Производные финансовые инструменты или деривативы

Для чего используются ПФИ (производные финансовые инструменты)?
Для чего трейдеры используют ПФИ? Финансовые деривативы можно применять для трех основных целей:

• 
  Хеджирование позиции по определенному базовому активу: хеджирование – это открытие противоположно направленной позиции по тому же или связанному активу, когда его цена начинает двигаться против вас, с целью смягчения негативного воздействия. Пример
  

• 
  Предположим, инвестор покупает акции Amazon, но спустя какое-то время цена начинает падать. Тогда инвестор открвает короткую позицию по CFD на акции Amazon, что позволяет ему получать прибыль, пока цена снижается.
  
• 
  Спекуляция на цене базового актива с целью получения прибыли: большинство финансовых деривативов можно использовать для накопления прибыли (спекуляции) на бычьем и медвежьем рынках. В этом случае трейдер не хочет инвестировать в актив на долгосрочной перспективе, а скорее хочет воспользоваться краткосрочным изменением его цены. 
  
• 
  Использование кредитного плеча: возможно, одной из самых привлекательных особенностей торговли производными финансовыми инструментами является возможность использовать кредитное плечо. Кредитное плечо позволяет инвесторам и трейдерам открывать позиции больших объемов и при этом не платить их полную стоимость, а лишь часть, называемую маржой.
  

Derivatives: особенности торговли финансовыми деривативами 
То, что мы называем торговлей деривативами на финансовых рынках, безусловно, является отличной альтернативой известной всем торговле реальными активами (акциями, облигациями и т.д.). Конечно, есть несколько ключевых различий между покупкой традиционных финансовых инструментов и торговлей производными ценными бумагами:

• 
  Вы можете торговать и длинными, и короткими позициями по деривативам
  
• 
  Используя производные финансовые инструменты, трейдеры могут получать прибыль от колебаний цен, даже не владея активом
  
• 
  В отличие от владения базовым активом, деривативы могут торговаться с использованием кредитного плеча, т.е. первоначальный депозит (даже небольшой) дает инвестору возможность управлять большим объемом позиций по активам.
  

Конечно, торговля с использованием различных видов финансовых производных ценных бумаг также имеет свои недостатки. В некоторых случаях отсутствие владения активом лишает вас определенных прав собственности. Например, если вы торгуете акциями с использованием CFD, вы не имеете права голоса, которое есть у акционеров, и не будете получать дивиденды.
Более серьезная проблема заключается в том, что рынок деривативов регулируется гораздо менее строго, чем традиционные торговые продукты. Из-за этого ПФИ привлекают к себе нерегулируемых или ненадежных брокеров, а также брокеров-мошенников.