҳужжатларини имзолаш ваколатига эга шахснинг шахсини тасдиқловчи ҳужжат (паспорт ёки уни ўрнини босадиган ҳужжат). Шахсини тасдиқловчи ҳужжатнинг асли кўрсатилгандан сўнг, банк томонидан ундан нусха олинади;
норезидентларнинг Ўзбекистон Республикасида қонунчилик ҳужжатлари билан белгиланган тартибда фаолият юритаётган доимий муассасалари таъсис ҳужжатлари (таъсис шартномаси, устав) ҳамда уларга киритилган ўзгартириш ва қўшимчаларнинг консуллик ёки нотариус томонидан тасдиқланган нусхаси.
Юқоридагиларни инобатга олиб нерезидент ваколатли шахс банкка ташриф буюриши лозим.
Ўзбекистон Республикасидан ташқарида онлайн банкингдан фойдаланиш мумкин. Унинг учун компаниянинг ваколатли шахси томонидан онлайн банкиндан фойдаланишда дастлаб ариза беришингиз керак бўлади, шунингдек, электрон калит олиш учун ҳам ваколатли шахснинг ишончномада ваколати белгиланиб кетилиши лозим.
Онлайн банкингдан ходимларнинг иш ҳақи суммасини умумлаштирилган тартибда юклаш ва юбориш имконияти мавжуд. Банк томонидан ушбу умумлаштирилган суммани тасдиқлаб ўтказилада. Сизнинг барча тўловларингизнинг махфийлиги Ўзбекистон Республикаси Банк сири тўғрисидаги қонун ва ички тартибга асосан таъминланади.
Шу билан бирга, ходимларинг иш ҳақи карталари очиш учун уларнинг ўзлари банкка ташриф буюрган ҳолда аризалар бирилиши лозимлигини маълум қиламан
|
