Жиноят иши №1-2107-2201/21 маърузачи: З. Нарзиев Биринчи инстанцияда ишни курган судьяси-А. Курбонов

i^;
жилдларига узларининг жиноий шерикларини телефон ракамлари ва пластик карталарини бириктириб, гуёки фукароларга кредит маблаглари эвазига маиший техникалар етказилганлиги хдкида олди-сотди шартномаси, х,исоб-фактураларга сохта маълумотлар киритиб, х,исоб-фактуралардаги имзоларни сохталаштириб куйиб, хужжатларни к;а.;баки экан лигини билгани хрлда ундан фойдаланиб AT "Ипотека банк" Навоий филиалидан ажратилган жами 24 млн. сумлик банк маблагларини узларининг эхтиёжлари учун сарфлаб, узганинг жуда куп микдордаги пул маблагларини узлаштириш йули билан талон-торож к;илишган.
Судланувчи Д.Мадатова 2018 йил 1 ноябрдан AT "Халк; банки” Кармана туман филиали Чакана хизматлар булими етакчи мутахассиси лавозимида ишлаб келиб, лавозим мажбуриятларига кура, кредит расмийлаштириш, кредит расмийлаштириш буйича хулосалар тузиш, пластик карталар очиш, валюта маблаглари такдим к;илиш, фукароларни жамгариб бориладиган пенсия маблагларини такдим килиш, омонат маблагларини такдим килиш, AT "Халк; банки" кредит сиёсати ва амалдаги меъёрий хужжатларига асосан фаолият юритиши лозим булса-да, Б.Ризаев С.Аулов, П.Аулова, "Shuxrat Fayz texnology" МЧЖ рах,бари ШДахрамоновлар (жиноят ишининг уларга нисбатан булган цисми тугатилган) билан узаро жиноий тил бириктириб, умумий к;асд билан камраб олинган жиноий килмишларини ягона максадга йуналтириб, банк маблагларини талон-торож килиш оркали бойлик орттириш мак;садида, гаразгуйлик ва бошк.а манфаатларни кузлаб, AT "Халк; банк" Кармана туман филиали томонидан 36 фоиз ставкада 3-6 ойгача булган имтиёзли давр билан 3 йилдан куп булмаган муддатга истеъмол кредитлари ажратилаётганлигидан фойдаланиб, текин бойлик орттириш мацсадида имтиёзли кредит олиш истагини билдирган бир гуру^ фукароларга ажратилиши белгиланган кредит маблагларини ку"лга киритишни режалаштириб, бунинг учун жиноий шериклари С.Аулов ва П.Ауловаларга таниш булган, расмий равишда ишлаб келган фукароларни номларига банкдан ажратилаётган истеъмол кредит йигма жилдларини расмийлаштириб, уларнинг номларига AT "Халк; банк" Кармана филиалидан ажратилган кредит маблагларини узининг жиноий шериклари "Shuxrat Fayz texnology" МЧЖ рахбари Ш.Дахрамоновлар оркали узлаштириш йули билан талон-торож килишни режалаштиришган.
Хусусан, ПАвулова укаси САвулов билан даромад манбаига эга
булган, расмий равишда ишлаб келган фукароларни топиб, уларга гуёки
узларининг номларига кредит расмийлаштиришда ёрдам беришлари,
маиший техника олиб беришни ваъда килиб, уларнинг ишончига кириб,
уш'бу шахсларни фукаролик паспортлари нусхаларини кулга киритиб,
'Вазирлар Махкамасининг 2004 йил
44
21 декабрдаги "Халк банки томонидан фукароларни жамгариб
бориладиган пенсия тизимида шахсан хисобга олишни юритиш тартиби
тугрисида”ги 595-сонли низомини тасдикдаш хакидаги царори,
Марказий банки бошкарувининг “Карз олувчи жисмоний шахсларнинг
кредитлар (микрокарзлар) брича карз юкини хисоблаш тартиби, карз
юкининг рухсат этилган микдори, шунингдек карз юки усишини чеклаш
тугрисидаги низомни тасдивдаш хакида"ги
3205-сонли карори, Узбекистон Республикасининг 2019 йил
1 октябрдаги "Шахсга дойр маълумотлар тугрисида"ги конунларига зид
равишда, кредит кумитасининг микроцарз ажратиш тугрисидаги
к;арори кабул кдлинмаган, микрокарз шартномалари
расмийлаштирилмаган, кафилнинг паспорт нусхаси ва ойлик иш хаки тугрисидаги маълумотнома ва кредитлаш булимининг хулосалари мавжуд бу\лмаса-да, расмий хужжатларни сохталаштириш оркали 2020 йил 17 январда З.Давлатовага 19 млн. сум, 2020 йил 21 январда М.Эрназаровага 20 млн. сум жами 39 млн. сумлик истеъмол кредитларини AT "Халк банк" Кармана туман филиалидан ажратилишига эришиб, ушбу пул маблагларини жиноий шериги Ш.Кахрамоновнинг рахбарлигидаги "Shuxrat Fayz texnology" МЧЖнинг х,исоб ракамига кучириб олиб, келгусида фукаролар ва банк ходимлари томонидан уларнинг жиноий режалари фош этилишини олдини олиш ма^садида номига кредит расмийлаштирилган фукароларни кредит йигма жилдларига узларининг жиноий шерикларини телефон ракамлари бириктириб, гуёки фукароларга кредит маблаглари эвазига маиший техникалар етказилганлиги хакида олди-сотди шартномаси, х,исоб-фактураларга сохта маълумотлар киритиб, хисоб-фактуралардаги имзоларни сохталаштириб куйиб, хужжатларни калбаки эканлигини билгани хрлда ундан фойдаланиб AT "Халк банк” Кармана туман филиалидан ажратилган жами 39 млн. сумлик банк маблагларини жиноий шерикларининг жамиятлари оркали накдлаштириб олиб, узларининг эхтиёжлари учун сарфлаб, узганинг жуда куп микдордаги пул маблагларини узлаштириш йули билан талон-торож кдлишган.
Бундан ташкари, судланувчи Д.Мадатова жиноий харакатларини давом эттириб, AT "Халк банк” Кармана туман филиали томонидан 36 фоиз ставкада 3-6 ойгача булган имтиёзли давр билан 3 йилдан куп/ булмаган муддатга истеъмол кредитлари ажратилаётганлигидаи фойдаланиб, текин бойлик орттириш максадида имтиёзли кредит олиш истагини билдирган бир гурух, фукароларга ажратилиши белгиланган кредит маблагларини узининг мансаб мавкеини суиистеъмол килицр. йули билан кулга киритишни режалаштириб, бунинг учун жиноий¹ шериги А.Шамсиевнинг таъсисчилигидаги "Navoiy Shivaki” МЧЖ, "Navoiy Texno Mega" МЧЖлар оркали Р.Неъматов, "Shaxruz Kelajagi-2007" МЧЖ
■^
рахбари Г.Юлиева, Г.Вафокулова, Пахтачи тумани Мирзо Олим МФЙ раиси С.Кдххоровлар (жиноят ишининг уларга нисбатан булган цисми тугатилган) билан узаро жиноий тил бириктириб, амалда хеч кдерда расмий равишда ишламайдиган фукароларни номларига банкдан ажратилаётган истеъмол кредит йигма жилдларини расмийлаштириш жараёнида, ушбу фукдроларнинг номларига жиноий шерикларининг рахбарлигидаги масъулияти чекланган жамиятлари хисоб рацамидан иш хакининг 1 фоизи микдоридаги туловларни (ИНПС) амалга ошириб, фукдроларни сунъий равишда даромад манбаига эга шахе сифатида курсатиб, узининг жиноий шериклари ёрдамида уларнинг номларига AT "Халк банк" Кармана филиалидан кредит йигма жилдларини расмийлаштириб, ажратилган кредит маблагларини узлаштириш йули билан талон-торож цилишни режалаштирган.
Хусусан, судланувчи Д.Мадатова Г.Вафокулова, Пахтачи тумани
Мирзо Олим МФЙ раиси С.Даххоровлар оркдли Самарканд вилояти
Пахтачи туманида яшовчи, мавсумий ишлар билан шугулланиб келувчи,
амалда хеч кдерда ишламайдиган фукдроларни топиб, уларга гуёки
узларининг номларига кредит расмийлаштиришда ёрдам беришлари,
кредит маблагларини узлари тулаб келишлари, баъзиларига эса,
маиший техника олиб беришни ваъда к;илиб, уларнинг ишончига кириб,
ушбу шахсларни фукдролик паспортлари нусхаларини кулга киритиб,
банк томонидан расман ишламайдиган фукароларга кредит
ажратилмаслигини билгани хрлда, Г.Юлиеванинг рах,барлигидаги
"Shaxruz Kelajagi-2007" МЧЖ, Р.Неъматовнинг рахбарлигидаги "Navoiy
Shivaki" МЧЖ, “Navoiy Texno Mega” МЧЖ, А.Шамсиевни акасининг
рах,барлигидаги"БобуршохБаходиршох”МЧЖларнингхисобракамидан
AT "Халк; банкига” иш хакининг 1 фоизи микдоридаги туловларни
[ИНПС) амалга ошириб, фукдроларни сунъий равишда даромад
манбаига эга шахе сифатида курсатиб, Вазирлар Махкамасининг 2004
йил 21 декабрдаги "Халк; банки томонидан фукароларни жамгариб
бориладиган пенсия тизимида шахеан хисобга олишни юритиш тартиби
тугрисида"ги 595-сонли низомини тасдиклаш хакдцаги к;арори,
Марказий банки бошкарувининг "Карз олувчи жисмоний шахсларнинг
кредитлар (микрокдрзлар) буйича карз юкини х,исоблаш тартиби, карз
юкининг рухеат этилган микдори, шунингдек карз юки усишини чеклаш
тугрисидаги низомни тасдикдаш х,ак.ида"ги 3205-сонли к;арорига зид
равишда, кредит кумитасининг микрок;арз ажратиш тугрисидаги
к;арори к;абул килинмаган, микрокдрз шартномалари
расмийлаштирилмаган, кафилнинг паспорт нусхаси ва ойлик иш хаки
тугрисидаги маълумотнома ва кредитлаш булимининг хулосалари
Мавжуд булмаса-да, расмий хужжатларни сохталаштириш оркали 2021
йил 16 февралда Б.Мухаммадиевга 22 млн. сум, Ж.Мухаммадиевга 22
млн. суИ
46
2021 йил 26 с.релда М.Сатторовга 10 млн. 600 минг сум, 2021 йил 22 апрелда Т.Ярашевга 9 млн. 200 минг сум, 2021 йил 25 мартда С.Насруллаевга 22 млн. 500 минг сум жами 86 млн. 300 минг сумлик истеъмол кредитларини AT "Халк; банк” Кармана туман филиалидан ажратилишига эришиб, ушбу пул маблагларини жиноий шериги А.Шамсиевнинг норасмий рах,барлигидаги "Navoiy Texno Mega” МЧЖ ва "Navoiy Shivaki" МЧЖларнинг хисоб рак.амига кучириб олиб, келгусида фукдролар ва банк ходимлари томонидан уларнинг жиноий режалари фош этилишини олдини олиш мацсадида номига кредит расмийлаштирилган фуцароларни кредит йигма жилдларига узларининг жиноий шерикларини телефон рак,амлари ва пластик карталарини бириктириб, гуёки фукдроларга кредит маблаглари эвазига маиший техникалар етказилганлиги хакида олди-сотди шартномаси, х,исоб-фактураларга сохта маълумотлар киритиб, х,исоб-фактуралардаги имзоларни сохталаштириб куйиб, хужжатларни калбаки эканлигини билгани хрлда ундан фойдаланиб AT "Халк; банк" Кармана туман филиалидан ажратилган жами 86 млн. 300 минг сумлик банк маблагларини узларининг э^тиёжлари учун сарфлаб, узганинг жуда куп микдордаги пул маблагларини узлаштириш йули билан талон-торож^илишган.
Судланувчи Ф.Исмоилов таниши В.Саитовнинг пул маблагларни накдлаштириб нокрнуний бойлик орттириш буйича тузган жиноий режасига кумаклашиш мацсадида, у билан бир гурух, булиб, олдиндан жиноий тил бириктириб, В.Саитовнинг топширигига биноан, Ш.Нуриддинов томонидан 2021 йил 5 майда давлат руйхатидан утказилиб, фаолият юритмасдан келаётган "AYZBERG GOLD INVEST" МЧЖни фуцаро Ш.Нуриддиновнинг номидан узининг номига расмийлаштириб олиб, узини шу жамиятнинг рах,бари сифатида расмийлаштириб, амалда жамиятнинг молия-хужалик фаолиятига жиноий шериги В.Сайтов рах,барлик кдлишига ва жамиятнинг банкдаги х,исоб рак,амларини "Мобил банкинг" хизмати оркали узининг фойдаланувида булган мобиль телефонига урнатиб, норасмий равишда бошкдриб келишига шароитяратган.
Шундан сунг, судланувчи Ф.Исмоилов жиноий шериги В.Сайтов билан биргаликда пул маблагларни накдлаштириб нокрнуний бойлик орттириш максадида фаол хдракатларга киришиб, Ф.Исмоиловнинг | расмий рах,барлигидаги "AYZBERG GOLD INVEST" МЧЖ томонида./ 2021 йил май-декабрь ойларида таъминотчи корхоналардан жам|) 2 млрд. 176 млн. 254 минг сумлик юкори ликвидли махсулотлар харид килинган ва жами 1 млрд. 483 млн. 344,4 минг сумлик курилищ материаллари, кора металл х,амда бошка товарлар ва хизматлар реализация килинган булса-да, жиноий шериги В.Саитовнинг^ рахбарлигида, Солик, кодекси, Вазирлар Мах^камасининг 2003 йил 13