Republic of uzbekistan andijan machine-building institute fundamentals of business management

Initial investment conditions.Before depositing money, you should make sure that your 
life needs are adequately covered. Money should not be invested to meet current needs, the goal 
of investments is to use current funds to meet future needs. Plus, you'll keep a small amount of 
cash in your savings account to avoid unforeseen circumstances. Other conditions are protection 
against losses in case of death, illness, loss of working capacity, damage to property. Life, health, 
property and liability insurance protects against such risks. In addition, planning for sufficient 
income after retirement is one of the prerequisites for investing. because the result of such 
investment depends on how successful the investment program is. Before setting specific goals, an 
individual depositor should determine what minimum result he would like to achieve by the time 
of retirement. 
Setting investment goals.Once the investor fulfills the initial conditions and clearly 
defines the financial tasks, he should determine the investment goals, the time scale, the forms and 
the exact level of risk in connection with the desired level of profitability. For example, in a given 
year, you might set a goal of $15,000 for a down payment on a summer home or $250,000 for 
retirement. These goals must be met, not just agreed upon, in accordance with the overall financial 
objectives. It is important to have an initial amount to invest and an understanding of what rate of 
return will ensure that the goals are met. 
Evaluation of financial instruments.Before choosing a financial tool, it is necessary to 
evaluate it from the point of view of its purpose. It is necessary to form an understanding of the 
possible profitability and risk of each financial instrument, because they all require evaluation, that 
is, determining the intended value. The result of the evaluation process should be the scales of the 
risk and the price of a specific weapon.