Deutsche Bank (shuningdek, Deutsche Bank [5], Bank of Germaniya) bu ishchilar soni va jami aktivlari bo'yicha Germaniyaning eng yirik moliyaviy konglomeratidir. Bank boshqaruvi Frankfurtda joylashgan

Deutsche Bank (shuningdek, Deutsche Bank [5], Bank of Germaniya) - bu ishchilar soni va jami aktivlari bo'yicha Germaniyaning eng yirik moliyaviy konglomeratidir. Bank boshqaruvi Frankfurtda joylashgan.

Deutsche Bank universal, 30 ta eng muhim ko'pmillatli banklardan biri bo'lib, u moliyaviy barqarorlik kengashiga muvofiqdir [6]. U tijorat, ipoteka, investitsiya banklari, lizing kompaniyalari va boshqalarga ega, uning 28 million mijozlari bor, 2814 filiali (shundan 1845 tasi Germaniyada), dunyoning 76 mamlakatida ko'plab ishtirokchilar, filiallar, vakolatxonalar (xususan, Yangi). York, London, Singapur, Sidney va Moskva) [7].

Bank valyuta bozorida eng yirik ishtirokchidir, investitsiya faoliyati va o'zining qimmatli qog'ozlarini chiqarishga katta ahamiyat beradi. 2011 yildan beri u global miqyosda muhim ahamiyatga ega bo'lgan banklardan biri bo'lib kelgan [8].

1Deutsche Bank 1870 yil 10 martda Prussiya qirolining roziligi bilan aktsiyadorlik jamiyati shaklida Berlində tashkil etilgan. Bank o'z faoliyatini o'sha yilning 9 aprelida boshlagan, uni Georg fon Siemens, Xermann Uollich va Vilgelm Platenius boshqargan va kapitali 5 million talerni tashkil etgan (bugungi kunda qariyb 1 milliard evroga teng) ) Bankning boshlang'ich soni atigi 50 nafar xodimni tashkil etdi

Kompaniyaning yaratilishi Germaniyaning yana birlashishi va Voran-Prussiya urushining g'alabasi bilan bir vaqtga to'g'ri keldi. Frantsiya tomonidan 5 milliard frank miqdoridagi to'lovlarning to'lanishi Germaniya iqtisodiyotining rivojlanishiga hissa qo'shdi, 1871 yilda taler o'rniga oltin bilan ta'minlangan brend qo'yildi. Deutsche Bank ham tez rivojlandi, dastlabki ikki yilda Bremen va Gamburgda filiallar ochildi. Bundan tashqari, 1872 yilda bank Shanxay va Yokogamada o'z faoliyatini boshladi, ammo katta yo'qotishlar tufayli 1875 yilda yana yopildi.

1873 yilda Londonda filial ochildi va bank kapitali 15 million talerga ko'paydi [9]. Deutsche Bank chet el operatsiyalariga e'tibor qaratganligi sababli, ko'plab raqobatchilarning bankrot bo'lishiga olib kelgan 1873-75 yillardagi moliyaviy inqirozni yo'qotishlarsiz engib o'tdi. Turli xaridlar, shu jumladan 1876 yilda Deutsche Union-Bank va Berliner Bankverein sotib olinishi tufayli Deutsche Bank aktivlari hajmi bo'yicha Germaniyaning eng yirik bankiga aylandi. 1877 yilda u Prussiya konsorsiumi deb nomlanuvchi etakchi xususiy banklarning sindikatiga qo'shildi. U davlat kreditlarini joylashtirishda, xususan, 1899 yilda Prussiya 125 million marka kreditida va shu bilan birga ikkinchi Germaniya Reyxining 75 million marka miqdoridagi qarzida ishtirok etgan [9

1886 yilda Deutsche Übersee-Bank tashkil etildi, bu esa filiallarning yordami bilan Lotin Amerikasi bozorini rivojlantirish uchun bankning yangi strategiyasini amalga oshirishning boshlanishi edi. Ushbu strategiyaning bir qismi sifatida Deutsche Bank 1889 yilda Shanxayda 13 ta moliyaviy institutlarning konsorsiumi tomonidan tashkil etilgan Germaniya-Osiyo bankini (Deutsch-Asiatische Bank) yaratishda ishtirok etdi. Ushbu bank Birinchi Jahon urushi boshlangunga qadar muvaffaqiyatli rivojlanib, hozirgi Deutsche Bank (Osiyo Tinch okeani) ning Osiyo moliya bozorida Deutsche Bankning filiali bo'lgan. Biroq, Germaniyada o'z filiallari tarmog'ini kengaytirish ushbu bosqichda bankning ustuvor yo'nalishlaridan biri emas edi [9].

XIX asrning 80-90-yillarida bank Germaniyada ham, chet elda ham, ayniqsa Janubiy Amerika, Sharqiy Osiyo va Usmonli imperiyasida elektr stantsiyalari va temir yo'l qurilishini moliyalashtirishda faol ishtirok etdi. Ushbu davrning eng muhim loyihalari AQShdagi Edison General Electric kompaniyasiga sarmoya kiritish, Argentinada elektr stantsiyasi va Turkiyada Anatoliya temir yo'lining qurilishi va AQShda Shimoliy Tinch okean temir yo'lining moliyaviy qayta tashkil etilishi edi. Shu bilan bir qatorda, Germaniya sanoati, xususan Siemens, Krupp, BASF va AEG kabi yirik kompaniyalar bilan aloqalarni muvaffaqiyatli kengaytirdi [9].

1901 yil oktyabrda von Siemens vafot etdi, ammo boshqa nemis banklarida bo'lgani kabi, barcha qarorlar direktorlar kengashi tomonidan qabul qilindi, shuning uchun uning o'limi bankning ishiga ta'sir qilmadi. Kengayishda davom etdi va 1914 yilda 46 ta filialga ega bo'ldi va kapital paydo bo'lganidan beri olti marta ko'paydi (200 million mark, 112,5 million marka zaxiralar va 1,58 milliard markali omonatlar va qarz mablag'lari). Deutsche Bank Birinchi Jahon urushi davrida boshqa banklarni sotib olib, kengayishda davom etdi, ammo urushdagi mag'lubiyat Germaniya iqtisodiyotini tanazzulga olib keldi. Giperinflyatsiya urushdan keyingi iqtisodiyot inqirozining o'ziga xos xususiyati bo'ldi - 1923 yilda bitta oltin belgisi trillion qog'oz belgilariga teng edi [9].

1929 yilda global iqtisodiy inqiroz boshlanganidan so'ng, Deutsche Bank o'zining asosiy raqobatchisi - Disconto-Gesellschaft bilan birlashdi va ma'muriy xarajatlarni kamaytirdi [9].

1933-1945 [tahrir | kodni tahrirlash]

1933 yilda Germaniyada Milliy sotsialistlar hokimiyatga keldi. Deutsche Bank yangi hukumat bilan hamkorlik qilishga majbur bo'ldi: uchta yahudiy direktorlar kengashidan chiqarib yuborildi, bank yahudiylarning mol-mulkini "aylantirish" da qatnashdi, natsistlarning loyihalarini moliyalashtirdi va ular tomonidan chiqarilgan obligatsiyalarni sotib oldi. 1999 yilda Deutsche Bank va boshqa o'nlab nemis kompaniyalari majburiy mehnat kontsentratsion lageri uchun kompensatsiya fondiga 5,2 milliard dollar ajratdi [9] [10] [11].

Urushdan keyingi qayta tashkil etish [tahrir | kodni tahrirlash]

Germaniya Sharq va G'arbga bo'linganidan so'ng, Deutsche Bankning bosh ofisi Gamburgga ko'chib o'tdi va Sharqiy Germaniyadagi filiallar yangi tashkil etilgan Berliner Disconto Bank AG asosiga aylandi. 1947-48 yillarda G'arbiy Germaniyadagi filiallari uchta bank: Norddeutsche Bank AG, Rheinisch-Westfälische Bank AG va Süddeutsche Bank AG (Shimoliy Germaniya, Reyn-Vestfalen va Janubiy Germaniya banklari) o'rtasida bo'linib ketdi. 1957 yilda bu banklar Deutsche Bank AG-da, Frankfurtda bosh qarorgohi bilan birlashdilar. O'sha paytda bank 16000 xodimni ish bilan ta'minlagan va aktivlari 8,4 milliard markani tashkil etgan [9].

1960–2000 [tahrir | kodni tahrirlash] 60-yillarda bank kichik omonatchilarga xizmat ko'rsatishga e'tibor qaratdi va xalqaro operatsiyalarni tiklash jarayonini boshladi. 1968 yilda Deutsche Bank Gollandiyaning Amsterdam-Rotterdam banki, Britaniyaning Midland banki va Belgiyaning Sosiete Generale de Banque bilan birgalikda Nyu-Yorkda Evropa-Amerika Bank va Trust kompaniyasini tashkil etdi. 1972 yilda xuddi shu banklar bilan bir qatorda Evrosiyank (Evrosiyo banki) ni tashkil etdi va 1987 yilda u konsorsium sheriklarining aktsiyalarini sotib oldi [9]. 60-70-yillarda bank sanoat kompaniyalariga faol ravishda investitsiya kiritdi va 1979 yilda 140 ga yaqin kompaniyaning kuzatuv kengashlarida o'z vakillariga ega edi, ular orasida Daimler-Benz, Volkswagen, Siemens, AEG, Thyssen, Bayer, Nixdorf, Allianz, va Filipp Xolzmann

Deutsche Bankning Nyu-Yorkdagi filiali 1979 yilda ochilgan, bank davlat qimmatli qog'ozlar bozorida faol ishlay boshlagan va 1990 yilda AQSh Federal Rezervi Deutsche Bank Government Securities Inc. davlat obligatsiyalarining birlamchi dileri. 1992 yilda Deutsche Bank Shimoliy Amerikaning Shimoliy Amerika bo'limi tashkil etildi. 1989 yil 30-noyabrda boshqaruv raisi Alfred Xerxauzen teraktda o'ldirildi [9].

1984 yilda Morgan Grenfelldan 4,9 foiz aktsiya sotib olindi, 1989 yilda ushbu britaniyalik sarmoyaviy kompaniyaning qolgan qismi 1,5 milliard dollarga sotib olindi; u 1839 yilda Jorj Peabodining savdo banki sifatida tashkil etilgan va keyinchalik J.P. bilan yaqin aloqada bo'lgan. Morgan & Co

1995 yilda Deutsche Bank o'zining barcha investitsiya bank operatsiyalarini ushbu firma asosidagi Deutsche Morgan Grenfell (DMG) yangi kompaniyasiga birlashtirdi. Tijorat va sarmoyaviy bankdan tashqari, Deutsche Bank ham sug'urta bilan shug'ullanishga qaror qildi va 1989 yilda tashkil etilgan sug'urta bo'limi nafaqat Germaniyada, balki butun Evropadagi Allianz Group yirik sug'urta kompaniyasining kuchli raqibiga aylandi.

90-yillarda bank Sharqiy Evropada faol rivojlana boshladi, avvalambor DeDcheche Kreditbank sotib olingan Germaniya bilan birlashtirilgan sobiq GDR. 1994 yilga kelib Deutsche Bank Sharqiy Germaniyada, shuningdek Rossiya, Chexiya, Bolgariya, Polsha va Vengriyada 300 dan ortiq bo'limlariga ega edi.

90-yillarning o'rtalarida Deutsche Bankning butun biznesining yarmidan ko'pi Londonga ko'chib o'tdi va raqobatdosh firmalarning etakchi sanoat ekspertlari kompaniyaga taklif qilindi. 20-asr oxiridagi eng muhim sotib olish AQShning ettinchi yirik banklaridan biri bo'lgan Bankers Trust Corp. 1999 yil iyunida yakunlangan bitim 10 milliard dollarni tashkil qildi [12].

21-asr [tahrir | kodni tahrirlash]

2001 yildan beri Deutsche Bank aktsiyalari Nyu-York fond birjasida ro'yxatga olinib kelinmoqda. 2004 yilda Pekinda filial ochildi. Scudder Investments (AQSh, 2002), Rued Blass & Cie (Shveytsariya, 2002) sotib olish hisobiga bank kengayishda davom etdi.

Qo'shma moliyaviy guruh (Rossiya, 2006), shuningdek, Germaniya Norisbank, Berliner Bank va Postbank banklari (2008 yilda 30% aktsiya, 2012 yilda to'liq hajmda) [13].

Deutsche Bank 2007 yilda boshlangan global moliyaviy inqirozning asosiy ishtirokchilaridan biriga aylandi, chunki u AQShning qarz majburiyatlari bozori (CDO) bozorining asosiy ishtirokchilaridan biri edi; ushbu bozorning qulashi moliyaviy inqiroz sabablaridan biri deb hisoblanadi. 50 yil ichida birinchi marotaba, 2008 moliyaviy yilni AIG bilan kelishilgan holda olingan milliardlab dollarlarga (shu jumladan, AIG qayta moliyalashtirish doirasida AQSh G'aznachiligiga topshirgan summadan 11,8 milliard dollarga) qaramay, zarar bilan yakunladi [14] ..

Investorlar bunday majburiyatlarni sotish uchun sudga murojaat qilish va ularga murojaat qiluvchilarni bankka ayblov qo'ydi. 2014 yil 3 yanvarda bankning yaxshilangan Amerika aktsionadorlarining talablarini ko'rib chiqish uchun rozi bo'ldi; u AQShga uy-joylarni moliyalashtirish bo'yicha agentlikka 1,93 milliard dollarga to'ladi [15]; 2017 yil yanvar oyiga qadar Deutsche Bank va AQSh Adliya vazirligining hisob-kitoblari hajmi 7,2 milliard dollarni tashkil etdi, shundan 4,1 milliard dollar ipoteka inqirozidan aziyat chekadigan mijozlar uchun ko'rishga tayyor

Moliyaviy barqarorlik inqirozi [tahrir | kodni tahrirlash]

Asosiy maqola: "Deutsche Bank" moliyaviy barqarorlik

Amortizatsiya qilingan obligatsiyalarni, ipoteka inqirozi sababli jarimalar va to'lovlarni va Deutsche Bank bilan bog'liq bir qator janjallarni hisobdan chiqarish, uni 2016 yilga kelib moliyaviy qiyin ahvolga solib qo'ydi. 2015 va 2016 moliyaviy yillari tegishli ravishda 6,8 milliard evro va 1,4 milliard evro zarar bilan yakunlandi va 2017 yil soliq islohoti munosabati bilan Qo'shma Shtatlardagi korporativ soliqlarning qoplanishiga qaramay ham zarar bilan yakunlandi. Qayta tashkil etish doirasida 2016 yilda Buyuk Britaniyaning Abbey Life sug'urta kompaniyasi (2007 yilda Lloyds Banking Group kompaniyasidan sotib olingan), Xitoyning Xua Xia bankidagi 20 foiz ulushi va Polshadagi chakana savdo tarmog'ining bir qismi sotildi.

2012 yilda tashkil qilingan asosiy bo'lmagan aktivlar bo'linmasi ham tugatildi, ularning bir qismi sotildi (port terminallarini boshqarish kompaniyasi Maher Terminals USA LLC va Red Rock Resort-dagi ulush), qolganlari boshqa bo'linmalarga tarqatildi. 2018 yil boshida, Yurgen Fitchen va Djon Kraenning birgalikda boshqaruvchi banklarini almashtirish uchun Kristian Zving tayinlandi. 2007 yildan beri Postbank xususiy va tijorat bankining bo'linishiga qo'shildi va DWS aktivlarini boshqarish bo'yicha sho''ba korxonaning aktsiyalari ham joylashtirildi (bank aksiyalarni saqlab turganda) [17]. 2018 yilning kuzida Germaniyada asosiy raqobatchilardan biri bo'lgan Commerzbank bilan birlashish uchun tayyorgarlik boshlandi, shuningdek jiddiy qiyinchiliklarga duch keldi [18].

Kompaniya tuzilishi [tahrir | kodni tahrirlash]

Deutsche Bank quyidagi bo'linmalardan iborat [17] [20]:

• Korporativ va investitsiya banki (Corporate & Investment Bank) - fond va valyuta birjalarida ishlash, korporativ mijozlar uchun tahliliy xizmatlar; aylanmasi - 14,2 milliard evro, aktivlari - 1,127 trln.

• Xususiy va tijorat banki (Xususiy va Tijorat banki) - jismoniy shaxslarga, shuningdek kichik va o'rta biznesga, shu jumladan Postbank orqali bank xizmatlari; asosiy mintaqa Germaniya bo'lib, Italiya, Ispaniya, Belgiya, Portugaliya, Polsha va Hindistonda ham ishlaydi; qariyb 20 million mijoz, 10 ming bankomat; aylanmasi - 10,2 milliard evro (shundan 3 milliard Postbank), aktivlari - 333 milliard evro.

Asset Management (Deutsche Asset Management) - aktivlarni boshqarish DWS brendi ostida amalga oshiriladi, 2017 yil oxirida boshqaruv ostidagi aktivlar hajmi 700 milliard evroni tashkil etdi; aylanmasi - 2,5 milliard evro, aktivlari - 8,05 milliard evro.

Daromad tarkibida 2017 yilda 26,4 milliard evrodan, sof foizli daromad 11,9 milliard evrodan, komissiya va xizmat haqi - 11 milliard evrodan iborat bo'ldi.

• Germaniya - 9,7 milliard evro (shundan 7,2 milliard evro xususiy va tijorat bank bo'limidir)

• Buyuk Britaniya - 4,3 milliard evro

• Yevropa, Yaqin Sharq va Afrikaning qolgan qismi - 3,8 milliard evro

• Amerika (asosan AQSh) - 5,9 milliard evro

• Osiyo-Tinch okeani mintaqasi - 3,3 milliard evro [17].

2017 yil oxirida aktivlar 1,474 trln. Evroni tashkil etdi, shu jumladan:

• berilgan kreditlar - 401,7 milliard evro

• derivativlarning ijobiy bozor qiymati - 361 milliard evro

• markaziy banklardagi pul mablag'lari va qoldiqlar - 225,7 milliard evro

• savdo aktivlari - 184,7 milliard evro [17].

Majburiyatlarning asosiy tarkibiy qismlari:

Qabul qilingan omonatlar - 580,8 milliard evro

• hosilalarning salbiy bozor qiymati - 342,7 milliard evro

• uzoq muddatli qarz - 159,7 milliard evro [17]

2017 yil oxirida Deutsche Bankda 97,535 kishi ishlagan (to'liq vaqtga teng), shundan Germaniyada 42,5 ming, qolgan Evropa, Yaqin Sharq va Afrikada 23,5 ming kishi, Osiyo-Tinch okeani mintaqasida 21 ming kishi. , Shimoliy Amerikada 10 ming va Lotin Amerikasida 250 kishi [17].

"Deutsche Bank" - "Oltin fiksatsiyasi" da ishtirok etayotgan beshta bankdan biri. Boshqa ishtirokchilar - Bank of Nova Scotia, Barclays Bank, HSBC Bank USA va Société Générale. [21

2015 yilda Deutsche Bank boshqariladigan aktivlar hajmi bo'yicha dunyodagi eng yirik investitsiya kompaniyalari orasida (1,217 trln AQSh dollari) 11-o'rinni egalladi [26]. 2018 yilda Deutsche Bank Forbes Global 2000 ro'yxatida 495-o'rinni egalladi

rukavodstva

Pol Achleitner [en] (1956 yil 28 sentyabrda tug'ilgan) - 2012 yil 31 maydan beri "Deutsche Bank" Kuzatuv kengashining mustaqil raisi. Shuningdek, u Bayer, Daimler, RWE (2013 yil 18 aprelgacha) kuzatuv kengashlari a'zosi va Henkel, Evropa moliyaviy xizmatlar davra suhbati raisi va Bilderberg klubining a'zosi. Garvard biznes maktabida doktorlik.

• Christian Zewing [en] (1970 yil 24 aprelda tug'ilgan) - Bosh ijrochi direktor 2018 yil 8 apreldan boshlab butun faoliyati Deutsche Bankda bo'lib o'tdi; Ma'lumoti - Frankfurt moliya va menejment maktab

Aksiyadorlar [tahrirlash | kodni tahrirlash]

Deutsche Bank aktsiyadorlik kompaniyasi hisoblanadi. 2017 yil oxirida 2,07 milliardga yaqin aktsiya chiqarildi, 2018 yil noyabr oyida bozor kapitallashuvi (ularning umumiy qiymati) taxminan 18,5 milliard evroni tashkil etdi (2017 yil oxirida - 32,8 milliard evro). Bankda 600 mingga yaqin aktsiyadorlar bor, ularning 19 foiz aktsiyalari xususiy sarmoyadorlarga, 81 foiz aktsiyalari institutsional investorlarga tegishli. Aksiyalarning 53 foizi Germaniya rezidentlari tomonidan, 16 foizi AQSh rezidentlari tomonidan, 6 foizi Shveytsariya rezidentlari tomonidan, 22 foizi boshqa Evropa Ittifoqi mamlakatlari rezidentlari tomonidan egalik qilinadi. Kompaniyaning eng yirik aktsiyadorlari:

• BlackRock (AQSh) - 6,55%;

• Hamad bin Jasim bin Jaber Al Tani, Paramount Services Holdings Ltd ikki kompaniya orqali. (Britaniya Virjiniya orollari) va Supreme Universal Holdings Ltd. (Kayman orollari) - 6,1% aktsiya (2015 yil avgust oyidan beri);

• C-QUADRAT Maxsus holatlarga bag'ishlangan jamg'arma (Kayman orollari) - 3,5%;

• Stiven A. Feinberg (Cerberus, Nyu-York) - 3%;

Hudson Executive Capital LP - 2,88%;

• Vanguard Group, Inc. - 2,62%;

• Deutsche Bank AG - 1,84%;

• Bank of America - 1,53%;

• Goldman Sachs Group, Inc. - 1,39%;

• Norges Bank - 1,24%;

• Dekabank Deutsche Girozentrale AöR [en] - 0,89%;

• UBS Group AG - 0,74%;

• Commerzbank AG - 0,72%;

• Citigroup - 0,71%;

Deutsche Zentral Genossenschafts Bank - 0,69%;

• Amundi Pioner Asset Management Inc. - 0,69%;

• Credit Suisse - 0,66%;

• FranKlin Resources Inc. - 0,65% [17] [28] [29].