Обеспечение финансовой стабильности на национальном и мировом уровнях

1.2 Факторы, оказывающие влияние на финансовую устойчивость и условия ее обеспечения

Финансовую безопасность государства определяют следующие категории факторов [7]:

- уровень финансовой независимости;
-характер финансово-кредитной политики, которую проводит государство;
- политический климат в стране;
- уровень законодательного обеспечения функционирования финансовой сферы.
Финансовая безопасность государства состоит из внутренней и внешней частей, образующих единое целое.
При этом внешняя часть - это финансовый суверенитет страны, независимость национальной финансовой системы от влияния международных финансово-кредитных организаций и транснационального капитала. Однако в условиях глобализации мировой экономики абсолютная финансовая независимость невозможна, да и в принципе нерациональна. Проблема финансовой безопасности сегодня выходит за рамки национальной экономики. Возрастает уровень интеграции и объединения финансовых рынков, увеличиваются объемы мобильности капитала и усиливается интенсивность его обращения. Поэтому при разработке стратегии финансовой безопасности государства важно скрупулезно анализировать и учитывать текущую и вероятную ситуацию на мировых валютных рынках и рынках капитала.
Внутренняя часть финансовой безопасности страны определяется наличием и эффективностью функционирования правовой, организационной и институциональной базы, а также политической стабильностью, масштабами теневой экономики, уровнем коррупции в государстве и уровнем рисков рыночной конъюнктуры.
Финансовая безопасность обусловливается прежде всего способностью государственных органов (институтов власти):
-обеспечивать устойчивост финансово-экономического развития страны;
-нейтрализовывать воздействие мировых финансовых кризисов и преднамеренных действий других участников мировой экономической системы (государств, ТНК, субгосударственных группировок и теневых структур) на национальную экономическую систему;
-обеспечивать устойчивость платежно-расчетной системы и основных финансово-экономических параметров;
- предотвращать крупномасштабную утечку капиталов за границу и
«бегство капитала» из реального сектора экономики;
-предотвращать преступления и административные правонарушения в финансовой сфере (в том числе легализацию -отмывание- доходов, полученных преступным путем);
-предотвращать конфликты между властями разных уровней по поводу распределения и использования ресурсов национальной бюджетной системы;
-привлекать и использовать средства иностранных заимствований на наиболее оптимальных для национальной экономики условиях;
-стимулировать посредством налогов развитие важных для страны видов хозяйственной деятельности, отраслей и регионов [12].
Все перечисленное можно обозначить как некоторые задачи, которые должны решать органы государственной власти в целях нейтрализации угроз и обеспечения безопасного и эффективного функционирования не только элементов финансовой системы государства, но и всех взаимосвязанных с ней звеньев государственного управления.
Как сказано в Государственной стратегии экономической безопасности,
«устойчивость финансовой системы определяется уровнем дефицита бюджета, стабильностью цен, нормализацией финансовых потоков и расчетных отношений, устойчивостью банковской системы и национальной валюты, степенью защищенности интересов вкладчиков, рынка ценных бумаг, снижением внешнего и внутреннего долга и дефицита платежного
- обеспечивать устойчивость финансово-экономического развития страны;
- нейтрализовывать воздействие мировых финансовых кризисов и преднамеренных действий других участников мировой экономической системы (государств, ТНК, субгосударственных группировок и теневых структур) на национальную экономическую систему;
- обеспечивать устойчивость платежно-расчетной системы и основных финансово-экономических параметров;
- предотвращать крупномасштабную утечку капиталов за границу
«бегство капитала» из реального сектора экономики;
-предотвращать преступления и административные правонарушения в финансовой сфере (в том числе легализацию -отмывание- доходов, полученных преступным путем);
-предотвращать конфликты между властями разных уровней по поводу распределения и использования ресурсов национальной бюджетной системы;
-привлекать и использовать средства иностранных заимствований на наиболее оптимальных для национальной экономики условиях;
-стимулировать посредством налогов развитие важных для страны видов хозяйственной деятельности, отраслей и регионов [12].
Все перечисленное можно обозначить как некоторые задачи, которые должны решать органы государственной власти в целях нейтрализации угроз и обеспечения безопасного и эффективного функционирования не только элементов финансовой системы государства, но и всех взаимосвязанных с ней звеньев государственного управления.
Как сказано в Государственной стратегии экономической безопасности,
«устойчивость финансовой системы определяется уровнем дефицита бюджета, стабильностью цен, нормализацией финансовых потоков и расчетных отношений, устойчивостью банковской системы и национальной валюты, степенью защищенности интересов вкладчиков, рынка ценных бумаг, снижением внешнего и внутреннего долга и дефицита платежного
баланса, обеспечением финансовых условий для активизации инвестиционной деятельности» [5].
Существует множество факторов, влияющих на финансовую устойчивость государства. Их можно сгруппировать по различным основаниям на факторы, влияющие на [8]:
формирование доходов бюджетов;
на определение и осуществление расходов бюджета;
осуществление заимствований, принятие и исполнение обязательств по государственному долгу;
эффективность управления публичными финансами;
формирование и использование резервных фондов;
эффективность формирования и использования золотовалютных резервов и т. д.
Все условия, оказывающие влияние на финансовую устойчивость страны, можно классифицировать как по характеру воздействия (имеющие либо положительный, либо отрицательный результат воздействия), так и подразделить по институциональному признаку на следующие основные четыре группы[8]:
социально-экономические (связанные с изменением ВВП, развитием (либо упадком) промышленности, сельского хозяйства и т. д., человеческим капиталом и т. д.);
организационно-правовые (обусловленные, реформированием системы государственных органов, совершенствованием отдельных отраслей законодательства);
инфраструктурные (обусловленные, например, созданием новых информационных технологий, техническим прогрессом).
В качестве наиболее частых причин ухудшения финансовой устойчивости государства можно назвать:
необоснованное увеличение государственных расходов;
потерю государством основных источников доходов;
ухудшение условий внешней торговли страны, обусловленное падением экспортных цен на важнейшие товары экспорта. Ухудшение внешней торговли страны, как правило, сопровождается резким снижением доходов государственного бюджета;
лавинообразный рост государственного долга, который приводит в дальнейшем к невозможности его обслуживания. Начиная с некоторого момента, рост государственного долга может привести к тому, что для его обслуживания государство должно все больше и больше поднимать процентные ставки, тем самым еще больше увеличивая свой долг;
войны, стихийные бедствия, социальные потрясения и т.д.
Финансовая устойчивость Российской Федерации достигается при соблюдении нескольких условий. Основное условие — сбалансированность объемов доходов и расходов бюджетов бюджетной системы РФ, за счет которых обеспечиваются их бюджетная самостоятельность и платежеспособность каждого публично-территориального образования в частности и государства в целом. Это объясняется тем, что наиболее ликвидной частью казны РФ выступают именно средства федерального бюджета. Соответственно, государство первоначально обеспечивает свои обязательства именно собственным бюджетом.
При этом нельзя обойти вниманием и иные условия, выполнение которых позволит обеспечить финансовую устойчивость Российской Федерации: совершенствование организационно-правовых механизмов, финансово-правовых режимов, предупреждение рисков, четкое соблюдение финансовой дисциплины, совершенствование системы финансового контроля, неотвратимость ответственности за нарушение финансового законодательства и т. д.