Международное банковское право

Xuddi shu shaxslarga tegishli bo'lgan parallel banklarga kelsak , asosiy muammo aktivlarni bitta bank muassasasidan "qardosh" bankka (qardosh bank - "qardosh bank") o'tkazish bilan bog'liq bo'lib, bu birinchi bo'lib tezkorlik bilan amalga oshirish imkonini beradi. bir davlatning yurisdiktsiyasi ostidagi istalgan aktivlarni olib qo'yish va ularni boshqa yurisdiktsiya doirasida joylashgan ikkinchisiga o'tkazish. Bank munosabatlarining bunday tuzilishi birinchi bank moliyaviy muammolarga duch kelganda omonatchilar oldidagi majburiyatlarni to'lash uchun aktivlarni olib qo'yish va ulardan foydalanish choralarini qo'llash uchun imkonsiz qiladi, bu esa bank tizimining barqaror va ishonchli ishlashini ta'minlashga hech qanday yordam bermaydi. davlatning. Bunday holda, samarali konsolidatsiyalangan nazoratni ta'minlash maqsadida ishlab chiqilgan Bazel qo'mitasining asosiy tavsiyasi parallel banklar paydo bo'lgan mamlakatlarning nazorat organlaridan o'z ixtiyorida bo'lgan barcha vositalar bilan bunday korporativ tuzilmalar yaratilishiga yo'l qo'ymaslik talabidir. .
Agar transchegaraviy bank muassasasining bosh kompaniyasi bank faoliyatini zaif prudensial nazoratga ega bo'lgan davlat yurisdiksiyasida bo'lsa, o'z davlat hokimiyati organlarining konsolidatsiyalangan nazorat funktsiyasini bajara olmasligi xavfi mavjud. transchegaraviy bank muassasasi. Bosh kompaniya bank nazorati ostida bo'lmagan xolding yoki maqsadli jamg'arma bo'lsa, bu xavf ko'payadi. Ushbu vaziyat bilan bog'liq holda, Bazel qo'mitasi qabul qiluvchi davlat organlariga bosh kompaniyalari moliyaviy ofshorlarda joylashgan transchegaraviy bank muassasalari faoliyatini litsenziyalashga alohida e'tibor berishni, ular mavjud bo'lmaganda bunday muassasalarning faoliyatiga yo'l qo'ymaslikni tavsiya qiladi. ularning kelib chiqishi davlatida tegishli konsolidatsiyalangan nazorat tizimi mavjudligining ishonchli dalillari.
2006 yildagi “Samarali bank nazoratining asosiy tamoyillari”da davlat nazoratiga taalluqli bir qancha asosiy qoidalar o‘z ifodasini topgan. 19-sonli tamoyilga ko‘ra , bank nazoratining samarali tizimi nazorat organlari tomonidan alohida banklar va bank guruhlari faoliyatini, shuningdek, barcha bank tizimining faoliyat ko‘rsatish qonuniyatlarini har tomonlama va chuqur tushunishni, birinchi navbatda, bank nazoratini ta’minlashni talab qiladi. , uning barqaror va ishonchli ishlashi. Shunga ko'ra, 20-sonli tamoyildan kelib chiqadiki , samarali bank nazorati tizimi nazorat organlari va bank rahbariyati o'rtasidagi muntazam aloqalarni, shuningdek, joylardan tashqari va joylarda tekshirishlarni o'z ichiga olishi kerak. 25-sonli prinsipda aytilishicha, transchegaraviy konsolidatsiyalangan kuzatuv kelib chiqish davlati va istiqomat qiluvchi davlat organlari o'rtasidagi yuqori darajadagi hamkorlikni, jumladan, nazorat ma'lumotlarini almashishni o'z ichiga oladi. Shu bilan birga, qabul qiluvchi davlatning nazorat organlari o'z hududida faoliyat yurituvchi barcha xorijiy banklardan (xorijiy banklardan) bank faoliyatini milliy banklarga nisbatan qo'llaniladigan tartibga solish standartlariga to'liq rioya qilgan holda amalga oshirishni talab qilishlari kerak.