ИНФОРМАЦИЯ
об условиях международных суверенных (корпоративных) облигаций, депозитов иностранных финансовых институтов и иностранных кредитных линий с доступным остатком средств (лимита) в ЧАБ "Трастбанк"е (по состоянию на 1 апреля 2022г.)
|
№
|
Условия *
|
ИКРЧС
|
МИТФК
(Саудовская Аравия)
|
Райфайзенбанк
(Австрия)
|
Например:
|
|
1
|
Дата и номер Базового заемного соглашения (№ Займа)
|
15.09.2021
|
UZB207-UZB208 от 01.09.2021
|
27.11.2020
|
2
|
Привлеченность под гарантию или от имени Правительства (гарантированный/негарантированный)
|
негарантированный
|
негарантированный
|
негарантированный
|
3
|
Возобновляемость кредитной линии (револьверный/неревольверный)
|
неревольверный
|
неревольверный
|
неревольверный
|
4
|
Сумма и валюта соглашения
|
10 млн.долл.США
|
1-транш
7,5 млн.долларов США
|
2-транш
7,5 млн.долларов США
|
30 млн. Евро
|
5
|
Имеющейся остаток доступного лимита по базовому заёмному соглашению на отчётную дату
|
7,6 млн.долл.США
|
1-транш
4,8 млн.долларов США
|
2-транш
7,5 млн.долларов США
|
30 млн. Евро
|
6
|
Сроки освоения кредитной линии (начальная и последняя дата)
|
Срок на первое освоение: 45 дней с даты вступления в силу Соглашения о предоставлении линии финансирования
|
Срок на первое освоение: 60 дней с даты вступления в силу Соглашения о предоставлении линии финансирования
|
последный срок освоения кредитной линии 31.12.2028 г
|
7
|
Цель (сфера) направления средств кредитной линии
|
Приобретение оборудование, техника и/или сырье (за исключением драг.металлов)
|
Приобретение товаров/материалов, приемлемых для МИТФК (за товары, не противоречащие нормам шариата)
|
Приобретение оборудования/техника, приемлемых для МИТФК (за товары, не противоречащие нормам шариата)
|
Приобретение высокотехнологичного оборудования и товаров
|
8
|
Регионы, в которых разрешена использование средств кредитной линии
|
Все регионы Республики Узбекистан
|
Все регионы Республики Узбекистан
|
Все регионы Республики Узбекистан
|
9
|
Минимальная и максимальная сумма кредита (по выделяемому кредиту для каждого проекта)
|
Минимум 350 000,00 долл. США
Максимум 5 000 000,00 долл. США
|
Минимум 100 000,00 долл. США
Максимум 2 000 000,00 долл. США
|
Минимум 2 000 000,00 Евро
Максимум не предусмотрено
|
10
|
Валюта финансирования
|
Долл.США
|
Долл. США
|
Долл. США, Евро
|
11
|
Максимальный срок кредита, выделяемого за счет кредитной линии
|
До 36 месяцев
|
1 - транш
До 12 месяцев
|
2 - транш
До 24 месяцев
|
до 31.12.2028 г
|
12
|
Средний срок кредитов, выданных за счёт средств кредитных линий
(на основе данных кредитного портфеля)
|
|
|
|
|
13
|
Льготный период по кредиту
|
до 6 месяцев
|
отсутствует
|
|
14
|
Стоимость иностранных кредитных ресурсов (МФИ/Инобанк, Минфин) %
|
3 летний USD СВОП Ставка+4,75% годовых
|
4,35%
|
4.6%
|
2% + 6m Euribor
|
15
|
Комиссия за управления (Management fee)
|
50 000 долл.США
|
не предусмотрено
|
в зависимости от проекта
|
16
|
Комиссия за обязательство (Commitment fee)
|
не предусмотрено
|
не предусмотрено
|
в зависимости от проекта
|
17
|
Первоначальный (одноразовый) сбор (Front-end fee)
|
не предусмотрено
|
не предусмотрено
|
не предусмотрено
|
18
|
Одноразовая комиссия за организацию (выдачу) кредита (Origination fee)
|
не предусмотрено
|
не предусмотрено
|
не предусмотрено
|
18.1
|
Комиссия за предоставление финансирования
|
не предусмотрено
|
1- год: 0,25%
2- год: 0,15%
3-год: 0,15%
|
|
19
|
Маржа_____ банка
|
по согласовании с клиентом
|
по согласовании с клиентом
|
по согласовании с клиентом
|
индивидуально на договорной основе
|
20
|
Комиссия (Премия) ЭКА (за риск),
одноразовый платеж
|
не предусмотрено
|
не предусмотрено
|
в зависимости от срока проекта; (ориентировочно 7-9%)
|
21
|
Порядок (возможности) оплаты комиссии ЭКА (за риск)
|
не предусмотрено
|
не предусмотрено
|
предоплата или добавляются к общей сумме проекта и выплачивается на основе графика
|
22
|
Другие расходы
|
Комиссия за юридические услуги - на фактической основе
|
Комиссия за юридические услуги - до 12 000 долл. США
|
в зависимости от проекта
|
23
|
ИТОГОВАЯ (ОБЩАЯ) ПРИБЛИЗИТЕЛЬНАЯ ГОДОВАЯ СТАВКА ПРОЦЕНТА
|
11-12%
|
10-11%
|
11-12%
|
8-9%
|
24
|
Средневзвешенная (годовая) ставка процента по кредитам выданным за счёт данной кредитной линии (на основе данных кредитного портфеля)
|
|
|
|
|
25
|
Средневзвешенная (годовая) эффективная ставка процента по кредитам, выданным за счёт данной кредитной линии с учётом премии ЭКА, комиссий и др. платежей (на основе данных кредитного портфеля)
|
|
|
|
|
26
|
Доля в сумме контракта, финансируемая за счет кредитных средств
|
В зависимости от проекта
|
Участие формируется в зависимости от проекта, может быть и 100% за счет кредитной линии.
|
85% процентов от суммы проекта
|
27
|
Требование к доле участия клиента банка в финансировании проекте
|
не предусмотрено
|
не предусмотрено
|
15% процентов от суммы проекта
|
28
|
Страна происхождения товаров, услуг и/или оборудования, закупаемых за счет кредита
|
Любая страна кроме Израиля
|
Любая страна кроме Израиля
|
Страны Европейского Союза
|
29
|
Процессуальный Агент по соглашению
|
|
|
|
DR. Alexander Hofmann, LLM
|
30
|
Сроки рассмотрения документов (филиал, Головной банк, Агентство, МФИ/Инобанк, ЭКА и др.
|
1. Филиал - 3 дня
2. Головной банк-3 дня
3. МИТФК-в зависимости от проекта от 3 - 10 дней
4. Оформление индивидуального заёмного соглашения и др. разрешительных документов-3 дня
ВСЕГО - от 12-19 дней
|
1. Филиал - 3 дня
2. Головной банк-3 дня
3. МИТФК-в зависимости от проекта от 3 - 10 дней
4. Оформление индивидуального заёмного соглашения и др. разрешительных документов-3 дня
ВСЕГО - от 12-19 дней
|
1. Филиал - 3 дня
2. Головной банк-3 дня
3. Райфайзенбанк-в зависимости от проекта от 5 - 12 дней
4. Оформление индивидуального заёмного соглашения и др. разрешительных документов-3 дня
ВСЕГО - от 14-21 дней
|
31
|
Перечень подаваемых документов
|
1.Заявление
2.Копия учредительных документов
3.Бизнес план
4.Финансовая отчётность
5.Контракты на закупку продукции/оборудования
6.Копия документов по залоговому обеспечению
|
1.Заявление
2.Копия учредительных документов
3.Бизнес план
4.Финансовая отчётность
5.Контракты на закупку продукции/оборудования
6.Копия документов по залоговому обеспечению
|
1.Заявление
2.Копия учредительных документов
3.Бизнес план
4.Финансовая отчётность
5.Контракты на закупку продукции/оборудования
6.Копия документов по залоговому обеспечению
|
32
|
Требования (возможности) для залогового обеспечения
|
Недвижимое имущество, недвижимое имущество в комплексе с оборудованием, транспортные средства (поручительство третьих лиц допускается только в качестве дополнительного обеспечения)
|
Недвижимое имущество, недвижимое имущество в комплексе с оборудованием, транспортные средства (поручительство третьих лиц допускается только в качестве дополнительного обеспечения)
|
Недвижимое имущество, недвижимое имущество в комплексе с оборудованием, транспортные средства (поручительство третьих лиц допускается только в качестве дополнительного обеспечения)
|
33
|
Другие основные условия
|
1. Согласно графику погашения, по основной сумме долга, которая не выплачена в срок, взымается неустойка и передается на благотворительность;
2. График платежей основан на раз полгода или на ежеквартальной основе;
|
1. Согласно графику погашения, по основной сумме долга, которая не выплачена в срок, взымается неустойка и передается на благотворительность;;
2. Если сумма финансирования превышает 100 000 долларов США, график платежей основан на ежеквартальной оплате;
3. Финансирование будет возвращено единовременным платежом, если сумма меньше 100 000 долларов США.
|
1. График платежей основан на шести ежемесячных платежах.
|
