O‘zbekiston respublikasi oliy va o‘rta maxsus ta‘lim vazirligi toshkent moliya instituti

6. Moliyaviy piramidalarga qarshi kurashish tizimi
Moliya pirmidasi tashkil qilgani uchun jazo.
Moliya piramidalari tashkil qilish mutlaq taʼqiqlangan mamlakatlar: Avstraliya, Avstriya, Albaniya, Braziliya, Buyuk Britaniya, Vengriya, Germaniya, Daniya, Dominikana Respublikasi, Eron, Islandiya, Ispaniya, Italiya, Kanada, Xitoy, Kolumbiya, Malayziya, Meksika, Nepal, Niderland, Yangi Zelandiya, Norvegiya, Polsha, Portugaliya, Rossiya, Ruminiya, AQSh, Tailand, Tayvan, Turkiya, Ukraina, Filippin, Frantsiya, Shveytsariya, Shvetsiya, Shri-Lanka, Estoniya, Janubiy Afrika, Yaponiya.
Birlashgan Arab Amirliklari va Xitoyda moliya piramidasi tashkil qilish uchun – oʻlim jazosi belgilangan.
Rossiyada moliya piramidalarini taʼqiqlovchi qonun 2016 yilning 16 fevralida qabul qilindi.
O‘zbekistonda Jinoyat kodeksiga o‘zgartishlar kiritish to‘g‘risidagi qonun kuchga kirdi, unda mamlakatda moliyaviy piramidalarni tashkil etganlik uchun o‘n yilgacha qamoq jazosi ko‘zda tutilgan.
Qonun 2016 yil avgust oyida qabul qilingan va parlament tomonidan ma‘qullangan, 2016 yil 23 sentyabr kuni mamlakatimiz Prezidenti Shavkat Mirziyoyev tomonidan imzolangan va matbuotda e‘lon qilingan.
O‘zgartirishlar Jinoyat kodeksiga “Pul mablag‘larini va (yoki) boshqa mol-mulkni yig‘ish bo‘yicha noqonuniy faoliyat” moddasini kiritishni nazarda tutadi. Bunday faoliyatga mulkiy imtiyozlarni berish majburiyatlarini olishga qaratilgan harakatlar kiradi, bunda ilgari majburiyatlar yangi jalb qilingan mablag‘lar yoki jismoniy va yuridik shaxslarning boshqa mol-mulki bilan ta‘minlanadi, shuningdek, bunday faoliyatni boshqarish va ta‘minlash, shuningdek jalb qilish maqsadida reklama. ushbu tadbirda, shu jumladan ommaviy axborot vositalari va Internet orqali ishtirok etish.
Ushbu harakatlar eng kam ish haqining 100 dan 300 baravarigacha jarima yoki 2 yilgacha axloq tuzatish ishlari yoki 3 yildan 5 yilgacha ozodlikdan mahrum qilish yoki 3 yildan 5 yilgacha ozodlikdan mahrum qilish tarzidagi jazoni nazarda tutadi.
Pul mablag‘larini yoki boshqa mol-mulkni jalb qilish, shuningdek, bunday faoliyatni boshqarish va ishlatish bilan bog‘liq bo‘lgan noqonuniy harakatlar, ommaviy yoki ommaviy xavfli retsidivist tomonidan, ommaviy axborot vositalari yoki telekommunikatsiya tarmoqlaridan, shuningdek Internetdan foydalanayotgan shaxslarning oldindan til biriktirib sodir etganliklari uchun 300 dan jarima bilan jazolanadi. Eng kam ish haqining 500 baravarigacha yoki 2 yildan 3 yilgacha axloq tuzatish ishlari yoki 5 yildan 7 yilgacha qamoq.
O‘sha harakatlar o‘ta xavfli retsidivist tomonidan, shuningdek uyushgan guruh tomonidan yoki uning manfaatlarini ko‘zlab sodir etilgan bo‘lsa, - 7 yildan o‘n yilgacha ozodlikdan mahrum qilish bilan jazolanadi.
Rossiya Federatsiyasida endi Jinoyat kodeksi klassik moliyaviy piramidani tashkil qilganlik uchun jazoni nazarda tutadigan yangi 1722-modda bilan to‘ldirildi. Bu aholi va kompaniyalardan pul yig‘ish faoliyati hisoblanadi, bunda daromadlarni to‘lash faqat yangi kelganlarning investitsiya qilingan mablag‘lari hisobidan amalga oshiriladi. Bunday tashkilotlarda qonuniy investitsiya yoki tadbirkorlik faoliyati umuman olib borilmaydi.
Agar moliyaviy piramidaning tashkilotchisi shu yo‘l bilan bir yarim million rubldan ko‘proq mablag‘ni jalb qilishga muvaffaq bo‘lsa, unda unga bir million rubl miqdorida jarima yoki to‘rt yilgacha majburiy mehnat yoki bir yilgacha ozodlikdan mahrum qilish bilan jazo belgilanadi. .
Piramidaga juda katta miqdordagi pulni jalb qilishda (olti million rubldan ortiq) jazo kuchaytiriladi. Bunday holda, piramida yaratuvchisi bir yarim million rubldan to‘lashi yoki besh yilni majburiy mehnatga sarflashi yoki olti yilgacha qamoqxonaga borishi kerak bo‘ladi.
“Business Fairway” kompaniyasining advokati Sergey Litvinenkoning so‘zlariga ko‘ra, moliyaviy piramidalarni tashkillashtirish uchun jinoiy javobgarlik tavsiya etiladi. “Bu moliyaviy piramidalar keltirgan ziyonga to‘g‘ri keladi. Ular ko‘p sonli odamlarga ta‘sir qiladi, ularga zarar etkazadi va jazosizlik yoki kichik jazo moliyaviy piramidalar tarqalishiga olib keladi, chunki ularning tashkilotchilari munosib narsalarga ega bo‘lmaydilar va shu bilan birga boyib, fuqarolarni aldaydilar”.
Avvalroq Rossiyada aholining pul mablag‘larini moliyaviy piramidalarga jalb qilish va bunday tashkilotlarni reklama qilish uchun jarimalar belgilangan edi. Jismoniy shaxslar ushbu harakatlar uchun beshdan ellik ming rublgacha, amaldorlarga 20 dan 100 ming rublgacha va yuridik shaxslarga 500 mingdan bir million rublgacha to‘lashlari kerak.
2016 yil yanvar oyida Ichki ishlar vazirligi Tergov boshqarmasi boshlig‘ining o‘rinbosari Oleg Danshin yil boshida moliyaviy piramidalar bo‘yicha ikki yuzga yaqin jinoiy ish ko‘rib chiqilishini bildirdi. Agentlik ma‘lumotlariga ko‘ra, bunday tashkilotlar ishidan jismoniy shaxslar va kompaniyalar uchun etkazilgan zararning umumiy hajmi 20 milliard rubldan oshdi.
Ichki ishlar vazirligi vakilining so‘zlariga ko‘ra, shaxsiy mablag‘larini tashkilotchilarga ishonib topshirgan oddiy fuqarolar asosan moliyaviy piramidalar faoliyatidan aziyat chekmoqda.
Kanadada moliyaviy piramidalariga qarshi kurashish uchun Raqobat to‘g‘risidagi qonun qabul qilindi. Ushbu qonun talablari bajarilmagan taqdirda, bunday tuzilma ishtirokchilari firibgarlikda ayblanib, Kanadadan 200 ming dollargacha jarimaga tortiladi yoki bir yil qamoq jazosiga hukm qilinadi va moliyaviy piramidaning belgilari bo‘lsa, qamoq muddati besh yilgacha uzaytirilishi mumkin.
Germaniya molyaviy piramida tashkilotchilari uchun umrbod qamoq jazosini tayinlaydi. Qonunda ishtirokchilar boshqa ishtirokchilarning badallari olinadigan tuzilmalarga “yollash” taqiqlanadi va ikki yilgacha qamoq yoki jarima kabi jazolar ko‘zda tutiladi. Bundan tashqari, shunchaki bunday tuzilmani yaratishga uringanlik uchun jazo beriladi.