Chase brendi va uning boshqaruv faolyati. Reja: jpmorgan Chase Kimyoviy bank korporatsiyasi

Vashington Mutual[tahrir | manbasini tahrirlash]

2008-yilda JPMorgan Chase tomonidan sotib olinishidan oldin Washington Mutual logotipi

2008-yil 25-sentabrda JPMorgan Chase Federal Depozitlarni Sugʻurtalash Korporatsiyasining rezidentligidan Washington Mutual bank operatsiyalarining aksariyat qismini sotib oldi. Oʻsha oqshom, Amerika tarixidagi eng yirik bank inqirozi boʻlgan tejamkorlik nazorati idorasi Vashington Mutual Bankni musodara qildi va uni qabul qiluvchiga topshirdi. FDIC bankning aktivlarini, kafolatlangan qarz majburiyatlarini va depozitlarini JPMorgan Chase & Co kompaniyasiga 1,836 dollarga sotdi milliard, bu bankni ertasi kuni qayta ochdi.^[33]
JPMorgan Chase 10 dollar yigʻdi Vashington Mutual depozitlari va filiallarini olgandan keyin hisobdan chiqarish va yoʻqotishlarni qoplash uchun aktsiyalarni sotishda milliard dollar.^[34] Sotib olish orqali JPMorgan hozirda 2005-yilda sotib olingan WaMu kredit karta emitenti Providian Financial kompaniyasining sobiq hisoblariga egalik qiladi. Kompaniya 2009-yil oxirigacha Washington Mutual filiallarini Chase-ga rebrending qilishni yakunlash rejalarini eʻlon qildi. 
Bosh direktor Alan H. Fishman 7,5 dollar oldi million roʻyxatdan oʻtish bonusi va 11,6 dollar miqdoridagi naqd pul 17 kun davomida bosh direktor boʻlgandan keyin million.^[35]
Daʻvolar va qonuniy hisob-kitoblar[tahrir | manbasini tahrirlash]
Chase 2 dollardan ortiq pul toʻlagan 2001-yilda moliyaviy janjal tufayli qulab tushgan Enron korporatsiyasining qimmatli qogʻozlar boʻyicha firibgarligiga yordam berish va yordam berish orqali Enron korporatsiyasini moliyalashdagi roli uchun milliardlab jarima va qonuniy hisob-kitoblar.^[36] 2003-yilda Chase 160 dollar toʻlagan million jarima va penyalar Qimmatli qogʻozlar va birja komissiyasi va Manxetten tuman prokuraturasi tomonidan daʻvolarni hal qilish uchun. 2005-yilda Chase 2,2 dollar toʻlagan Enron sarmoyadorlari tomonidan berilgan daʻvoni hal qilish uchun milliard.^[37]
2002-yil dekabr oyida Chase 80 dollar miqdorida jarima toʻladi million, bu miqdor shtatlar va federal hukumat oʻrtasida boʻlingan. Jarimalar oʻnta bank, jumladan, Chase investorlarni xolis tadqiqotlar bilan aldaganliklari bilan bogʻliq boʻlgan toʻlovning bir qismi edi. Oʻnta bank bilan umumiy hisob-kitob 1,4 dollarni tashkil etd milliard. Shartnoma banklardan investitsiya bankini tadqiqotdan ajratishni va IPO aktsiyalarini har qanday taqsimlashni taqiqlashni talab qildi.^[38]
JPMorgan Chase kompaniyasi 15,4 dollarni toʻlashga yordam berdi milliard dollarlik WorldCom obligatsiyalari 2005-yil mart oyida 2 dollar toʻlashga kelishib oldi milliard; bu 46 foizni yoki 630 dollarni tashkil etdi million, agar u 2004-yil may oyida 1,37 dollarlik investor taklifini qabul qilganida toʻlaganidan koʻproq edi milliard. JP Morgan eng soʻnggi yirik kreditor boʻldi. Uning toʻlovi ish boʻyicha ikkinchi eng katta boʻlib, atigi 2,6 dollardan oshdi 2004-yilda Citigroup tomonidan erishilgan milliardlik kelishuv. 2005-yil mart oyida WorldComning 17 ta sobiq anderrayterlaridan 16 tasi investorlar bilan hisob-kitob qilishdi.^[39]
2008 va 2009-yillarda JPMorgan Chase kompaniyasiga qarshi turli tuman sudlarida Chase kredit kartalari egalari nomidan bank kredit berishda haqiqat toʻgʻrisidagi qonunni buzgan, isteʼmolchilar bilan tuzilgan shartnomani buzgan va koʻzda tutilgan yaxshilik shartnomasini buzgan deb daʼvo qilingan 14 ta daʼvo arizasi berilgan. imon va adolatli muomala. Isteʻmolchilarning taʻkidlashicha, Chase juda kam yoki hech qanday ogohlantirishsiz, belgilangan foiz stavkasi vaʻdasi asosida isteʻmolchilarning kredit kartalariga oʻtkazilgan kredit qoldiqlari boʻyicha eng kam oylik toʻlovlarni 2% dan 5% gacha oshirdi. 2011-yil may oyida Kaliforniya Shimoliy okrugi boʻyicha Qoʻshma Shtatlar okrug sudi jamoaviy daʻvoni tasdiqladi. 2012-yil 23-iyulda Chase daʻvoni qondirish uchun 100 million dollar toʻlashga rozi boʻldi.^[40]
2009-yil noyabr oyida Birmingemdan bir hafta oʻtgach, Alabama meri Larri Lengford Jefferson okrugi uchun obligatsiyalar almashinuvi bilan bogʻliq moliyaviy jinoyatlarda ayblanib, JPMorgan Chase & Co 722 dollarga rozi boʻldi.AQSh Qimmatli qogʻozlar va birjalar komissiyasi bilan okrugning bankrot boʻlishiga yordam bergan deb taxmin qilingan derivativlarni sotish boʻyicha tekshiruvni tugatish uchun hisob-kitob qildi. JPMorgan okrug komissarlari tomonidan okrugning kanalizatsiya qarzini qayta moliyalash uchun tanlangan edi va SEC JPMorgan bitim evaziga komissarlarning yaqin doʻstlariga oshkor etilmagan toʻlovlarni amalga oshirgan va svoplar boʻyicha yuqori foiz stavkalarini olish orqali xarajatlarni qoplagan deb daʻvo qilgan edi. .
2010-yil iyun oyida JP Morgan Securities rekord darajadagi 33,32 funt sterling miqdorida jarimaga tortildi million (49,12 dollar million) oʻrtacha £ 5,5 ni himoya qilmagani uchun Buyuk Britaniyaning moliyaviy xizmatlar boshqarmasi (FSA) tomonidan.2002-yildan 2009-yilgacha boʻlgan vaqt oraligʻida mijozlar pulining milliardi^[41][42] FSA moliyaviy firmalardan, agar bunday firma toʻlovga qodir boʻlmasa, mijozlarni himoya qilish uchun mijozlarning mablagʻlarini alohida hisoblarda saqlashni talab qiladi. Chase va JP Morgan qoʻshilishidan soʻng firma mijozlar mablagʻlarini korporativ mablagʻlardan toʻgʻri ajrata olmadi, natijada FSA qoidalari buzildi, ammo mijozlarga hech qanday zarar yetkazilmadi. Agar kompaniya ushbu davrda toʻlovga layoqatsiz boʻlib qolsa, mijozlarning mablagʻlari xavf ostida boʻlar edi.^[43] JP Morgan Securities voqea haqida FSAga xabar berdi, xatolarni tuzatdi va keyingi tergovda hamkorlik qildi, natijada jarima dastlabki summadan 47,6 funt sterlingdan 30 foizga kamaytirildi million.
2011-yil yanvar oyida JPMorgan Chase bir necha ming harbiy oilalardan, jumladan Afgʻonistondagi urushda harbiy xizmatchilardan ipoteka uchun haq toʻlaganini tan oldi. Bank, shuningdek, oʻndan ortiq harbiy oilalarga noqonuniy ravishda undirilganini tan oldi; Har ikkala harakat ham ipoteka stavkalarini avtomatik ravishda 6 foizgacha pasaytiradigan va xizmatchilarni garovga qoʻyish boʻyicha ish yuritishni taqiqlovchi xizmatchilarga fuqarolik yordami toʻgʻrisidagi qonunni aniq buzgan. Agar kapitan Jonatan Roulz tomonidan qonuniy choralar koʻrilmaganida, ortiqcha toʻlovlar hech qachon oshkor etilmagan boʻlishi mumkin. Kapitan Roulz ham, uning turmush oʻrtogʻi Julia ham Cheyzni qonunni buzganlikda va er-xotinni toʻlamaganliklari uchun taʻqib qilganlikda ayblashdi. Rasmiyning taʻkidlashicha, vaziyat "qoʻrqinchli" va Cheyz dastlab ortiqcha toʻlanganlarga 2 000 000 dollargacha pul qaytarilishini va notoʻgʻri garovga olingan oilalar uylarini olgan yoki qaytarib olishlarini aytdi. Chase 6000 ga yaqin muddatli harbiy xizmatchilardan noqonuniy ravishda ortiqcha haq undirilganini va 18 dan ortiq harbiy oilalarning uylari notoʻgʻri musodara qilinganini tan oldi. Aprel oyida Chase jami 27 dollar toʻlashga rozi boʻldi daʻvoni hal qilish uchun million kompensatsiya. Kompaniyaning 2011-yilgi aksiyadorlar yigʻilishida Dimon xato uchun uzr soʻradi va bank mulki musodara qilingan har qanday faol xodimlarning kreditlarini kechirishini aytdi. 2011-yil iyun oyida kreditlash boʻyicha boshligʻi Deyv Louman janjal tufayli ishdan boʻshatildi.^[44][45]
2011-yil 25-avgustda JPMorgan Chase Chet el aktivlarini nazorat qilish idorasi (OFAC)rejimi ostidagi sanksiyalarni buzganlik uchun jarimalarni hal qilishga rozi boʻldi. AQSh Moliya vazirligi “JPMorgan Chase Bank NA koʻp sonli sanksiya dasturlari boʻyicha aniq buzilishlarni hal qiladi” sarlavhasi ostida quyidagi fuqaroviy jazo ma’lumotlarini e’lon qildi:

“

JPMorgan Chase Bank, N.A, New York, NY ("JPMC") has agreed to remit $88,300,000 to settle a potential civil liability for apparent violations of the Cuban Assets Control Regulations ("CACR"), 31 C.F.R. part 515; the Weapons of Mass Destruction Proliferators Sanctions Regulations ("WMDPSR"), 31 C.F.R. part 544; Executive Order 13382, "Blocking Property of Weapons of Mass Destruction Proliferators and Their Supporters;" the Global Terrorism Sanctions Regulations ("GTSR"), 31 C.F.R. part 594; the Iranian Transactions Regulations ("ITR"), 31 C.F.R. part 560; the Sudanese Sanctions Regulations ("SSR"), 31 C.F.R. part 538; the Former Liberian Regime of Charles Taylor Sanctions Regulations ("FLRCTSR"), 31 C.F.R. part 593; and the Reporting, Procedures, and Penalties Regulations ("RPPR"), 31 C.F.R. part 501, that occurred between December 15, 2005, and March 1, 2011.

”

2012-yil 9-fevralda beshta eng yirik ipoteka xizmatlari (Ally/GMAC, Bank of America, Citi,JPMorgan Chase va Wells Fargo) federal hukumat va 49 shtat bilan tarixiy kelishuvga rozi boʻlgani eʻlon qilindi.^[46] Milliy ipoteka hisob-kitobi (NMS)deb nomlanuvchi hisob-kitob xizmatchilardan qiyin ahvolda qolgan uy egalariga yordam va shtatlar va federal hukumatga toʻgʻridan-toʻgʻri toʻlovlar uchun taxminan 26 milliard dollar ajratishni talab qildi. Ushbu hisob-kitob miqdori NMSni AQSh tarixidagi ikkinchi eng yirik fuqarolik turar joyiga aylantiradi, faqat Tamaki boʻyicha kelishuv bitimidan keyingina.^[47] Beshta bank, shuningdek, ipoteka boʻyicha 305 ta yangi xizmat koʻrsatish standartlariga rioya qilishlari kerak edi. Oklaxoma sabr qildi va banklar bilan alohida hisob-kitob qilishga rozi boʻldi.
2012-yilda JPMorgan Chase & Co kompaniyasi CIO JPMorganni jiddiy yoʻqotishlarga olib kelgan oʻta xavfli va spekulyativ savdolar bilan shugʻullangani haqida notoʻgʻri maʻlumot berganligi va oshkor etmaganligi uchun ayblangan.^[48]
2013-yil iyul oyida Federal energiyani tartibga solish komissiyasi (FERC) shart va rozilik shartnomasini tasdiqladi, unga koʻra JPMorgan Chase & Co.ning shoʻba korxonasi boʻlgan JPMorgan Ventures Energy Corporation (JPMVEC) ayblovlar uchun tarif toʻlovchilarga 410 million dollar jarima va jarima toʻlashga rozi boʻldi. 2010-yil sentabrdan 2012-yil noyabrigacha Kaliforniya va Oʻrta Gʻarbdagi elektr energiyasi bozorlarida kompaniyaning tender faoliyati natijasida kelib chiqqan bozor manipulyatsiyasi. JPMVEC AQSh gʻaznachiligiga 285 million dollarlik fuqarolik jarima toʻlashga va 125 million dollarni nohaq foydadan mahrum qilishga rozi boʻldi. JPMVEC kelishuvda koʻrsatilgan faktlarni tan oldi, ammo buzilishlarni tan olmadi va rad etdi.^[49] Bu holat 2011 va 2012-yillarda bozor kuzatuvchilari tomonidan FERCga JPMVECning tender amaliyoti boʻyicha bir nechta murojaatlari natijasida yuzaga kelgan. Ularning har birida kompaniya Kaliforniya va Oʻrta qitʻaning mustaqil tizim operatorlarini (ISO) JPMVEC-ni bozordan tashqarida yuqori stavkalarda toʻlashga majbur qiladigan sunʻiy shart-sharoitlarni yaratishga qaratilgan takliflar kiritdi.^[49]FERC tergovchilari JPMVEC Kaliforniya ISO va Midcontinent ISO kompaniyalari kompaniyaga oshirib yuborilgan toʻlovlarni amalga oshirishdan hech qanday foyda olmaganligini bilishini va shu tariqa kompaniya muntazam energiya taʻminoti doirasidan tashqari yetkazib bermagan imtiyozlar uchun toʻlovlarni olish orqali ISOlarni aldashini aniqladi.FERC tergovchilari, shuningdek, JPMVEC takliflari boshqa avlodlarni almashtirib, kun oldin va real vaqtdagi narxlarni kompaniya takliflarni taqdim qilmaganida yuzaga keladigan narxlardan oʻzgartirganligini aniqladilar.^[49] 2005-yildagi Energiya siyosati toʻgʻrisidagi qonunga binoan, Kongress FERCga energiya bozorlaridagi oʻyinlarni aniqlash, oldini olish va tegishli tarzda ruxsat berishni buyurdi. FERC maʻlumotlariga koʻra,Komissiya kelishuvni jamoatchilik manfaatlari uchun maʻqulladi.^[49]
FERCning energiya bozoridagi manipulyatsiyalar boʻyicha tekshiruvi JPMorgan Chase xodimlari tomonidan adolatga toʻsqinlik qilish boʻyicha keyingi tergovga olib keldi.^[50] Turli gazetalar 2013-yil sentabrida Federal Qidiruv Byurosi (FQB) va AQShning Manxettendagi prokuraturasi FERC tergovi davomida xodimlarning maʼlumotlarni yashirganliklari yoki yolgʻon bayonotlar berganliklarini tekshirayotgani haqida xabar berishdi.^[50] Massachusets senatorlari Elizabet Uorren va Edvard Markining maktubida xabar qilingan tergovga turtki boʻlib, ular FERCdan FERC tergoviga toʻsqinlik qilgan odamlarga nisbatan nima uchun hech qanday chora koʻrilmaganligini soʻrashgan.^[50] FQB tergovi paytida Senatning Tergovlar boʻyicha doimiy quyi qoʻmitasi JPMorgan Chase xodimlari FERC tergoviga toʻsqinlik qilgan yoki yoʻqligini ham tekshirgan.^[50]
2013-yil avgust oyida JPMorgan Chase Amerika Qoʻshma Shtatlari Adliya vazirligi tomonidan 2007-08 yillardagi moliyaviy inqirozga olib keladigan ipoteka bilan taʼminlangan qimmatli qogʻozlar taklifi boʻyicha tergov qilinayotganini eʼlon qildi. Kompaniyaning taʻkidlashicha, Adliya vazirligi 2005-yildan 2007-yilgacha boʻlgan davrda firma subprime va Alt-A uy-joy ipoteka qimmatli qogʻozlarini taklif qilishda qimmatli qogʻozlar boʻyicha federal qonunlarni buzgan degan dastlabki xulosaga kelgan^[51] 2013-yil 19-noyabrda Adliya vazirligi JPMorgan Chase ipoteka bilan taʼminlangan qimmatli qogʻozlar bilan bogʻliq biznes amaliyotlarini tekshirish uchun 13 milliard dollar toʻlashga roziligini eʼlon qildi. Bu mablagʻning 9 milliard dollari jarima va jarimalar, qolgan 4 milliard dollari esa iste’molchilarga berilgan imtiyozlar edi. Bu hozirgi kunga qadar eng yirik korporativ hisob-kitob edi.
2016-yil noyabr oyida JPMorgan Chase 2006-yildan 2013-yilgacha boʻlgan davrda muntazam poraxoʻrlik sxemasi bilan bogʻliq fuqarolik va jinoiy ayblovlarni hal qilish uchun 264 million dollar jarima toʻlashga rozi boʻldi, bunda bank Xitoy hukumatining yuzlab doʻstlari va qarindoshlarini yollashga rozi boʻlib, Gonkongda biznes bitimlarini taʻminladi. mansabdor shaxslar, natijada bank 100 million dollardan ortiq daromad keltirdi.^[52]
2017-yil yanvar oyida Qoʻshma Shtatlar kompaniyani 2006-yildan kamida 2009-yilgacha "minglab" qora tanli va ispan millatiga mansub ipoteka qarz oluvchilarni kamsitishda ayblab, sudga berdi^[53][54]
2018-yil 26-dekabrda AQSh Qimmatli qogʻozlar va birjalar komissiyasi (SEC)tomonidan Amerika depozitar tilxatlari (ADR) bilan bogʻliq suiiste’mol amaliyotlari yuzasidan olib borilgan tergov doirasida JPMorgan “oldingi qogʻozlar va birjalar boʻyicha komissiyasi” tomonidan notoʻgʻri muomala qilganlik ayblovlarini hal qilish uchun 135 million dollardan ortiq toʻlashga rozi boʻldi. -SEC xulosalarini tan olmasdan yoki inkor etmasdan chiqarilgan" ADRlar. Bu summa 71 million dollar noqonuniy daromaddan hamda 14,4 million dollardan oldingi foizlar va 49,7 million dollarlik qoʻshimcha jarimadan iborat boʻlgan.^[55]