Обеспечение финансовой стабильности на национальном и мировом уровнях

2.3. Пути повышения финансовой устойчивости России

Неблагополучие в финансовой сфере сегодня не позволяет обеспечить необходимый уровень экономического роста, затрудняет реформирование экономики, оказывает тормозящее воздействие на торговую и внешнеэкономическую деятельность Российской Федерации, создает негативный фон для совершенствования бюджетной, налоговой, страховой и иных сфер финансовой системы страны [6]. Главный национальный интерес России – достижение устойчивого роста, значимости экономического потенциала в мировой экономике и на этой основе повышения благосостояния граждан.

Угроза оттока капиталов. Для противодействия этой угрозе необходимы следующие меры:

• 
  жесткое регулирование валютных операций;
  
• 
  формирование привлекательного инвестиционного климата в стране;
  
• 
  пресечение спекулятивных операций;
  
• 
  привлечение свободных денежных средств граждан;
  
• 
  снижение доли иностранцев, владеющих государственными ценными бумагами;
  
• 
  информационная прозрачность, защита прав и интересов клиентов;
  
• 
  постепенное превращение ставки рефинансирования ЦБ РФ в один из основных регуляторов рынка капитала.
  

Финансовые потоки должны быть симметричны: отток капитала должен уравновешиваться его притоком в страну. Нужны международные финансовые стандарты, которые бы регулировали эти процессы с учетом стабильности финансового положения каждой из стран и в целом мировой финансовой системы
Угрозы безопасности в системе налогообложения. Нейтрализовать существующие угрозы можно на основе разработки комплекса мер по защите жизненно важных интересов не только государства в целом, но и отдельных экономических субъектов. Кроме того, для создания условий обеспечения финансовой безопасности государства необходим адекватный рост доходов населения, в первую очередь заработной платы, что позволит повысить потребительский спрос населения.
Нужно перейти на взимание подоходного налога по прогрессивной шкале, доходы от экспорта нефти, газа, металлов должны распределиться таким образом, чтобы часть доходов поступала на решение острых социальных проблем. Необходимо расширить систему инвестиционных льгот по налогу от прибыли, направляемой на научно-технические разработки, фундаментальные исследования, повышение квалификации персонала, работы по обеспечению экономической безопасности производства.
Меры по укреплению национальной валюты:
формирование совместной международной платёжной системы стран БРИКС с чётом планов по созданию российской национальной платёжной системы;
настройка денежно-кредитной системы на цели развития и расширение возможностей кредитования реального сектора;
стабилизация работы банковской системы;
создание собственной глобальной системы международных расчётов;
Несовершенство бюджетной политики. Для устранения этого недостатка необходимо разрабатывать среднесрочные индикаторы и долгосрочные прогнозы бюджета, расширять источники роста доходов государства с использованием стимулирующих функций налогов, а также механизмов извлечения в пользу всего общества природной рент. Нужно отказаться от практики механического балансирования доходов и расходов
бюджета путем все большего сжатия функций государства, постоянного пересмотра и сокращения ранее принятых на себя социальных обязательств.
Неэффективность денежно-кредитной политики. Необходимо проводить политику активизации спроса и предложения денег. Речь идет, прежде всего, о целенаправленном поэтапном повышении коэффициента монетизации к ВВП, что требует такого уровня организации банковской системы, взаимодействия коммерческих банков с ЦБ РФ.
Низкая доля финансового сектора в произведенном ВВП. Основные направления увеличения данного показателя очевидны – расширение банковского кредитования реального сектора, а также активизации посреднической деятельности со стороны банков в области подготовки инвестиционных проектов и привлечении внешних и внутренних инвесторов. В настоящее время подобная деятельность развита незначительно, что приводит к снижению дохода национальной финансовой сферы и ограничению инвестиционной активности.
Для обеспечения финансовой безопасности необходимо эффективное управление государственным долгом Российской Федерации и государственными финансовыми активами Российской Федерации, направленное на достижение высокой степени долговой устойчивости и высокого уровня кредитных рейтингов Российской Федерации инвестиционной категории [7].
Дополнительным условием успешности реализации этих мероприятий будет регулярный мониторинг долговой нагрузки бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов при безусловном соблюдении бюджетных ограничений, установленных Бюджетным кодексом, оптимизации структуры долга.
Для укрепления экономической безопасности в целом необходимо предпринять комплекс мер, направленных на устойчивое экономическое развитие и изменение экономической политики государства:
осуществлять финансовые потоки государства в отечественной валюте либо в валюте стран БРИКС;
заменить валютные активы, размещенные в обязательствах других стран, участвующих в санкциях против России, инвестициями в золото;
запретить передачу иностранным собственникам стратегических и социально значимых предприятий;
создать свою расчетно-платежную систему;
обеспечить работу российских платежных инструментов;
осуществить деофшоризацию экономики, направленную на прекращение систематического оттока капитала;
ориентировать собственную финансовую систему на внутренние источники кредитования;
обеспечить льготное финансирование реального сектора экономики, сокращение налогов на производственную деятельность и др [17].
Таким образом, в качестве основных угроз для поступательного российской экономики в кратко- и среднесрочной перспективе выступают слабость национальной финансовой системы, а также внешние условия. И если российское правительство не в состоянии воздействовать на внешние условия, то отсрочка реформы финансовой сферы станет ключевой проблемой экономической политики в ближайшее время. Главным стержнем новой долгосрочной финансовой политики должны стать защита национальных интересов страны и формирование национальной финансовой стратегии, которая обеспечивает вхождение России и мировое информационно-финансовое пространство с максимально возможными для России эффектами и результатами: увеличение инвестиционного потенциала, использование мировых достижений для развития финансово-банковской системы, создание условий для завоевания национальными компаниями новых ниш на товарном и финансовом рынках.