Международное банковское право
Download 1.86 Mb.
|
Bank 009 (1)
|
muntazam ma'lumot (muntazam ma'lumot ), transchegaraviy bank muassasasi faoliyatini doimiy nazorat qilish uchun zarur; dan talab qilinadigan istisno ma'lumotlar (istisno ma'lumotlar).
maxsus, inqirozli vaziyatlarda transchegaraviy bank muassasasi (2-band). Nazorat qilish uchun hujjat ikki turdagi ma'lumotni - miqdoriy va sifatni aniq ajratib turadi. Miqdoriy ma'lumotlar deganda transchegaraviy bank muassasasi tomonidan kapitalning etarliligi , katta kredit risklari, omonatlarning kontsentratsiya darajasi, likvidlik va boshqalar kabi iqtisodiy faoliyat standartlarini bajarish to'g'risidagi ma'lumotlar tushuniladi. xavfli bank faoliyati va bunday faoliyatning risklari bank balansining faol qismining ikkala bandiga (masalan, berilgan kreditlar) va uning passiv qismiga (masalan, qabul qilingan depozitlarga) xos bo'lishi mumkin. Ikkinchi holda, transchegaraviy bank muassasasi mijozlarining qabul qiluvchi davlat hududida ular tomonidan ochilgan depozit hisobvaraqlari bo'yicha kelib chiqqan davlatning nazorat organlari tomonidan olingan ma'lumotlarning qat'iy maxfiyligini ta'minlash kerak. Ushbu turdagi ma'lumotlarga kirishni ta'minlash uchun bir qator shartlarga rioya qilish kerak: axborot faqat nazorat maqsadida so'ralsa; axborot faqat nazorat funktsiyalarini bajaradigan mansabdor shaxslarga ma'lum va qabul qiluvchi davlat organlarining roziligisiz uchinchi shaxslarga berilmaydi [ 153 ] ; kelib chiqqan davlat organlari tomonidan olingan ma'lumotlar transchegaraviy bank muassasasi mijozining oldindan roziligisiz uni olish sharoitida qat'iy maxfiy bo'lib qoladi [ 154 ] ; kelib chiqqan davlat va boradigan davlat organlari o'rtasida axborot oqimining o'zaro (ikki tomonlama) usuli mavjud (garchi o'zaro ma'lumot almashishda idealga erishish dargumon bo'lib tuyulsa ham); olingan ma'lumotlar asosida biron bir chora ko'rishdan oldin uni olgan organlar uni taqdim etgan organlar bilan maslahatlashadilar (10-band). Konsolidatsiyalangan nazorat funktsiyasini amalga oshirish uchun davlat hokimiyati organlari transchegaraviy bank muassasalari faoliyati to'g'risida sifatli ma'lumotga muhtoj. Aynan mana shu ma'lumotlar bizga quyidagilarni ta'kidlash imkonini beradi: tegishli transchegaraviy bank muassasalarini o'z ichiga olgan bank guruhi, umuman olganda, samarali faoliyat ko'rsatayotgan risklarni boshqarish tizimiga ega; transchegaraviy bank institutlarini o'z ichiga olgan bank guruhi, odatda, samarali faoliyat ko'rsatayotgan ichki nazorat tizimi va ichki audit protseduralariga ega; mulkdorlar (egalik) tarkibidagi va sho'ba banklar kapitalida ishtirok etish tizimidagi o'zgarishlarning aniq monitoringi (qisman egalik qiluvchi sho'ba korxonalarni nazorat qilish); transchegaraviy bank muassasasi aloqa kanallarining keng va ishonchli tizimiga ega bo‘lib, ular orqali kelib chiqqan davlat organlari o‘zlari qiziqtirgan ma’lumotlarni (kanallar orqali ma’lumot) oladilar; transchegaraviy bank muassasasining boshqaruv xodimlari ushbu muassasaning bank faoliyatini tegishli tarzda amalga oshirishini ta'minlash uchun etarli malakaga ega bo'lishi ("mos va to'g'ri" testi); transchegaraviy bank muassasasi tegishli sifatdagi aktivlarga ega bo'ladi va risklar konsentratsiyasini tegishli parametrlar doirasidagi kontsentratsiya darajasida saqlaydi; transchegaraviy bank muassasasi bitta uchinchi tomon manbasiga tayanmasdan likvidlikning etarli darajasini saqlab turishi; transchegaraviy bank muassasasi kelib chiqqan davlat organlarining ham, qabul qiluvchi davlat organlarining ham qonunlari va me'yoriy talablariga (qonuniy qonunlar va nazorat qoidalari) javob beradi (14-band). Samarali konsolidatsiyalangan nazoratni amalga oshirish uchun davlat hokimiyati organlari transchegaraviy bank muassasasi faoliyati to'g'risida etarli va ishonchli ma'lumotlarga ega bo'lishi kerak. Uni olish usullaridan biri kelib chiqqan davlat organlari tomonidan bank muassasasi joylashgan davlat hududida joylashgan davlatning nazorat organlari bilan kelishilgan holda amalga oshiriladigan joylardagi tekshiruvlardir (joylarda). tekshiruvlar). Hujjat joyida tekshirishning asosiy turlarini hamda ularni amalga oshirish jarayonida kelib chiqqan davlat va rezident davlat hokimiyati organlari o‘rtasidagi o‘zaro munosabatlarning turli usullarini belgilaydi: kelib chiqishi davlat organi tomonidan qabul qiluvchi davlat organi bilan hamkorlikda ikkinchisining tanloviga ko‘ra o‘tkaziladigan mustaqil tekshiruv (joylarda mustaqil ekspertiza); kelib chiqqan davlat organi tomonidan qabul qiluvchi davlat organi bilan birgalikda tegishli maxfiylikni ta'minlash maqsadida tekshirish funktsiyalarining bir qismi ushbu organ tomonidan bajarilganda va tekshirish natijalari birgalikda tahlil qilinsa, o'tkaziladigan tekshirish. (birgalikda o'tkaziladigan joyida ekspertiza); uy nazoratchisining ko'rsatmasi bo'yicha joyida ko'rikdan o'tkazish, kelib chiqishi davlat organi rahbarligida qabul qiluvchi davlat hokimiyati tomonidan amalga oshiriladi; uy nazoratchisida mavjud bo'lgan hisobot xodimining nusxasi bilan mezbon nazoratchi tomonidan joyida tekshiruv; tasdiqlangan tashqi auditor tomonidan o'tkazilgan joyida ekspertiza [ 155 ] bankning bosh ofisidan (n. 18) ichki auditor tomonidan o'tkazilgan joyida tekshirish [ 156 ] . Kelib chiqqan davlat organidan qabul qiluvchi davlat hokimiyatiga keladigan ma'lumotlarga kelsak, hujjatda bunday ma'lumotlarning uch turiga e'tibor qaratilgan. Birinchidan, bu bosh bank yoki bosh ofis faoliyatini tekshirish natijasida kelib chiqqan davlat organiga ma'lum bo'lgan transchegaraviy bank muassasasidagi ishlarning holati to'g'risidagi ma'lumotlar. Aytishga hojat yo'q, bunday ma'lumotlar qabul qiluvchi davlatning nazorat organi uchun qanchalik muhim bo'lishi mumkin. Ikkinchidan, transchegaraviy bank institutini o'z ichiga olgan butun bank guruhi to'g'risidagi ma'lumotlar, shuningdek, umuman bank guruhi faoliyatiga qo'llaniladigan konsolidatsiyalangan nazorat usullari to'g'risida. U qabul qiluvchi davlat organiga o'zining nazorat amaliyotini yaxshilashda yordam berishi va transchegaraviy bank muassasasidagi ishlarning holatini chuqurroq tahlil qilishga hissa qo'shishi mumkin. Uchinchidan, bosh bankda yoki bosh ofisda, shuningdek, umuman bank guruhida ishlarning yomonlashuvi to'g'risidagi ma'lumotlar kelib tushgan davlat organi tomonidan qabul qiluvchi organning manziliga yuboriladi. davlat. Bu transchegaraviy bank muassasasi joylashgan davlatda barqarorligi va ishonchliligini ta'minlash maqsadida uning faoliyatiga o'z vaqtida ta'sir ko'rsatish imkonini beradi (27-30-bandlar). Ko'rib chiqilgan hujjatdan so'ng, 1997 yilda Bazel qo'mitasi yangi hujjatni qabul qildi, uning maqsadi har bir alohida davlatning bank tizimining barqaror va ishonchli ishlashini ta'minlashga yordam beradigan prudensial bank faoliyatini tartibga solish va nazorat qilish standartlari tizimini yaratish edi. xalqaro bank tizimi global asosda va "Samarali bank nazoratining asosiy tamoyillari" deb nomlangan. Bu boradagi ishda nafaqat Bazel qoʻmitasiga aʼzo davlatlar, balki bir qator boshqa davlatlarning, xususan, Rossiya, Xitoy, Meksika, Chili, Chexiya, Gonkong, Tailandning markaziy banklari vakillari ham ishtirok etdilar. hujjat. Asosiy tamoyillarni qo'llash amaliyotini sarhisob qilish natijalariga ko'ra, 2006 yilda Bazel qo'mitasi ushbu hujjatning umumiy mafkurasi va tuzilishini sezilarli darajada o'zgartirmagan, ammo kiritilgan tamoyillar mazmuniga aniqlik va qo'shimchalar kiritgan yangi tahririni qabul qildi. unda [ 157 ] . Hujjat samarali bank nazoratining 25 ta tamoyilini o‘z ichiga oladi, ular quyidagi guruhlarga bo‘lingan: Maqsad, vakolat, mustaqillik, oshkoralik va hamkorlik (1-sonli tamoyil). Litsenziyalash va tuzilma (2-5 tamoyillar). Prudensial tartibga solish va standartlar (6-18 tamoyillar). Joriy bank nazorati usullari (19-21-sonli tamoyillar). Buxgalteriya hisobi va oshkor qilish (22-sonli tamoyil). Nazorat qiluvchi organlarning rasmiy vakolatlari (23-sonli tamoyil). Konsolidatsiyalangan va transchegaraviy bank nazorati (24-25 tamoyillar). Keling, individual tamoyillarning mazmuniga batafsil to'xtalib o'tamiz. Download 1.86 Mb. Do'stlaringiz bilan baham: 
|