Касбга мувофиқлигини аниқлаш комиссияси

97. 
Мижоз операциясини шубҳали деб тан олингандан сўнг қандай чоралар кўрилиши 
керак? 
Жавоб: 
“Тижорат 
банкларида 
жиноий 
фаолиятдан 
олинган 
даромадларни 
легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат 
Қоидалари”нинг (2528-сон, 21.11.2013 йил) 69-бандига кўра, мижоз операциясини шубҳали деб 
тан олингандан сўнг, Ички назорат хизмати қуйидаги чораларни кўриши керак: 
шубҳали операция тўғрисида Департаментга хабар бериш; 
мижоз тўғрисида қўшимча маълумот олиш; 
мижознинг таваккалчилик даражасини қайта кўриб чиқиш; 
мижознинг операциялари устидан мониторингни кучайтириш; 
қонун ҳужжатларига ва мижоз билан тузилган шартномага мувофиқ шартнома 
муносабатларини тўхтатиш масаласини кўриб чиқиш 

---

98. 
“Тижорат банкларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга 
ва терроризмни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат 
Қоидалари”да (2528-сон, 21.11.2013 йил) норезидент – банклар билан вакиллик 
муносабатларини ўрнатишга доир қандай талаблар белгиланган? 
Жавоб: Мазкур Қоидаларнинг 33-бандига кўра, норезидент-банк билан вакиллик 
муносабатлар ўрнатилишида ва амалга оширилишида норезидент-банкни идентификациялашдан 
ташқари, тижорат банки қуйидагиларни амалга ошириши керак: 
норезидент-банкнинг иш фаолияти хусусиятлари тўғрисида тўлиқ маълумотга эга бўлиш 
учун у ҳақидаги ахборотларни йиғиш; 
очиқ маълумотлар асосида норезидент-банкнинг обрўсини ва назорат сифатини, шу 
жумладан, ушбу банкка нисбатан жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга 
ва терроризмни молиялаштиришга оид қоидабузарликлар юзасидан тергов ҳаракатлари олиб 
борилган ёки борилмаганлигини аниқлаш; 
“транзит ҳисобварақлар”га нисбатан – банк-респондентда банк-корреспондент сўрови 
бўйича мижоз тўғрисида керакли идентификациялашга оид зарур маълумотларни тақдим этиш 
имконияти мавжудлиги тўғрисида тасдиқ олиш; 
транзит ўтказмаларини амалга ошириш мақсадида бошқа банклар билан муносабатларни 
ўрнатишда электрон тўловлар тўғрисидаги барча маълумотларни сақлаш. 
Норезидент-банк билан вакиллик муносабатларини ўрнатиш тўғрисида қарор тижорат 
банки бошқаруви томонидан қабул қилинади.