Международное банковское право

ishtirok tizimi, ya'ni huquqlarning 20% to'g'ridan-to'g'ri yoki bilvosita egalik qilish
ovozlar yoki korxona kapitalidagi ulushlar; yoki
bosh kompaniya va sho'ba korxona o'rtasidagi muayyan munosabatlarni yoki jismoniy yoki yuridik shaxs bilan korxona o'rtasidagi bir xil munosabatlarni anglatuvchi nazorat ; bosh kompaniya tomonidan emas, balki boshqa sho''ba korxona tomonidan yaratilgan har qanday sho''ba korxona butun tuzilmaning boshida turgan bosh jamiyatning sho''ba korxonasi sifatida ko'rib chiqilishi kerak (2-moddaning 1-bandi).
Bank nazorati uchun yangi direktiv talablar quyidagilardan iborat:

1. 
   “Yaqin aloqa” toifasiga kiruvchi kredit tashkilotini litsenziyalashdan oldin bank nazorati organlari “yaqin aloqa” tuzilmasi bunday kredit tashkiloti faoliyatini samarali nazorat qilishga imkon beradimi yoki yo‘qligini aniqlashi shart (2-moddaning 2-bandi);
   
2. 
   kredit tashkilotining markaziy ma'muriy idorasi haqiqatda kredit tashkiloti litsenziyalangan Evropa Ittifoqiga a'zo davlat hududida joylashgan bo'lishi kerak (3-modda);
   
3. 
   Kredit tashkilotining auditorlari bank nazorati organlariga kredit tashkilotini tekshirish jarayonida ularga ma'lum bo'lgan va ularning fikricha, uning moliyaviy barqarorligi va rivojlanishiga tahdid soladigan, mijozlarning manfaatlariga ta'sir qiluvchi barcha faktlar to'g'risida hisobot berishlari shart; to'g'ri boshqaruv tamoyillari jiddiy buzilganligini ko'rsatsa va auditorlik guvohnomasini berishni rad etishga olib keladi (5-modda).
   

Bundan tashqari, ko'rsatma bank nazorati organlari ma'lum bir kredit tashkilotining lavozimi va faoliyati to'g'risida maxfiy ma'lumotlarni taqdim etishi mumkin bo'lgan muassasalar ro'yxatini kengaytirdi (m.
4).
Agar xalqaro va Yevropa bank huquqida konsolidatsiyalangan nazoratga zamonaviy yondashuvlarni solishtiradigan bo'lsak, xalqaro qoidalarning Evropa bank huquqiga ta'siri kuchayishi natijasida yuzaga kelgan bosqichma-bosqich yaqinlashuvini ta'kidlashimiz kerak, ammo farqlar hali ham mavjud. Konsolidatsiyalangan nazorat standartlarini ishlab chiqish bo'yicha xalqaro hamkorlikning asosiy hujjati 1992 yilda ishlab chiqilgan va "Xalqaro bank guruhlari va ularning transchegaraviy institutlarini nazorat qilishning minimal standartlari" nomi bilan mashhur bo'lgan Bank nazorati bo'yicha Bazel qo'mitasining hujjati hisoblanadi. U bank faoliyatini tartibga solish va nazorat qilish bo'yicha vakolatli organlarga to'rtta talabni belgilaydi. Bazel hujjatining 1-standarti qabul qiluvchi davlat organlaridan vatandagi davlat organlari kredit tashkiloti ustidan konsolidatsiyalangan nazoratni qay darajada samarali amalga oshirishi mumkinligini baholashni talab qiladi. Bu talab to‘g‘ridan-to‘g‘ri 48-sonli Direktivaga ziddir, chunki uning asosidagi bank litsenziyalarini o‘zaro tan olish tamoyili prudensial tartibga solishning umumiy minimal standartlari mavjudligi sababli Yevropa Ittifoqiga a’zo davlatlarga bir-birining bank nazorati organlari faoliyati samaradorligini baholashni taqiqlaydi.
Bazel hujjatining ikkinchi standartida aytilishicha, bank tomonidan transchegaraviy muassasani tashkil etish qabul qiluvchi davlat va vatandosh davlatning o'zaro roziligi bilan amalga oshirilishi kerak. Ushbu qoida, shuningdek, 48-sonli Direktivga ziddir, unga ko'ra, Evropa Ittifoqiga a'zo davlatlardan birining hududida litsenziyaga ega bo'lgan va boshqa davlat hududida filial ochishni istagan kredit tashkiloti buni ruxsatnoma bilan emas, balki bildirishnoma bilan amalga oshirishi mumkin. Biroq, Bazel hujjati qoidalari va Evropa bank qonunchiligi o'rtasidagi farq xabar berish tartibini o'zgartirish orqali sezilarli darajada yumshatilgan. Agar ilgari Evropa Ittifoqiga a'zo davlatlardan birida litsenziyaga ega bo'lgan kredit tashkiloti boshqa a'zo davlat hududida filialni ochish to'g'risidagi bildirishnomani bevosita qabul qiluvchi davlatdagi bank nazorati organiga yuborish orqali ochishi mumkin bo'lsa, endi bunday xabarnoma qabul qiluvchi davlatning nazorat organlari bilan aloqada bo'lgan davlatning nazorat organlariga yuborilishi kerak.