Закон Республики Узбекистан «О банках и банковской деятельности»

Қонун: мақсади (1-модда)

Қонуннинг мақсади – банк фаолияти соҳасидаги муносабатларни тартибга солишдан иборат
Шу мақсадда Қонунни қабул қилиниши республика банк тизимининг барқарорлигини оширишга, банклар ўртасида соғлом рақобат муҳитини яратилишига, омонатчилар ҳамда банк хизматларидан фойдаланувчиларнинг ҳуқуқ ва манфаатларини ҳимоя қилишга хизмат қилади.
Банк, шунингдек чет эл банки ва тизимли аҳамиятга молик банк
Банклар гуруҳи
Банк ҳисобварағи
Банкнинг молиявий барқарор ҳолати
Билвосита эгалик қилувчи (олувчи)
Муҳим аҳамиятга эга ҳодимлар
Мўлжалланган олиш
Охирги бенефициар мулкдор
Пруденциал назорат
Қонун: асосий тушунчалар (3-модда)
Лицензиялаш жараёнида ишлатиладиган асосий тушинчалар

Асослантирилган мулоҳаза асосида Марказий банк томонидан белгиланган бошқа шахслар

Бошқа шахсга алоқадор шахслар
юридик шахс бошқаруви органларининг аъзолари, шунингдек банкнинг муҳим аҳамиятга эга ходимлари
бевосита ёки билвосита, якка тартибда ёки шахслар гуруҳи таркибида биргаликда фаолият кўрсатувчи, банкда ҳал қилувчи эгаликка эга бўлган жисмоний ва (ёки) юридик шахслар, шу жумладан охирги бенефициар мулкдорлар
бошқа шахс устидан назоратни амалга ошираётган ёки бошқа шахснинг назорати остидаги ёхуд учинчи шахснинг биргаликдаги назорати остидаги шахслар
банк устидан назоратни амалга ошираётган шахслар ўзида ҳал қилувчи эгаликка эга бўлган юридик шахслар
Ушбу шахсларга алоқадор шахслар
Жисмоний шахсга алоқадор бўлган шахслар
яқин қариндошлари
Ўзи ёки яқин қариндошлари назорат қилаётган юридик шахс/ устав фондларида (устав капиталларида) улушларга эгалик қилаётган юридик шахс/ бошқарув органининг аъзолари бўлган юридик шахслар
Қонун: янги тушунчалар
Банклар томонидан амалга ошириладиган молиявий операцияларга қуйидагилар киради :
пул маблағларини омонатларга (депозитларга) жалб этиш;
тўловларни амалга ошириш, шу жумладан банк ҳисобварақларини очмасдан амалга ошириш;
жисмоний ва юридик шахсларнинг банк ҳисобварақларини, шу жумладан банкларнинг вакиллик ҳисобварақларини очиш ҳамда юритиш;
кредитларни уларнинг қайтарилиши, фоизлилиги ва муддатлилиги шарти билан ўз номидан ўзининг маблағлари ҳамда жалб этилган маблағлар ҳисобидан бериш;
…
Банклар банклар ва банк фаолияти тўғрисидаги қонун ҳужжатларига мувофиқ бошқа молиявий операцияларни ҳам амалга оширади.
Қонун: молиявий операциялар (5-модда)

• Пул маблағларини омонатларга (депозитларга) жалб этиш бўйича фаолият билан шуғулланишга фақат банклар ҳақли.

Банкларга тақиқланади
Бевосита
ишлаб чиқариш, савдо;
суғурта фаолияти;
банклар ва банк фаолияти тўғрисидаги қонун ҳужжатларида назарда тутилмаган фаолият билан шуғулланиш.
банкларга юридик шахсларни ташкил этиш ва (ёки) юридик шахсларнинг устав фондларидаги (устав капиталларидаги) улушларни ёки акцияларни олиш, бундан қуйидагилар мустасно:
кредит, суғурта ва лизинг операцияларини профессионал асосда амалга оширувчи юридик шахслар;
молия бозори инфратузилмасининг бир қисми бўлган ёки банкларга ахборот ва маслаҳат хизматларини кўрсатувчи юридик шахслар;
қимматли қоғозлар бозорида профессионал фаолиятни амалга оширувчи юридик шахслар;
банкнинг кафолати остида қимматли қоғозларни чиқариш ва жойлаштириш мақсадида мазкур банкнинг хорижда ташкил этиладиган шўъба ташкилотлари;
фақат инкассация фаолияти билан шуғулланувчи юридик шахслар;
банк операциялари бўйича ҳисоб-китоблар бўйича хизматлар кўрсатувчи юридик шахслар;
фонд ва валюта биржалари;
кредит бюролари;
қимматли қоғозларнинг иккиламчи бозорига жойлаштирилган акцияларнинг 20 фоизидан ортиқ бўлмаган миқдорда фонд биржаси листингига киритилган акциядорлик жамиятлари.
Қонун: Банклар учун тақиқланган ёки чекланган фаолият (7-модда)
Банкларни лицензиялаш жараёни
банкни ташкил этишга доир дастлабки рухсатномани бериш
бир вақтнинг ўзида лицензия берган ҳолда банкни давлат рўйхатидан ўтказиш
Қонун: банк фаолиятини лицензиялаш жараёни

• Қонун даражасида:
• банкни ташкил этишга доир дастлабки рухсатномани бериш (резидент/ норезидент – ариза берувчи томонидан тақдим этиладиган ҳужжатлар, кўриб чиқиш муддати, МБ ва ариза берувчи ҳамда бошқа орган билан алоқалар);
• банкни ташкил этишга доир дастлабки рухсатномани беришни рад этиш;
• Банкни давлат рўйхатига олиш ва лицензия бериш (резидент/ норезидент – ариза берувчи томонидан тақдим этиладиган ҳужжатлар, кўриб чиқиш муддати);
• Банкни давлат рўйхатига олишни ва лицензия беришни рад этиш;

Жисмоний ва юридик шахслар ёки биргаликда ҳаракат қилувчи шахслар (резидент ва норезидентлар)
Марказий банкнинг олдиндан рухсатини олиши лозим