Bankning ichki valyuta bozorida konversion operatsiyalarini tekshirish

2342 (615)-sonli yo‘riqnoma talablariga rioya qilinmagan

jumladan:

• 1 ta holatda asossiz ravishda Sud ijrochilar tomonidan qo‘yilgan jami 212,1 mln. so‘mlik inkasso topshiriqnomasini chiqim qilib, mijozning 500,0 ming so‘mlik to‘lov topshiriqnomasi bojxona xizmatlariga o‘tkazilgan.

  
  

Transh mablag‘lari bo‘yicha:

• 2 ta holatda “Kuchlik Neft Bazasiˮ QKning transh hisobvarag‘iga noto‘g‘ri kelib tushgan jami 2,3 mln. so‘m mablag‘ belgilangan tartibda qaytarilmaganligi aniqlandi va tekshirish jarayonida to‘g‘rilandi;

  
  

• 31.12.2011 yilda ikkita mijozning ("Maywand" korxonasi 100,0 mln. so‘m, “O‘zneftmahsulot” korxonasi 300,0 mln. so‘m) joriy hisobvarag‘idan ko‘rsatilmagan bank xizmatlari uchun memorial order orqali asossiz ravishda 400,0 mln. so‘m bank daromadiga kirim qilingan va bank daromadi sun’iy ravishda oshirilgan. Ushbu bank daromadiga ortiqcha kirim qilingan mablag‘ 11.01.2019-yilda 2018-yil taqsimlanmagan foyda 31203 hisobvarag‘idan qaytarilgan.

  
  

(mas’ul xodimlar: B.Normatov, I.Saidnazarov)

1. KREDIT AMALIYOTLARI TAHLILI

• 01.12.2018-yil holatiga filial jami kredit portfeli - 19203,3 mln. so‘mni tashkil qiladi. Kredit portfelning 37 foizi ya’ni 7024,0 mln. so‘mi “O‘zavtosanoat-Leasingˮra, 32 foizi ya’ni 6.160,0 mln. so‘mi “Rubicon Wireless Communicationˮ MCHJ XKga, 13 foizi ya’ni 2.500,0 mln. so‘mi “O‘zelektrtarmoqˮ unitar korxonasiga ajratilgan yirik kreditlar hisobiga to‘g‘ri keladi.

  
  

• 2 ta holatda sotilishi yoki boshqa xo‘jalik subyekt balansiga

  
  

o‘tkazilishiga ta’qiq solib bo‘lmaydigan, 1 ta holatda monitoring qilish murakkablashadigan mulk garovga olingan (garov mulklari boshqa viloyatlarda); ("Rubicon Wireless Communication" MCHJ XK- 8,8 mlrd. so‘m, "Geo Star Plus"MChJ -316,0 mln. so‘m)

• 1 ta holatda kredit ajratilgandan so‘ng har chorakda garov mulki ustidan monitoring o‘tkazilmagan. ("Rubicon Wireless Communication" MCHJ XK 8,8 mlrd. so‘m).

  
  

• 1 ta holatda garovga olingan to‘quv uskunalarining pasportlari olinmagan; ("Geo Star Plus"MChJ 316,0 mln. so‘m.)

  
  

• 1 ta holatda oraliq muddati o‘tgan kredit bo‘yicha kredit shartnomasiga muvofiq 8284,9 so‘m yuqori foiz hisoblanmaganligi aniqlandi va tekshirish jarayonida undirildi. ("Fira Trade Plus"MChJ).

  
  

• 1 ta holatda kafillik shartnomasiga filial muhri qo‘yilmaganligi, 1 ta holatda asl nusxasi qimmatliklar saqlash omborida saqlanmaganligi aniqlandi va tekshirish jarayonida tuzatildi. (M.Saidov 1,54 mln. so‘m, S. Samigov 28,0 mln. so‘m)

  
  

• Kredit shartnomalarni imzolashdan oldin bank kreditini jalb qilish hamda mulklarni garovga qo‘yish bo‘yicha ta’sischilarning roziligi olinishi tavsiya qilinadi.

  
  

(mas’ul xodimlar: B.Normatov, B.Sherbayev).

1.