O’zbekiston Respublikasi Oliy Ta’lim Vazirligi Toshkent Moliya Instituti mustaqil ish

Muammoning narxi
O'zaro fondlarga investitsiyalar investorning bir qator bilvosita moliyaviy xarajatlari bilan bog'liq. Keling, ularni batafsil ko'rib chiqaylik.
Nafaqa- aktsiyani sotib olayotganda sizdan olinadigan komissiya. U 1,5% ga yetishi mumkin va, qoida tariqasida, tranzaksiya miqdoriga bog'liq (investitsiya qanchalik katta bo'lsa, komissiya shunchalik past bo'ladi).
Chegirma- komissiya, shunga o'xshab, to'langandan keyin sizdan olinadi. Uning qiymati allaqachon 3% ga etadi va bitim miqdoriga emas, balki aktsiyalarga egalik qilish muddatiga bog'liq bo'lishi mumkin.
Boshqaruv xarajatlari- har yili fondning butun summasiga undiriladi va uning sof aktivlari miqdoridan chegirib tashlanadi. Sof aktivlarning 5% gacha. O'z ichiga oladi: mukofot boshqaruv kompaniyasi, infratuzilma ishtirokchilari xizmatlari uchun to'lov. Xarajatlarning eng yoqimsiz qismi, chunki ular fond daromad qilmasa ham, yo'qotishlarga duchor bo'lsa ham undiriladi.
Soliqlar. Aksiyani qaytarib olganingizda yoki uni qayta sotganingizda, tegishli xarajatlarni hisobga olgan holda sotish va sotib olish narxlari o'rtasidagi farqning 13 foizini to'laysiz. Shu bilan birga, soliqlarni minimallashtirish uchun bir qator imkoniyatlar mavjud, xususan: bitta ustav kapitali doirasida aktsiyalarni almashtirish (siz soliq oqibatlari), soliq imtiyozlari, o'tgan yillardagi yo'qotishlarni qoplash. Soliqlar haqida ko'proq o'qing. ushbu maqolada.
Koʻrishlar
O'zaro fondlarning tasnifi juda keng.
Chiqarish va qaytarib olish imkoniyati
Ochiq (OPIF): etkazib berish va to'lash har qanday ish kunida mumkin.
Ochiq investitsiya fondlari eng keng tarqalgan. Ular faqat yuqori likvidli aktivlarga sarmoya kiritish huquqiga ega. Ular o'z aktsiyadorlariga nisbatan ishonchlilikni, ammo rentabellikni pasaytiradi (shu jumladan investorlar o'z jamg'armalarini istalgan vaqtda qaytarishni talab qilishlari mumkinligi va boshqaruv kompaniyasi rejalashtirish vositalarida cheklanganligi sababli).