O‘zbekiston respublikasi oliy va o‘rta maxsus ta’lim vazirligi toshkent moliya instituti sh. Abdullaeva, M. Yuldashev

Jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni 
moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasida xalqaro hamkorlikda ishtirok 
etmayotgan davlatlar — Jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish 
 
5. 
Masofaviy 
xizmatlar  
mijozning 
tijorat 
bankiga 
kelmagan 
holda 
operatsiyani amalga oshirish imkonini beruvchi 
dasturlar 
yordamida 
operatsiyalarni 
o‘tkazish 
bo‘yicha bank xizmatlari; 
 
6. 
Operatsiyalarni 
to‘xtatib turish  
mijozning pul mablag‘larini yoki boshqa mol-
mulkni ko‘chirish, konversiyalash, o‘zga shaxslarga 
egalik qilish va foydalanish uchun berish, 
shuningdek yuridik ahamiyatga ega bo‘lgan boshqa 
harakatlarni bajarish to‘g‘risidagi topshiriqnomalari 
ijrosini to‘xtatib turish 
 

---

230 
bo‘yicha moliyaviy choralarni ishlab chiqish guruhining rasmiy bayonotlarida 
xalqaro moliyaviy tizimga xavf tug‘diruvchi hamda jinoiy faoliyatdan olingan 
daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish 
tizimlarida strategik kamchiliklari mavjud deb belgilangan davlatlar va hududlar 
hisoblanadi. 
Mijozlarni lozim darajada tekshirish bo‘yicha chora-tadbirlar ro‘yxatdan 
o‘tkazuvchi organ tomonidan amalga oshirilganda, tijorat banklari mijoz bilan ish 
munosabatlariga kirishish to‘g‘risidagi qarorni o‘z tavakkalchiliklaridan kelib 
chiqib, mustaqil ravishda qabul qiladi. Bunda bank hisobvarag‘i shartnoma 
ofertasida mijozlarni lozim darajada tekshirish bo‘yicha chora-tadbirlar tijorat 
banklari tomonidan amalga oshirilishi mumkinligi ko‘rsatilishi lozim. 
Mijozlar va operatsiyalar bo‘yicha tavakkalchiliklarni o‘rganish, tahlil qilish, 
aniqlash, baholash, monitoring qilish, boshqarish, kamaytirish va hujjatlashtirish 
bo‘yicha tegishli choralarni ko‘rish tartibi tijorat bankining ichki qoidalari bilan 
belgilanadi. O‘zbekiston banklari faoliyatida depozitlarni jalb qilish, ularga 
monand kredit operatsiyalarini tashkil etish, valyuta va hisob operatsiyalari, kadrlar 
siyosati, hujjatlar saqlanishi, muammoli kreditlar, ularning sabablari,zarur 
zaxiralarning shakllantirilishi va boshqa qator masalalar bank ichki nazoratinin 
obekti bo‘lib bu yo‘nalishlarda bank ichki nazoratini yanada takomillashtirish 
lozim.