Международное банковское право

1. Vakolatli banklarning xorijiy filiallarini tashkil etish tartibi.
Bank operatsiyalarini amalga oshirish uchun umumiy litsenziyaga ega bo'lgan vakolatli banklar Rossiya bankining ruxsati bilan xorijiy davlat hududida filiallar ochishlari mumkin. Chet elda filial tashkil etish uchun ruxsat olish uchun ariza beruvchi vakolatli banklar quyidagi talablarga javob berishi kerak:

1. 
   kamida uch yillik bank litsenziyasiga ega bo'lish;
   
2. 
   kamida 5 million evro rubl ekvivalenti miqdorida o'z mablag'lariga (kapitaliga) ega bo'lish;
   
3. 
   oxirgi olti oylik faoliyat davomida barqaror moliyaviy holatni saqlab qolish;
   
4. 
   Rossiya Bankining oxirgi olti oylik faoliyati davomida va oxirgi hisobot sanasidagi majburiy zaxira talablarini, shuningdek byudjet va davlat byudjetidan tashqari jamg'armalar oldidagi majburiyatlarini bajarish;
   
5. 
   moddada belgilangan talablarga javob beradigan shaxslarni xorijiy filialning menejerlari va bosh buxgalteri lavozimlariga nomzodlar sifatida taqdim etishlari. "Banklar to'g'risida"gi qonunning 14-moddasi;
   
6. 
   xorijiy filialni joylashtirish uchun tegishli binolarga ega bo'lish;
   
7. 
   Rossiya banki Direktorlar kengashining vakolatli vakillari tomonidan oxirgi ikki yillik faoliyati davomida o'tkazilgan kompleks audit natijalari bo'yicha ijobiy xulosaga ega bo'lish (2.1-2.2-bandlar).
   

Chet el filialini tashkil etishga ruxsat olish uchun vakolatli bank Rossiya bankining hududiy boshqarmasiga ikki nusxada quyidagi hujjatlarning asl nusxalarini taqdim etadi (Chet el filiali to'g'risidagi nizom to'rt nusxada taqdim etiladi):

• 
  xorijiy filialni tashkil etishga ruxsat berish to'g'risidagi ariza, shu jumladan vakolatli bankning biznes-rejasi, shuningdek Rossiya banki tomonidan vakolat berilgan vakillar tomonidan xorijiy filialda tekshiruv o'tkazishga rozilik;
  
• 
  vakolatli bank vakolatli boshqaruv organining xorijiy filialni tashkil etish to‘g‘risida qaror qabul qilingan majlisining bayonnomasi;
  
• 
  xorijiy filial joylashgan davlatning bank nazorati organining ushbu davlatda vakolatli bankning xorijiy filialini tashkil etish imkoniyati to‘g‘risidagi xati (agar xalqaro shartnomalarda boshqacha tartib nazarda tutilgan bo‘lmasa, xat belgilangan tartibda qonuniylashtirilishi kerak); rossiya Federatsiyasi va chet el filiali joylashgan davlat taraf bo'lgan va rus tiliga notarial tasdiqlangan tarjimasi bilan taqdim etilgan);
  
• 
  barcha darajadagi byudjetlar oldidagi majburiyatlar bo'yicha vakolatli bankning qarzlari yo'qligi to'g'risida Rossiya Federatsiyasi Federal Soliq xizmati organlarini tasdiqlash;
  
• 
  vakolatli bankning xorijiy filiali to‘g‘risidagi nizom, unda filialning to‘liq va qisqartirilgan nomlari, shuningdek amalga oshirish huquqi filialga berilgan bank operatsiyalari va operatsiyalari ro‘yxati (xorijiy filial huquqlarni amalga oshiradi). u joylashgan mamlakat qonunchiligi talablariga muvofiq unga berilgan);
  
• 
  vakolatli bank tomonidan tasdiqlangan diplom yoki uning o‘rnini bosuvchi hujjat nusxalari bilan xorijiy filialning rahbar va bosh buxgalteri lavozimlariga nomzodlarning so‘rovnomalari;
  
• 
  Xorijiy filialning menejerlari va bosh buxgalteri lavozimlariga nomzodlarning rezyumelari;
  
• 
  vakolatli bankning matbuotida e’lon qilingan yillik hisobotning nusxasi (shu jumladan buxgalteriya balansi va daromadlar to‘g‘risidagi hisobot) matbuotning nomi, nashr raqami va e’lon qilingan sanasi ko‘rsatilgan holda (2.3-band).
  

Rossiya Bankining hududiy filiali vakolatli bank tomonidan taqdim etilgan hujjatlarni ko'rib chiqadi, uning moliyaviy ahvoli, Rossiya Bankining oxirgi olti oylik faoliyati uchun majburiy iqtisodiy standartlarga va majburiy zahira talablariga muvofiqligi, majburiyatlari to'g'risida xulosa tayyorlaydi. byudjetga va davlat byudjetidan tashqari jamg'armalariga, shuningdek, xorijiy filial to'g'risidagi nizomga muvofiq federal qonunlar, Rossiya Bankining me'yoriy hujjatlari, vakolatli bankning ustavi va litsenziyasi talablariga rioya qilgan holda, xorijiy filial to'g'risidagi nizomni tasdiqlaydi. va uning sarlavha sahifasida tegishli yozuvni kiritadi. Rossiya bankining hududiy filiali tomonidan hujjatlarni ko'rib chiqish va vakolatli bankka xorijiy filialni tashkil etish uchun ruxsat berish imkoniyati to'g'risida xulosa tayyorlash muddati barcha hujjatlar olingan kundan boshlab bir oydan oshmasligi kerak. vakolatli bank.
Sharhlar bo'lmagan taqdirda, Rossiya bankining hududiy filiali Rossiya Bankiga (Litsenziyalash bo'limi) xulosa yuboradi. Litsenziyalash bo'limi vakolatli bankdan yoki Rossiya bankining hududiy idorasidan qaror qabul qilish uchun zarur bo'lgan qo'shimcha ma'lumotlarni so'rashga haqli. Bunda hujjatlarni ko‘rib chiqish muddati qo‘shimcha ma’lumotlar taqdim etilgan paytdan boshlab hisoblanadi. Rossiya Banki tomonidan xorijiy filialni tashkil etish uchun Rossiya Bankidan ruxsat olish uchun hujjatlarni ko'rib chiqishning umumiy muddati vakolatli bank barcha zarur hujjatlar taqdim etilgan kundan boshlab uch oydan oshmasligi kerak (2.5-2.7-bandlar).
Chet el filialini tashkil etishga ruxsat berish to'g'risidagi qaror Rossiya bankining Bank nazorati qo'mitasi tomonidan ushbu ruxsatnomaning amal qilish muddatini belgilash bilan qabul qilinadi. Rossiya Banki vakolatli bankka xorijiy filialni tashkil etish uchun ruxsatnoma berish to'g'risida qaror qabul qilganda, Litsenziyalash bo'limi ruxsatnomaning ikki nusxasini Rossiya bankining hududiy filialiga yuboradi. Litsenziyalash departamenti vakolatli banklarga xorijiy filiallarni tashkil etish uchun berilgan ruxsatnomalarning hisobini yuritadi. Rossiya bankining hududiy filiali ruxsatnomaning bir nusxasini va Rossiya bankining hududiy filiali bilan kelishilgan xorijiy filial to'g'risidagi Nizomning ikki nusxasini vakolatli bankka beradi.
Chet el filiali joylashgan mamlakatda ro'yxatdan o'tgan kundan boshlab uch hafta ichida vakolatli bank Rossiya bankining hududiy boshqarmasiga xorijiy filialni ro'yxatdan o'tkazish faktini tasdiqlovchi hujjatlarning ikki nusxada notarial tasdiqlangan nusxalarini taqdim etishi shart. hujjatlar, agar Rossiya Federatsiyasi va xorijiy filial joylashgan mamlakat taraf bo'lgan xalqaro shartnomalarda boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa va rus tiliga notarial tasdiqlangan tarjimasi bilan taqdim etilgan bo'lsa, belgilangan tartibda qonuniylashtirilishi kerak. o‘zi joylashgan mamlakatda qabul qilingan filial, shuningdek xorijiy filial joylashgan mamlakatning bank nazorati organi tomonidan tasdiqlangan (kelishilgan) rahbarlar va xorijiy filialning bosh buxgalteri to‘g‘risidagi ma’lumotlar. Ko'rsatilgan hujjatlarning bir nusxasi Rossiya bankining hududiy boshqarmasi tomonidan Rossiya bankiga (litsenziyalash bo'limi) yuboriladi. Vakolatli bank xorijiy filial joylashgan davlatning bank nazorati organi tomonidan xorijiy filial ro‘yxatga olinganidan keyin o‘z ustaviga tegishli o‘zgartirish va qo‘shimchalar kiritishi shart. Rossiya Bankining Litsenziyalash boshqarmasi vakolatli banklarning xorijiy filiallari reestrini yuritadi va xorijiy filiallar to'g'risidagi ma'lumotlarni Kredit tashkilotlarini davlat ro'yxatidan o'tkazish kitobiga kiritadi (2.11-2.19-bandlar).