Международное банковское право

ikkita asosiy usulni - to'liq konsolidatsiya usulini va mutanosib konsolidatsiya usulini qo'llashi mumkin . To'liq konsolidatsiya usuli hal qiluvchi ahamiyatga ega bo'lib, u barcha kredit-moliya institutlariga - asosiy tuzilmaning sho''ba korxonalariga majburiy ravishda qo'llaniladi (133-moddaning 1-bandi). Agar bir yoki bir nechta kredit tashkilotlarining bosh kompaniyasi aralash xolding bo'lsa, bunday kredit tashkilotlariga nisbatan nazorat funktsiyalarini amalga oshiruvchi vakolatli organlar kredit tashkilotlari, moliyaviy xolding va uning sho''ba korxonalari o'rtasidagi barcha operatsiyalar va operatsiyalarni ham nazorat qilishlari kerak (1-moddaning 1-bandi). 138). Evropa Ittifoqiga a'zo davlatlar moliyaviy xoldinglar va ularning sho''ba korxonalaridan olingan ma'lumotlarning ishonchliligini aniqlash uchun vakolatli organlarning joyida tekshirishlari uchun sharoit yaratishi kerak (137-moddaning 2-bandi).
Agar kredit tashkiloti, moliya yoki aralash xolding sho''ba tuzilmasi sifatida faoliyati litsenziyalanishi kerak bo'lgan sug'urta kompaniyasi yoki investitsiya xizmatlarini ko'rsatuvchi boshqa korxonani o'z ichiga olgan bo'lsa, vakolatli nazorat organlari va sug'urta va investitsiya kompaniyalari faoliyatini nazorat qiluvchi organlar hamkorlik qilishlari shart. eng yaqin yo'l.1-modda 140). Bosh kompaniyasi kredit tashkiloti yoki moliyaviy xolding bo'lgan kredit tashkilotining bosh ofisi uchinchi davlatda bo'lsa va shuning uchun 48-sonli Direktiv talablariga muvofiq konsolidatsiyalangan kuzatuv ob'ekti bo'lmasa, vakolatli nazorat organlari o'zlariga ishonch hosil qilishlari kerakki, bunday kredit tashkiloti uchinchi davlatning vakolatli organlari tomonidan tegishli konsolidatsiyalangan nazorat ostida bo'ladi. Nazorat etarli emas deb topilgan taqdirda, Evropa Ittifoqiga a'zo davlatlar 48-sonli Direktiv talablarini o'xshashlik bilan qo'llashlari kerak yoki o'zlarining vakolatli organlariga samarali konsolidatsiyalangan nazorat maqsadlarini amalga oshirishni ta'minlash uchun tegishli usullarni qo'llashga ruxsat berishlari mumkin (1-3-bandlar). 143-modda).
Bosh tuzilma sifatida kredit tashkiloti tomonidan boshqariladigan xolding tarkibiga kiritilgan kredit-moliya institutlari hududida bosh kompaniya litsenziyalangan davlat organlari tomonidan jamlanma nazorati ostidadir. Agar asosiy tuzilma kredit tashkilotlari bo'lmagan moliyaviy yoki aralash xoldinglar bo'lsa, u holda sho''ba korxonalar sifatida faoliyat yurituvchi kredit tashkilotlari ustidan konsolidatsiyalangan nazorat ular litsenziyaga ega bo'lgan davlatlarning organlari tomonidan amalga oshiriladi. Agar Ch.ning talablarini hisobga olsak. 4 h. Y 48-sonli Direktivaning Ch kontekstida. 1-qism Y, keyin konsolidatsiyalangan nazoratni amalga oshiruvchi vakolatli organ, mos ravishda, bank guruhining boshida turgan yoki uning tarkibiga kiruvchi kredit tashkilotining kelib chiqishi davlatining organi bo'ladi ^{[ 218 ]} .
Konsolidatsiyalangan nazorat printsipi, shuningdek, 1995 yil 29 iyundagi "Kredit tashkilotlari nazoratini takomillashtirish to'g'risida" gi Evropa Ittifoqi Direktivida (95/26 / EC) ishlab chiqilgan bo'lib, u kamchiliklarni bartaraf etish orqali prudensial bank nazoratini kuchaytirish maqsadida ishlab chiqilgan. 1991 yilda Xalqaro Kredit va Savdo Banki qulashi natijasida ma'lum bo'ldi. Ushbu direktiva 2002 yil 5 noyabrdagi (2002/83/EC) [219] Evropa Ittifoqi Direktivi bilan tuzatilgan holda ^{hozirda amal qiladi} . Hujjatda, birinchi navbatda, “yaqin aloqalar” tushunchasi ishlab chiqildi va “yaqin aloqalar” tarkibiga kiruvchi kredit tashkilotlariga nisbatan prudensial tartibga solish va nazorat qilish masalalarining keng doirasiga taalluqli qo‘shimcha talablar kiritildi. Direktiv maqsadlari uchun "yaqin birlashma" ikki yoki undan ortiq jismoniy yoki yuridik shaxslarning quyidagi yo'llar bilan o'zaro aloqasi bo'lgan vaziyatni anglatadi: