Risk Management in Banks

5. Risk Mitigation: Since risk arises from uncertainties associated with the risk elements, 

risk reduction is achieved by adopting strategies that eliminate or reduce the uncertainties 

associated  with  the  risk  elements.  The  techniques  to  investigate  different  types  of  risks 

are  different.  Risk  mitigation  measures  aim  to  reduce  downside  variability  in  net  cash 

flow but it also reduces upside potential simultaneously. In fact, risk mitigation measures 

reduce the risk variability in net cash flow. 

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