Касбга мувофиқлигини аниқлаш комиссияси

95.  
“Жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга ва терроризмни 
молиялаштиришга қарши курашиш тўғрисида”ги Қонунга кўра пул маблағлари ёки 
бошқа мол-мулк билан боғлиқ операцияларни амалга оширувчи ташкилотлар 
кимлар? 
Жавоб: Қонуннинг 12-моддасига кўра, пул маблағлари ёки бошқа мол-мулк билан боғлиқ 
операцияларни амалга оширувчи ташкилотлар қуйидагилардир: 
банклар ва бошқа кредит ташкилотлари; 
қимматли қоғозлар бозорининг профессионал иштирокчилари; 
биржа аъзолари; 
суғурталовчилар ва суғурта воситачилари;
лизинг хизматлари кўрсатувчи ташкилотлар;
пул ўтказмалари, тўловлар ва ҳисоб-китобларни амалга оширувчи ташкилотлар;
ломбардлар;
лотереялар ва таваккалчиликка асосланган бошқа ўйинларни ўтказувчи ташкилотлар; 
қимматбаҳо металлар ва қимматбаҳо тошлар билан боғлиқ операцияларни амалга 
оширувчи шахслар; 
кўчмас мол-мулкнинг олди-сотдиси билан боғлиқ операцияларда хизматлар кўрсатувчи ва 
иштирок этувчи шахслар; 
мижозлар номидан битимлар тайёрлаш ва уларни амалга оширишда нотариал идоралар 
(нотариуслар), адвокатлик тузилмалари (адвокатлар) ҳамда аудиторлик ташкилотлари. 
96. 
Мижозларни идентификациялаш ва улар операцияларининг жорий текшируви 
тижорат банкида ким томонидан амалга оширилади ҳамда шубҳали ва гумонли 
операциялар аниқланган тақдирда улар томонидан қандай чоралар кўрилиши керак? 
Жавоб: 
“Тижорат 
банкларида 
жиноий 
фаолиятдан 
олинган 
даромадларни 
легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат 
Қоидалари”нинг (2528-сон, 21.11.2013 йил) 64-бандига кўра, мижозларни идентификациялаш ва 
улар операцияларининг жорий текшируви лавозим мажбуриятларига мувофиқ тижорат банкининг 
мижозларга бевосита хизмат кўрсатувчи (масъул ижрочилар, кассирлар ва шу каби) ходимлар 
томонидан ўтказилади. 
Улар шубҳали ва (ёки) гумонли аломатлари мавжуд операцияларни аниқлаган тақдирда 
бундай операциялар ҳақида бевосита ўз раҳбарига ва Ички назорат хизмати ходимларига ёзма 
равишда зудлик билан хабар бериши лозим.