Международное банковское право

Emissiya uchun ariza beruvchi kredit tashkiloti
Ruxsatnomalar quyidagi talablarga javob berishi kerak:

• 
  o‘z faoliyatini davlat ro‘yxatidan o‘tkazilgandan keyin kamida uch yil davomida amalga oshirishi va bosh litsenziyaga ega bo‘lishi;
  
• 
  rossiya Federatsiyasi banklarida jismoniy shaxslarning omonatlarini sug'urtalash tizimida ishtirok etish talablariga javob berish;
  
• 
  rossiya bankining zaxira talablarini bajarish;
  
• 
  rossiya banki oldida muddati o'tgan pul majburiyatlari bo'lmasligi;
  
• 
  federal byudjetga, Rossiya Federatsiyasining tegishli ta'sis sub'ektining byudjetiga, tegishli mahalliy byudjetga va davlat byudjetidan tashqari jamg'armalariga qarzlari yo'q (2.1-band).
  

Ruxsatnoma berish to'g'risidagi arizani ko'rib chiqishda Rossiya banki xorijiy davlat hududida bank tomonidan sho''ba korxonasini tashkil etish loyihasining iqtisodiy maqsadga muvofiqligini hisobga oladi (ishlayotgan yuridik shaxsga nisbatan bosh kompaniya maqomini olish). shaxs - norezident, unda u ustav kapitalidagi ustun ishtiroki tufayli yoki tuzilgan shartnomaga muvofiq imkoniyatga ega bo'ladi yoki ushbu tashkilotning boshqaruv organlari tomonidan qabul qilingan qarorlarni boshqacha tarzda belgilaydi). Ko'rsatilgan loyiha, agar sho''ba korxonaning moliyaviy barqaror tashkilot sifatida uzoq muddatli mavjudligi uchun istiqbollar mavjud bo'lsa, iqtisodiy jihatdan asosli deb tan olinadi. Rossiya Banki jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasida xalqaro hamkorlikda ishtirok etmaydigan davlatlar (hududlar) sifatida tasniflangan davlatlarda (hududlarda) filial tashkil etishga ruxsat bermaydi. 2.2-2.3-bandlar).
Ruxsat olish uchun bank o'z faoliyatini nazorat qiluvchi Rossiya bankining hududiy idorasiga quyidagi hujjatlarni taqdim etishi kerak:

• 
  Ruxsatnoma berish to'g'risidagi ariza, unda sho''ba korxonani tashkil etish yoki faoliyat yuritayotgan norezident tashkilotga nisbatan bosh kompaniya maqomini olishning maqsadlari, usuli va shartlari, shuningdek korxonaga investitsiya qilingan mablag'lar miqdori ko'rsatilishi kerak. sho'ba jamiyatning ustav kapitali, sho'ba jamiyatning ustav kapitalidagi ulush miqdori (foizlarda); faoliyat yuritayotgan yuridik shaxs - norezidentning nomi va faoliyat muddati, unga nisbatan bank asosiy kompaniya maqomini oladi;
  
• 
  soliq organlari tomonidan bankning federal byudjetga, Rossiya Federatsiyasining tegishli ta'sis sub'ekti byudjetiga, tegishli mahalliy byudjetga va davlat byudjetidan tashqari jamg'armalariga ariza berilgan kundan oldingi oxirgi hisobot sanasida qarzi yo'qligi to'g'risidagi tasdiq. topshirilgan yoki hisobot sanasidan keyingi boshqa sana;
  
• 
  bank rahbari (vakolatli shaxs) tomonidan tasdiqlangan, sho‘ba korxona tashkil etishni hisobga olgan holda bankning majburiy ko‘rsatkichlari o‘zgarishi hisob-kitobini o‘z ichiga olgan sho‘ba korxonani tashkil etish loyihasining iqtisodiy asoslari, uni amalga oshirish shartlarining batafsil tavsifi. bitim, sho''ba korxonaning harakatlar dasturi va kutilayotgan natijalari, konsolidatsiyalangan asosda risklarni boshqarish tizimi to'g'risidagi ma'lumotlar va sho''ba korxonaning rahbarlari va bosh buxgalteri to'g'risidagi ma'lumotlar. Faoliyat ko'rsatayotgan norezident yuridik shaxsga nisbatan bosh kompaniya maqomini olgan taqdirda, iqtisodiy asoslashda ushbu yuridik shaxsning auditorlik tashkiloti yoki auditor tomonidan tasdiqlangan yillik balansi va joriy yildagi holatiga balansi ham bo'lishi kerak. oxirgi hisobot sanasi. Norezidentlarning hujjatlari belgilangan tartibda qonuniylashtirilgan va rus tiliga tegishli tarzda tasdiqlangan tarjimasi bilan taqdim etiladi;
  
• 
  bank vakolatli boshqaruv organining sho‘ba jamiyatini tashkil etish to‘g‘risidagi qarori, agar qonun hujjatlariga yoki bankning ichki hujjatlariga muvofiq bunday qaror qabul qilish zarur bo‘lsa;
  
• 
  sho'ba korxona ta'sischilari (ishtirokchilari) ro'yxati;_
  
• 
  Rossiya Bankining vakolatli vakillari tomonidan sho''ba korxonani tekshirishga bankning yozma roziligi;
  
• 
  sho''ba korxonaning rahbarlari, bosh buxgalteri, ta'sischilari (ishtirokchilari) Rossiya banki tomonidan ularning shaxsiy ma'lumotlarini qayta ishlashga yozma roziligi (3.1-band).
  

Rossiya banki tomonidan ruxsatnoma berish to'g'risidagi hujjatlarni ko'rib chiqishning umumiy muddati Rossiya bankining mintaqaviy filialida ruxsatnoma berish uchun ariza ro'yxatga olingan kundan boshlab uch oydan oshmasligi kerak.
Rossiya banki ruxsatnoma berish to'g'risidagi ariza olingan kundan boshlab uch oydan kechiktirmay arizachiga o'z qarori - rozilik yoki rad etish to'g'risida yozma ravishda xabar beradi. Rad etish asosli bo'lishi kerak. Agar Rossiya Banki belgilangan muddatda qabul qilingan qaror to'g'risida xabardor qilmasa, Rossiya Bankining ruxsati olingan hisoblanadi (3.4-band). Rossiya bankining markaziy apparatida ruxsatnoma berish (berishni rad etish) to'g'risidagi qaror Litsenziyalash bo'limi tomonidan taqdim etilgan materiallar asosida Rossiya bankining Bank nazorati qo'mitasi tomonidan qabul qilinadi. Rossiya bankining xati yoki ruxsatnoma berishni asosli rad etish shaklida berilgan ruxsatnoma Rossiya bankining Bank nazorati qo'mitasi raisi yoki uning o'rnini bosuvchi shaxs tomonidan imzolanadi va mansabdor shaxs tomonidan tasdiqlanadi. Rossiya bankining muhri. Litsenziyalash departamenti ruxsatnoma imzolangan kundan boshlab ikki ish kunidan kechiktirmay (ruxsatnoma berishni rad etish asosli ravishda) uni bankka yuboradi. Ruxsatnomaning nusxasi (ruxsatnoma berishni asoslantirilgan rad etish) bir vaqtning o'zida Rossiya bankining hududiy idorasiga yuboriladi (3.5-band).
Rossiya banki quyidagi sabablarga ko'ra ruxsatnoma berishni rad etishi mumkin:

• 
  Nizomning 2.1-bandida ko'rsatilgan talablarga rioya qilmaslik;
  
• 
  sho'ba tashkilotni tashkil etish loyihasini iqtisodiy jihatdan asossiz deb e'tirof etish;
  
• 
  jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasida xalqaro hamkorlikda ishtirok etmayotgan davlatlarda (hududlarda) sho‘ba tashkilotining mavjudligi;
  
• 
  bank tomonidan taqdim etilgan arizada yoki boshqa hujjatlarda noto‘g‘ri, to‘liq bo‘lmagan yoki qarama-qarshi ma’lumotlar mavjudligi yoki hujjatlarning to‘liq to‘plamining yo‘qligi;
  
• 
  Rossiya Banki tomonidan so'ralgan qo'shimcha ma'lumotlarni taqdim etmaslik yoki to'liq bo'lmagan holda taqdim etish (3.6-band).
  

Ruxsatnoma imzolangan kundan boshlab bir yil davomida amal qiladi. Litsenziyalash bo'limi Rossiya banki tomonidan berilgan ruxsatnomalar reestrini yuritadi. Bank sho'ba jamiyatning aksiyalariga (ulushlariga) bo'lgan huquqlar yoki sho'ba jamiyat tomonidan qabul qilingan qarorlarni aniqlash imkonini beruvchi boshqa huquqlar olingan kundan boshlab bir oydan kechiktirmay bankning hududiy boshqarmasiga taqdim etishi shart. Rossiya Federatsiyasi tomonidan sho''ba korxonaning ta'sis hujjatlarining belgilangan tartibda tasdiqlangan nusxalari, shuningdek bankning ko'rsatilgan huquqlarini tasdiqlovchi boshqa hujjatlar nusxalari, ularning rus tiliga tegishli tarzda tasdiqlangan tarjimalari ilova qilingan (3.7-3.9-bandlar). Bank Rossiya Bankining hududiy filialini besh ish kuni ichida sho''ba korxonaning ustav kapitalidagi ishtiroki miqdori (umumiy va foizlarda) keyingi o'zgarishlar to'g'risida xabardor qilishi shart. Agar aktsiyalarni (ulushlarni) begonalashtirish natijasida yoki boshqacha tarzda bank norezident yuridik shaxsga nisbatan asosiy kompaniya maqomini yo'qotsa, u Rossiya bankining hududiy boshqarmasini besh kun ichida xabardor qilishi shart. ish kunlari (3.10-band).
76-I-sonli yo'riqnomaga muvofiq, xorijiy filial Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida, Rossiya Bankining me'yoriy hujjatlarida, shuningdek qonun hujjatlarida belgilangan tartibda tashkil etilgan va faoliyat yurituvchi vakolatli bankning alohida bo'linmasi hisoblanadi. xorijiy davlat hududida joylashgan va uning nomidan vakolatli bank tomonidan berilgan huquqlarga muvofiq, bank litsenziyasida nazarda tutilgan bank operatsiyalarini amalga oshiruvchi, joylashgan mamlakatning bank nazorati organining normativ hujjatlari. Rossiya. Vakolatli bankning xorijiy filiallari Rossiya rezidentlari deb tan olinadi, yuridik shaxs bo'la olmaydi va o'z faoliyatini ularni tashkil etgan vakolatli bank tomonidan tasdiqlangan nizomlar asosida amalga oshiradi.
Xorijiy filiallar ustav kapitaliga ega boʻlishi, oʻz nomidan mulkiy va shaxsiy nomulkiy huquqlarga ega boʻlishi va amalga oshirishi mumkin emas. Vakolatli bank xorijiy filialning faoliyatidan kelib chiqadigan majburiyatlar bo'yicha filial uchun majburiyatlarni o'z zimmasiga olgan va o'z ishlarida sudda da'vogar va javobgar bo'lishi mumkin bo'lgan barcha mol-mulki bilan javob beradi. Vakolatli banklar, Rossiya Bankining tegishli ruxsatiga binoan, vakolatli bank tomonidan belgilangan maqsadlarda va muddatlarda xorijiy filiallarga mol-mulk, shu jumladan pul mablag'lari berishlari mumkin. Rossiya Banki offshor zonalarda xorijiy filiallarni ochish uchun ruxsatnomalarni faqat Rossiya banki va xorijiy filial joylashgan mamlakatning bank nazorati organi o'rtasida ma'lumot almashishni nazarda tutuvchi ikki tomonlama kelishuv mavjud bo'lganda beradi. bank nazorati sohasi (1.2-band)
1.4).