Технико-экономическое обоснование

11. Финансовая оценка
11.1. Полные инвестиционные затраты
Кредитные средства составляют 3 255 000 000 CУМ , которые планируется использовать на покупки холодильного оборудования 100 тн.
11.2.Финансирование проекта: механизм и источники финансирования
Получение кредита в иностранной валюте. Финансирование данного проекта мы предполагаем осуществить через кредитный орган Банка на следующих условиях:

• 
  сумма кредита – 3 255 000 000 CУМ ;
  
• 
  срок погашения кредита – 96 месяцев;
  
• 
  годовая процентная ставка – 20%;
  
• 
  льготный период – 12 месяц;
  
• 
  периодичность выплат основного долга по кредиту – равными платежами в каждые 6 месяцев после истечения льготного периода.
  

Источники финансирования проекта и график погашения кредита представлены в Приложении.


11.3.Полные издержки на проданную продукцию
Расчет издержек представлен в Приложении.

3. 
   Расчет прибылей и убытков
   

В расчете прибылей и убытков налоги и другие отчисления учтены по разделам их применения.
Предполагаемая прибыль и поток наличности от осуществления проекта на период 8 лет рассчитаны в соответствии с планом продаж.
Убытки в течение всего горизонта планирования деятельности предприятия не наблюдаются.
Расчет прибылей и убытков представлен в Приложении.

3. 
   Прогноз чистого рабочего капитала
   

Для нормального функционирования необходимы оборотные средства - рабочий капитал.

Оптимальное планирование рабочего капитала позволяет избежать излишнего отвлечения денежных средств, а также избежать их недостатка. Что может стать причиной остановки предприятия.
Расчет рабочего капитала приведен в Приложении.