Жиноят иши №1-2107-2201/21 маърузачи: З. Нарзиев Биринчи инстанцияда ишни курган судьяси-А. Курбонов

13
Баходиршох” МЧЖларнинг хисоб ракдмидан AT "Халк банкига” иш хакининг 1 фоизи микдоридаги туловларни (ИНПС] амалга ошириб, фуцароларни сунъий равишда даромад манбаига эга шахе сифатида курсатиб, AT "Халк; банки" Кармана туман филиали Чакана хизматлар булими етакчи мутахассиси Д.Мадатова, етакчи мутахассиси У.Собировалар оркдли Вазирлар Махдамасининг 21.12.2004 йилдаги "Халк банки томонидан фукдроларни жамгариб бориладиган пенсия тизимида шахеан хисобга олишни юритиш тартиби тугрисида'ти 595-сонли низомини тасдикдаш хакидаги карори, Марказий банки бошкарувининг "Карз олувчи жисмоний шахсларнинг кредитлар (микрокарзлар) буйича царз юкини хисоблаш тартиби, карз юкининг рухеат этилган микдори, шунингдек карз юки усишини чеклаш тугрисидаги низомни тасдикдаш хакида”ги 3205-сонли карори, кредит кумитасининг микроцарз ажратиш тугрисидаги карори к;абул Килинмаган, микрокдрз шартномалари расмийлаштирилмаган, кафилнинг паспорт нусхаси ва ойлик иш хаки тугрисидаги маълумотнома ва кредитлаш булимининг хулосалари мавжуд булмаса-да, расмий хужжатларни сохталаштириш оркали 2021 йил 14 апрелда Тешаев Учкун Баходировичга 22 млн. 500 минг сум, 2021 йил 17 февралда К,оДиРов Хуршиджон Ортикрвичга 20 млн. сум, 02.04.2021 йилда Шукруллаев Фатхулла Зохидуллаевичга 23 млн. сум, 02.04.2021 йилда Бобожонов Баходир Исломовичга 21 млн. 500 сум, 02.04.2021 йилда Санокулова Гулилола Олимовна 20 млн. сум, 02.04.2021 йилда Сайимова Фотима Тухтамуродовнага 20 млн. сум, 24.03.2021 йилда Сайидов Гиёсжон Гуломовичга 20 млн. 500 минг сум, 14.04.2021 йилда Мусаев Санжар Мухторовичга 22 млн. 800 сум, 24.03.2021 йилда Каххоров Журабек Зокировичга 22 млн. 500 минг сум жами 192 млн. 800 минг сумлик истеъмол кредитларини AT "Халк банк" Кармана туман филиалидан ажратилишига эришиб, ушбу пул маблагларини "Navoiy Texno Mega” МЧЖга; 22.04.2021 йилда Ярашев Тимур Баходировичга 9 млн. 200 минг сум, 25.03.2021 йилда Насруллаев Сохибжон Салохиддиновичга 22 млн. 500 минг сум, Сатторов Мусурмон Бурхон углига 10 млн. 600 минг сум, 16.02.2021 йилда Мухаммадиев Бахриддин Бахтиёровичга 22 млн. сум, 16.02.2021 йилда Мухаммадиев Жалолиддин чБахтиёровичга 22 млн. сум, 02.12.2020 йилда жами 86 млн. 300 минг сумлик истеъмол кредитларини AT "Халк банк” Кармана туман филиалидан ажратилишига эришиб, ушбу пул маблагларини бевосита узининг норасмий рахбарлигидаги "Navoiy Shivaki" МЧЖга, 03.05.2021 йилда Базаров Наим Кйимовичга 24 млн. сум, Салохиддинов Шохобжон Сохибжоновичга 24 млн. сум, Сатторов Мусурмон Бурхон углига 24 млн. суй, Ярашев Тимур Баходировичга 24 млн. сум жами 96 млн. сумлик истеъмол кредитларини AT "Ипотека банк" Навоий филиалидан 'ажратилишига эришиб, ушбу пул маблагларини бевосита узининг
34
норасмий рах,барлигидаги "Navoiy Texno Mega” МЧЖга; 01.03.2021 йилда Журакулова Жавохирбек Шералиевичга 24 млн. 500 минг сум, 03.03.2021 йилда Авазова Зухра Раимбердиевнага 21 млн. сум, 04.03.2021 йилда Каримова Раъно Рахимбердиевнага 21 млн. сум жами 66 млн. 500 минг сумлик истеъмол кредитларини AT "Халк банк" Кармана туман филиалидан ажратилишига эришиб, ушбу пул маблагларини Г.Вафокулованинг норасмий рах,барлигидаги "Алибек Олимбек Максадлари сари" МЧЖга; 02.06.2021 йилда Жуматова Зухра Хабибуллаевнага 22 млн. сумлик истеъмол кредитларини AT "Халк; банк" Кармана туман филиалидан ажратилишига эришиб, ушбу пул маблагларини узининг норасмий рах,барлигидаги "Navoiy Unired" МЧЖ х,исоб ракамига кучириб олиб, келгусида фукаролар ва банк ходимлари томонидан уларнинг жиноий режалари фош этилишини олдини олиш максадида номига кредит расмийлаштирилган фукароларни кредит йигма жилдларига узларининг жиноий шерикларини телефон ракамлари ва пластик карталарини бириктириб, гуёки фукароларга кредит маблаглари эвазига маиший техникалар етказилганлиги хакида олди-сотди шартномаси, х,исоб-фактураларга сохта маълумотлар киритиб, х,исоб-фактуралардаги имзоларни сохталаштириб куйиб, хужжатларни калбаки эканлигини билгани хрлда ундан фойдаланиб AT "Ипотека банк" Навоий филиалидан ажратилган 96 млн. сум, AT "Халк; банк" Кармана туман филиалидан ажратилган 367 млн. 600 минг сум жами 463 млн. 600 минг сумлик банк маблагларини узларининг эхтиёжлари учун сарфлаб, узганинг жуда куп микдордаги пул маблагларини узлаштириш йули билан талон-торож килишган.
Судланувчи Р.Неъматов AT "Халк; банк” Кармана туман филиали молия ва тахдил булими бошлиги лавозимида ишлаб келган кариндоши А.Шамсиев билан узаро жиноий тил бириктириб, умумий касд билан камраб олинган жиноий килмишларини ягона максадга йуналтириб, банк маблагларини талон-торож цилиш орк;али бойлик орттириш максадида, гаразгуйлик ва бошк;а манфаатларни кузлаб, AT "Халк банк" Кармана туман филиали томонидан 36 фоиз ставкада 3-6 ойгача булган имтиёзли давр билан 3 йилдан куп булмаган муддатга истеъмол кредитлари ажратилаётганлигидан фойдаланиб, текин бойлик орттириш мак,садида имтиёзли кредит олиш истагини билдирган бир гурух; фукароларга ажратилиши белгиланган кредите маблагларини кулга киритишни режалаштириб, бунингучун 22.1\2Ъ\$ йилда узининг рах,барлигида "Navoiy Shivaki" МЧЖни, 09.12.2020 йилд(а "Navoiy Texno Mega” МЧЖни, 25.12.2020 йилда "Navoiy unirep" МЧЖларни Навоий шахдр давлат хизматлари марказидан руйхатдан утказиб, жамиятни норасмий равишда кариндоши А.Шамсиев бошкарйб келиб, амалда ушбу жамиятларга узи рах,барлик цилиб келиб\
35
А.Шамсиев "Shaxruz Kelajagi-2007" МЧЖ радбари Г.Юлиева, Г.Вафокулова, AT "Халк банки" Кармана туман филиали Чакана хизматлар булими етакчи мутахассиси Д.Мадатова, етакчи мутахассиси У.Собирова, Пахтачи тумани Мирзо Олим МФЙ раиси СДаххоров (жиноят ишининг уларга нисбатан булган щеми тугатилган), AT "Ипотека банк" Навоий филиали банк хизматлар маркази бош мух,андиси З.Фармонов, "Техно Шиваки” МЧЖ норасмий рахбари З.Мирзаевалар билан узаро жиноий тил бириктириб, амалда хеч каерда расмий равишда ишламайдиган фукароларни номларига банкдан ажратилаётган истеъмол кредит йигма жилдларини расмийлаштириш жараёнида, ушбу фукароларнинг номларига узининг норасмий рахбарлигидаги масъулияти чекланган жамиятлари х,исоб ракамидан иш хдкининг 1 фоизи мивдоридаги туловларни (ИНПС) амалга ошириб, фукароларни сунъий равишда даромад манбаига эга шахе сифатида курсатиб, узининг жиноий шериклари ёрдамида уларнинг номларига AT "Халк банк” Кармана филиали, AT "Ипотека банк" Навоий филиалидан кредит йигма жилдларини расмийлаштириб, ажратилган кредит маблагларини узлаштириш йули билан талон-торож цилишни режалаштирган.
Х усусан, Г.Вафокулова Пахтачи тумани "Мирзо Олим" МФЙ раиси СДаххоровлар Самарканд вилояти, Пахтачи туманида яшовчи, мавсумий ишлар билан шугулланиб келувчи, амалда хеч цаерда ишламайдиган фукароларни топиб, уларга гуёки узларининг номларига кредит расмийлаштиришда ёрдам беришлари, кредит маблагларини узлари тулаб келишлари, баъзиларига эса, маиший техника олиб беришни ваъда килиб, уларнинг ишончига кириб, ушбу шахсларни фукаролик паспортлари нусхаларини кулга киритиб, банк томонидан расман ишламайдиган фукароларга кредит ажратилмаслигини билгани хрлда, Г.Юлиеванинг рахбарлигидаги "Shaxruz Kelajagi-2007" МЧЖ, узининг рахбарлигидаги "Navoiy Shivaki" МЧЖ, "Navoiy Texno Mega" МЧЖ, А.Шамсиевни акасининг рахбарлигидаги "Бобуршох Баходиршох" МЧЖларнинг х,исоб ракамидан AT "Халк; банкига" иш ^ак;ининг 1 фоизи миадоридаги туловларни (ИНПС) амалга ошириб, фукароларни сунъий равишда даромад манбаига эга шахе сифатида курсатиб, AT "Халк банки" Кармана туман филиали Чакана хизматлар булими етакчи мутахассиси Д.Мадатова, етакчи мутахассиси У.Собировалар оркали Узбекистон ' чРеспубликаси Вазирлар Махкамасининг 21.12.2004 йилдаги “Халк банки тржонидан фукароларни жамгариб бориладиган пенсия тизимида Шахсан хдеобга олишни юритиш тартиби тугрисида”ги
^^55сонли низомини тасдик^аш х,акидаги карори, Узбекистон Распубликаси Марказий банки бошкарувининг “Карз олувчи жисмоний дахсларнинг кредитлар (микрокарзлар) буйича карз юкини хисоблаш
/тартиби, карз юкининг рухсат этилган мивдори, шунингдек карз юки
усишини чеклаш тугрисидаги низомни тасдикдаш х,акида"ги 3205-сонли карори, кредит кумитасининг микрокарз ажратиш тугрисидаги карори к;абул килинмаган, микрокарз шартномалари расмийлаштирилмаган, кафилнинг паспорт нусхаси ва ойлик иш хаки тугрисидаги маълумотнома ва кредитлаш булимининг хулосалари мавжуд булмасада, расмий хужжатларни сохталаштириш оркали 2021 йил 14 апрелда Тешаев Учкун Баходировичга 22 млн. 500 минг сум, 2021 йил 17 февралда Крдиров Хуршиджон Ортикрвичга 20 млн. сум, 2021 йил 2 апрелда Шукруллаев Фатхулла Зохидуллаевичга 23 млн. сум, 2021 йил 2 апрелда Бобожонов Баходир Исломовичга 21 млн. 500 сум, 2021 йил 2 апрелда Санокулова Гулилола Олимовна 20 млн. сум, 2021 йил 2 апрелда Сайимова Фотима Тухтамуродовнага 20 млн. сум, 2021 йил 24 мартда Сайидов Гиёсжон Буломовичга 20 млн. 500 минг сум, 2021 йил 14 апрелда Мусаев Санжар Мухторовичга 22 млн. 800 сум, 2021 йил 24 мартда Кдххоров Журабек Зокировичга 22 млн. 500 минг сум жами 192 млн. 800 минг сумлик истеъмол кредитларини AT "Халк; банк" Кармана туман филиалидан ажратилишига эришиб, ушбу пул маблагларини узининг бевосита рахбарлигидаги “Navoiy Teхпо Mega" МЧЖга; 2021 йил 22 апрелда Ярашев Тимур Баходировичга 9 млн. 200 минг сум, 2021 йил 25 мартда С.Насруллаевга 22 млн. 500 минг сум, Сатторов Мусурмон Бурхон углига 10 млн. 600 минг сум, 2021 йил 16 февралда Мухаммадиев Бахриддин Бахтиёровичга 22 млн. сум, 16.02.2021 йилда Мухаммадиев Жалолиддин Бахтиёровичга 22 млн. сум, 02.12.2020 йилда жами 86 млн. 300 минг сумлик истеъмол кредитларини AT "Халк; банк” Кармана туман филиалидан ажратилишига эришиб, ушбу пул маблагларини бевосита узининг бевосита рахбарлигидаги "Navoiy Shivaki" МЧЖга, 03.05.2021 йилда Базаров Наим Кйимовичга 24 млн. сум, Салохиддинов Шохобжон Сохибжоновичга 24 млн. сум, Сатторов Мусурмон Бурхон углига 24 млн. сум, Ярашев Тимур Баходировичга 24 млн. сум жами 96 млн. сумлик истеъмол кредитларини AT "Ипотека банк” Навоий филиалидан ажратилишига эришиб, ушбу пул маблагларини бевосита узининг бевосита рахбарлигидаги "Navoiy Тexnо Mega" МЧЖга; 2021 йил 1 мартда Журакулова Жавохирбек Шералиевичга 24 млн. 500 минг сум, 2021 йил 3 мартда Авазова Зухра Раимбердиевнага 21 млн. сум, 2021 йил 4 мартда Каримова Раъно Рахимбердиевнага 21 млн. сум жами 66 млн. 500 минг сумлик истеъмол кредитларини AT “Халк; банк" Кармана туман филиалидан ажратилишига эришиб, ушбу пул маблагларини Г.Вафокулованинг норасмий рахбарлигидаги "Алибек Олимбек Максадлари сари" МЧЖга; 2021 йил 2 июнда Жуматова Зухра Хабибуллаевнага 22 млн. сумлик истеъмол кредитларини AT "Халк; банк” Кармана туман филиалидан ажратилишига эришиб, ушбу пул маблагларини узининг бевосита рахбарлигидаги "Navoiy Unired" МЧЖ хисоб рацамига кучириб олиб, келгусида фуцаролар ва банк ходимлари
37



томонидан уларнинг жиноий режалари фош этилишини олдини олиш максадида номига кредит расмийлаштирилган фукароларни кредит йигма жилдларига узларининг жиноий шерикларини телефон ракамлари ва пластик карталарини бириктириб, гуёки фукароларга кредит маблаглари эвазига маиший техникалар етказилганлиги х,акида олди-сотди шартномаси, хисоб-фактураларга сохта маълумотлар киритиб, х,исоб-фактуралардаги имзоларни сохталаштириб куйиб, хужжатларни калбаки эканлигини билгани хрлда ундан фойдаланиб AT "Ипотека банк” Навоий филиалидан ажратилган 96 млн. сум, AT "Халц банк” Кармана туман филиалидан ажратилган 367 млн. 600 минг сум жами 463 млн. 600 минг сумлик банк маблагларини узларининг эхтиёжлари учун сарфлаб, узганинг жуда куп мивдордаги пул маблагларини узлаштириш йули билан талон-торож к;илишган.
^'унингдек, Р.Неъматов узининг жиноий хдракатларини давом такроран давом эттириб, пул маблагларни накдлаштириб нокрнуний бойлик орттириш максадида, 2020 йил 9 декабрда таъсисчилигида тузилган "Navoiy Texnо Mega” МЧЖни норасмий равишда бошкариб келиб, расмий рахбари А.Неъматов билан узаро жиноий тил бириктириб, 2021 йил давомида жамиятнинг корпоратив картасига жами 185.400.000 сум пул маблагларини утказиб, накдлаштириш фаолияти билан шугулланувчи ва мукаддам ушбу фаолияти учун жавобгарликка тортилган "Lazzat non service" МЧЖ рахбари ЖЛминов (жиноят ишининг унга нисбатан булган щеми тугатилган) билан жиноий тил бириктириб, "Lazzat non service" МЧЖга 2021 йил 10 майда 18800,0 минг сум, 2021 йил 11 майда 37500,0 минг сум, 2021 йил 12 майда 86550,0 минг сум, 2021 йил 26 майда 37000,0 минг сум жами булиб 179850,0 минг суми пул маблагларини жамият ^исоб ракамига утказиб, амалда ушбу жамиятлардан бирор-бир махсулот цабул килиб олмасдан, Солик; кодексининг 223-моддаси, Вазирлар Махкамасининг 2011 ййи л1 7оябрдаги 306-сонли иФискал лотиирга ага аулган ннаорат-касса машиналарининг ку\планишини янада такомиллаштиришга дойр кушимча чора-тадбирлар тугрисида"ги карор, 2003 йил 13 февралдаги "Узбекистон Республикасида чакана савдо кридаларини х,амда Узбекистон Республикасида умумий овкатланиш мах,сулотларини -{■З^изматларини) ишлаб чик;ариш ва сотиш к;оидаларини тасдикдаш ^т??рисида"ги 75-сонли к;арорлари талабларига зид равишда жами 185 млн. 400 минг сумлик жуда куп микдордаги товарлар савдосидан келиб тушган накд пул маблагларини банк муассасасига топширмасдан, уз: эхтиёжлари учун ишлатиб юбориб, савдо ва хизмат курсатиш ■ кфидаларини жуда куп микдордаги кийматда бузган.
38
Судланувчи Б.Ризаев таниши С.Аулов, унинг опаси П.Аулова, "Shuxrat Fayz texnology” МЧЖ рахбари ШДахрамонов, "Dilshodbek Artel Senter" МЧЖ рахбари Б.Ортиков (жиноят ишининг уяарга нисбатан булган щеми тугатилган), AT "Халк банки” Кармана туман филиали Чакана хизматлар булими етакчи мутахассиси Д.Мадатовалар билан узаро жиноий тил бириктириб, умумий к;асд билан камраб олинган жиноий килмишларини ягона максадга йуналтириб, банк маблагларини талон-торож килиш оркали бойлик орттириш максадида, гаразгуйлик ва бошк.а манфаатларни кузлаб, AT "Халк; банк” Кармана туман филиали томонидан 36 фоиз ставкада 3-6 ойгача булган имтиёзли давр билан 3 йилдан куп бу\лмаган муддатга истеъмол кредитлари ажратилаётганлигидан фойдаланиб, текин бойлик орттириш максадида имтиёзли кредит олиш истагини билдирган бир гурух, фукдроларга ажратилиши белгиланган кредит маблагларини кулга киритишни режалаштириб, бунингучун жиноий шериклари С.Аулов ва П.Ауловаларга таниш булган, расмий равишда ишлаб келган фукароларни номларига банкдан ажратилаётган истеъмол кредит йигма жилдларини расмийлаштириб, уларнинг номларига AT "Халк; банк” Кармана филиалидан ажратилган кредит маблагларини узининг жиноий шериклари "Shuxrat Fayz texnology" МЧЖ рахбари Ш.Дахрамонов, "Dilshodbek Artel Senter" МЧЖ рахбари Б.Ортикрвлар оркали узлаштириш йули билан талон-торож килишни режалаштиришган.
Х усусан, П.Авулова укаси С.Авулов билан даромад манбаига эга
булган, расмий равишда ишлаб келган фукароларни топиб, уларга гуёки
узларининг номларига кредит расмийлаштиришда ёрдам беришлари,
маиший техника олиб беришни ваъда килиб, уларнинг ишончига кириб,
ушбу шахсларни фударолик паспортлари нусхаларини кулга киритиб,
Б.Ризаевнинг таниши, AT "Халк; банки” Кармана туман филиали Чакана
хизматлар булими етакчи мутахассиси Д.Мадатова оркали Узбекистон
Республикаси Вазирлар Махкамасининг 2004 йил 21 декабрдаги "Халк
банки томонидан фукароларни жамгариб бориладиган пенсия
тизимида шахсан х,исобга олишни юритиш тартиби тугрисида”ги 595-
сонли низомини тасдиклаш хдкидаги карори, Марказий банки
бошкарувининг "Карз олувчи жисмоний шахсларнинг кредитлар
(микрокарзлар} буйича карз юкини хисоблаш тартиби, карз юкининг
рухсат этилган мивдори, шунингдек карз юки усишини чеклаш.'
тугрисидаги низомни тасдиклаш хакида"ги 3205-сонли царорига зид'
равишда, кредит кумитасининг микрокарз ажратиш тугрисидагц
карори кабул цилинмаган, микрокарз шартномаларр!
расмийлаштирилмаган, кафилнинг паспорт нусхаси ва ойлик иш х,аки^ тугрисидаги маълумотнома ва кредитлаш булимининг хулосалари мавжуд булмаса-да, расмий хужжатларни сохталаштириш орцали 2019
йил 12 декабрда Н.Хусаиновга 20 млн. сум, Ш.Фармоновага 20 млн. сум, Н.Райимкуловага 20 млн. сум, Д.Мансуровага 20 млн. сум, А.Рузибаевага 20 млн. сум, 2020 йил 13 январда М.Ерназаровага 20 млн. сум, 2020 йил 14 январда З.Давлатовага 19 млн. сум, жами 139 млн. сумлик истеъмол кредитларини AT "Халк; банк" Кармана туман филиалидан ажратилишига эришиб, ушбу пул маблагларини жиноий шериги [ЦДахрамоновнинг рахбарлигидаги "Shuxrat Fayz texnology” МЧЖга;
2019 йил 12 декабрда Г.Алимовага 15 млн. сум, Е.Сюляевага 15 млн. сум,
2020 йил 7 февралда А.Шамсутдиновага 19 млн. 950 минг сум,
КДазакрвага 20 млн. сум, Ф.Тураевага 20 млн. сум, О.Хикматовага
20 млн. сум жами 109 млн. 950 минг сумлик истеъмол кредитларини AT
"Халк; банк” Кармана туман филиалидан ажратилишига эришиб, ушбу
пул маблагларини жиноий шериги Б.Ортикрвнинг ра^барлигидаги
"Dilshodbek Artel Senter” МЧЖнинг хисоб рацамига кучириб олиб,
келгусида фукаролар ва банк ходимлари томонидан уларнинг жиноий
режалари фош этилишини олдини олиш мацсадида номига кредит
расмийлаштирилган фукароларни кредит йигма жилдларига
узларининг жиноий шерикларини телефон ракдмлари ва пластик
карталарини бириктириб, гуёки фукароларга кредит маблаглари
эвазига маиший техникалар етказилганлиги хдкида олди-сотди
шартномаси, хисоб-фактураларга сохта маълумотлар киритиб, хисоб-
фактуралардаги имзоларни сохталаштириб куйиб, хужжатларни
кдлбаки эканлигини билгани хрлда ундан фойдаланиб, AT "Халк; банк"
Кармана туман филиалидан ажратилган жами 248 млн. 950 минг сумлик
банк маблагларини жиноий шерикларининг жамиятлари оркали
накдлаштириб олиб, узларининг эхтиёжлари учун сарфлаб, узганинг
жуда куп мивдордаги пул маблагларини узлаштириш йули билан талон-
торож^илишган.
Судланувчи Р.Очиловатаниши AT "Ипотека банк" Навоий филиали бош мухдндиси З.Фармонов, Р.Хидирова, "Texno Shivaki Navoiy” МЧЖ норасмий рах,бари З.Мирзаевалар билан узаро жиноий тил бириктириб, умумий касд билан к;амраб олинган жиноий кдлмишларини ягона мак;садга йуналтириб, банк маблагларини талон-торож килиш орк;али бойлик орттириш мацсадида, гаразгуйлик ва бошк;а манфаатларни кузлаб, AT "Ипотека банки” Навоий филиали томонидан 36 фоиз ставкада 3-6 ойгача булган имтиёзли давр билан 3 йилдан куп булмаган муддатга истеъмол кредитлари ажратилаётганлигидан фойдаланиб, текин бойлик орттириш мак;садида имтиёзли кредит олиш истагини билдирган бир гурух, фук;ароларга ажратилиши белгиланган кредит маблагларини кулга киритишни режалаштириб, бунинг учун 2021 йил 10 июнда узининг рахбарлигида "Navoiy Oltin qadam" МЧЖни, жиноий шериги Р.Хидирова оркали "Gold Star 2018” МЧЖни номига кайд килдириб, "Shaxruz Kelajagi-
40

2007" МЧЖ рах;бари Г.Юлиева, "Texno Shivaki Navoiy" МЧЖнинг норасмий рах,бари З.Мирзаева, "Ger domain" МЧЖ, "Europegas" МЧЖ, "Navoiy FNS" МЧЖларнинг х,исобчиси Р.Хидировалар билан узаро жиноий тил бириктириб, амалда хеч каерда расмий равишда ишламайдиган фукароларни номларига банкдан ажратилаётган истеъмол кредит йигма жилдларини расмийлаштириш жараёнида, ушбу фукароларнинг номларига узининг рах;барлигидаги масъулияти чекланган жамиятлари х,исоб ракдмидан иш хак,ининг 1 фоизи микдоридаги туловларни [ИНПС] амалга ошириб, фукдроларни сунъий равишда даромад манбаига эга шахе сифатида курсатиб, узининг жиноий шериклари ёрдамида уларнинг номларига AT "Ипотека банк" Навоий филиалидан кредит йигма жилдларини расмийлаштириб, ажратилган кредит маблагларини узлаштириш йули билан талон-торож килишни режалаштирган.
Хусусан, Р.Очилова, А.Шамсиев ва Г.Юлиевалар Самарканд вилояти
Пахтачи тумани ва Навоий вилояти, Кармана туманида яшовчи
мавсумий ишлар билан шугулланиб келувчи, амалда х;еч кдерда
ишламайдиган фукароларни топиб, уларга гуёки узларининг номларига
кредит расмийлаштиришда ёрдам беришлари, кредит маблагларини
узлари тулаб келишлари, баъзиларига эса, маиший техника олиб
беришни ваъда килиб, уларнинг ишончига кириб, ушбу шахсларни
фукаролик паспортлари нусхаларини кулга киритиб, банк томонидан
расман ишламайдиган фукароларга кредит ажратилмаслигини билгани
хрлда, Г.Юлиеванинг рах,барлигидаги "Shaxruz Kelajagi-2007" МЧЖ,
узининг рах,барлигидаги "Gold Star 2018" МЧЖ, "Navoiy Oltin qadam"
МЧЖ, Р.Хидированинг норасмий бошкарувидаги "Navelectr" МЧЖ, "Gear
domain" МЧЖ, "Europegas" МЧЖ, "Navoiy FNS" МЧЖларнинг хисоб
рацамидан AT "Халк; банкига" иш хдкининг 1 фоизи миедоридаги
туловларни [ИНПС] амалга ошириб, фукароларни сунъий равишда
даромад манбаига эга шахе сифатида курсатиб, Марказий банки
бошкарувининг "Карз олувчи жисмоний шахсларнинг кредитлар
(микрокарзлар) буйича карз юкини х,исоблаш тартиби, карз юкининг
рухеат этилган мивдори, шунингдек карз юки усишини чеклаш
тугрисидаги низомни тасдиклаш " х,акида"ги
3205-сонли к.арорига зид равишда, кредит кумитасининг микрок;арз ажратиш тугрисидаги царори к;абул к;илинмаган, микрок;арз шартномалари расмийлаштирилмаган, кафилнинг паспорт нусхаси ва ойлик иш х,аки тугрисидаги маълумотнома ва кредитлаш булимининг/ хулосалари мавжуд булмасада, расмий хужжатларни сохталаштириц! орк;али 2021 йил 4 июнда Ш.Аслоновга 24 млн. сум, Н.ХамраевагЙ 24 млн. 500 минг сум, М.Эргашевага 24 млн. сум, С.Севиновга 11 млн. сум жами 83 млн. 500 минг сумлик истеъмол кредитларини AT "Ипотека'. банк" Навоий филиалидан ажратилишига эришиб, ушбу пул
•41

маблагларини бевосита узининг рахбарлигидаги "Gold Star 2018" МЧЖ, "Navoiy Oltin qadam" МЧЖга; Искандаров Жамшид Искандар углига 24 млн. сумлик истеъмол кредитларини AT "Ипотека банк” Навоий филиалидан ажратилишига эришиб, ушбу пул маблагларини бевосита жиноий шериги З.Мирзаевнинг рахбарлигидаги "Texno Shivaki” МЧЖга кучириб олиб, келгусида фуцаролар ва банк ходимлари томонидан уларнинг жиноий режалари фош этилишини олдини олиш максадида номига кредит расмийлаштирилган фуцароларни кредит йигма жилдларига узларининг жиноий шерикларини телефон ракамлари ва пластик карталарини бириктириб, гуёки фукароларга кредит маблаглари эвазига маиший техникалар етказилганлиги хакида олди-сотди шартномаси, хисоб-фактураларга сохта маълумотлар киритиб, хисоб-фактуралардаги имзоларни сохталаштириб куйиб, хужжатларни Калбаки эканлигини билгани хрлда ундан фойдаланиб AT "Ипотека банк” Навоий филиалидан ажратилган жами 107 млн. сумлик банк маблагларини узларининг эхтиёжлари учун сарфлаб, узганинг жуда куп мивдордаги пул маблагларини узлаштириш йули билан талон-торож килишган.
Судланувчи Р.Хидирова "Ger domain" МЧЖ, "Europegas" МЧЖ, "Navoiy FNS" МЧЖларни хисобчиси сифатида ишлаб келиб, ушбу жамиятларни хисоботларини юритишга электрон калитларга эга булган х,олда таниши AT "Ипотека банк" Навоий филиали боi: мух,андиси З.Фармонов билан узаро жиноий тил бириктириб, Марказий банкининг йурикномаларига, AT "Ипотека банки" кредит сиёсати ва амалдаги меъёрий хужжатларига асосан фаолият юритиши лозим булса-да, мансаб мавкеини суиистеъмол к;илиб, умумий касд билан камраб олинган жиноий к;илмишларини ягона максадга йуналтириб, банк маблагларини талон-торож килиш орк;али бойлик орттириш максадида, гаразгуйлик ва бошка манфаатларни кузлаб, AT "Ипотека банки” Навоий филиали томонидан 36 фоиз ставкада 3-6 ойгача булган имтиёзли давр билан 3 йилдан куп булмаган муддатга истеъмол кредитлари ажратилаётганлигидан фойдаланиб, текин бойлик орттириш мацсадида имтиёзли кредит олиш истагини билдирган бир гурух, фукароларга ажратилиши белгиланган кредит маблагларини узининг мансаб мавкеини суиистеъмол килиш йу\пи ' билан кулга киритишни режалаштириб, бунинг учун "Gold Star 2018" МЧЖ, "Navoiy Oltin qadam" МЧЖ рахбари Р.Очилова, "Navoiy Texno Mega" МЧЖ, "Navoiy Shivaki” МЧЖ, "Navoiy Unired" МЧЖ таъсисчиси А.Шамсиев, ,"Shaxruz Kelajagi-2007" МЧЖ рахбари Г.Юлиева, "Texno Shivaki Navoiy" МЧЖнинг норасмий рахбари З.Мирзаева ва Г.Вафокуловалар билан уз^ро жиноий тил бириктириб, амалда хеч каерда расмий равишда ишламайдиган фуцароларни номларига банкдан ажратилаётган .истеъмол кредит йигма жилдларини расмийлаштириш жараёнида,
12
ушбу фукароларнинг номларига узининг норасмий рахбарлигидаги масъулияти чекланган жамиятлари х,исоб ра^амидан иш хдкининг 1 фоизи микдоридаги туловларни [ИНПС] амалга ошириб, фукдроларни сунъий равишда даромад манбаига эга шахе сифатида курсатиб, узининг жиноий шериклари ёрдамидауларнинг номларига AT "Ипотека банк" Навоий филиалидан кредит йигма жилдларини расмийлаштириб, ажратилган кредит маблагларини узлаштириш йули билан талон-торож килишни режалаштирган.
Хусусан, судланувчи Р.Хидирова танишлари З.Фармонов,
Г.Вафокулова, Р.Очилова, А.Шамсиев ва Г.Юлиевалар Самарканд
вилояти, Пахтачи туманида яшовчи мавсумий ишлар билан шугулланиб
келувчи, амалда хеч цаерда ишламайдиган фукдроларни топиб, уларга
гуёки узларининг номларига кредит расмийлаштиришда ёрдам
беришлари, кредит маблагларини узлари тулаб келишлари,
баъзиларига эса, маиший техника олиб беришни ваъда цилиб, уларнинг
ишончига кириб, ушбу шахсларни фударолик паспортлари нусхаларини
кулга киритиб, банк томонидан расман ишламайдиган фукароларга
кредит ажратилмаслигини билгани холда, Р.Хидированинг норасмий
бошкарувидаги "Navelectr" МЧЖнинг хисоб ракдмидан AT "Халк;
банкига" иш хакининг 1 фоизи микдоридаги туловларни (ИНПС) амалга
ошириб, фукароларни сунъий равишда даромад манбаига эга шахе
сифатида курсатиб, Марказий банки бошкарувининг "Карз олувчи
жисмоний шахсларнинг кредитлар (микро^арзлар] буйича карз юкини
х,исоблаш тартиби, карз юкининг рухеат этилган микдори, шунингдек
карз юки усишини чеклаш тугрисидаги низомни тасдикдаш хакида"ги
3205-сонли карори, Узбекистон Республикасининг 2019 йил 1
октябрдаги "Шахсга дойр маълумотлар тугрисида"ги крнунларига зид
равишда, кредит кумитасининг микрокарз ажратиш тугрисидаги
Карори кабул к;илинмаган, микрок;арз шартномалари
расмийлаштирилмаган, кафилнинг паспорт нусхаси ва ойлик иш хак;и тугрисидаги маълумотнома ва кредитлаш булимининг хулосалари мавжуд булмаса-да, шахсга дойр маълумотлардан гаразли ёки бошка паст ниятларда фойдаланиш хамда расмий хужжатларни сохталаштириш орцали Ш.Аслоновга 24 млн. сумлик истеъмол кредитларини AT "Ипотека банк” Навоий филиалидан ажратилишига эришиб, ушбу пул маблагларини бевосита жиноий шериги / Р.Очилованинг рахбарлигидаги "Gold Star 2018" МЧЖ, "Navoiy Oltin /. qadam" МЧЖга, З.Мирзаеванинг норасмий рахбарлигидаги "Техпо/"' Shivaki Navoiy" МЧЖга, А.Шамсиевнинг норасмий рах,барлигидаги! "Navoiy Техпо Mega" МЧЖ, "Navoiy Shivaki” МЧЖларнинг хисоб ракамигаЪ кучириб олиб, келгусида фуцаролар ва банк ходимлари томонидан\ уларнинг жиноий режалари фош этилишини олдини олиш максадида V номига кредит расмийлаштирилган фукароларни кредит йигма